青銀理財(cái)總裁王茜:建議允許公募基金產(chǎn)品分享超額收益
葉斯琦 見習(xí)記者 張佳琳
中國(guó)證券報(bào)·中證網(wǎng)
中證網(wǎng)訊(記者 葉斯琦 見習(xí)記者 張佳琳)8月29日,青銀理財(cái)總裁王茜在中國(guó)證券報(bào)主辦的“2022基金業(yè)發(fā)展論壇”上談及“如何倡導(dǎo)投資人選擇基金時(shí)”表示,資管機(jī)構(gòu)在幫助客戶擇基之前,可以先將客戶按需求分類。
“一是知道自己要什么客戶,二是覺得自己知道要什么、但實(shí)際能承受的風(fēng)險(xiǎn)和自身認(rèn)知存在差異的客戶,三是完全不了解自身需求的客戶?!蓖踯缯f(shuō),針對(duì)第一類客戶,彈性品種非常適合。對(duì)于第二類、第三類客戶,管理人可以考慮幫其做一些決策,讓客戶有更好的獲得感。
王茜分享了銀行理財(cái)公司在幫助客戶選擇產(chǎn)品方面的經(jīng)驗(yàn)。她表示,銀行理財(cái)公司在設(shè)計(jì)產(chǎn)品時(shí),會(huì)考慮久期、主題等,這些其實(shí)都是幫助客戶做選擇。對(duì)于基金而言,建議允許公募基金產(chǎn)品分享超額收益,打通各個(gè)渠道和部門,以幫助客戶做出更好的產(chǎn)品選擇。