加速布局ESG領域 綠色金融類理財產品發(fā)行升溫

　　目前，工銀理財首只ESG主題理財產品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產品已開始募集。此外，9月末，恒豐理財推出“揚帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財產品，首發(fā)當日銷售金額達10億元。

　　今年以來，銀行和銀行理財公司紛紛推出綠色金融類理財產品。據中國理財網數據統計，目前在售及存續(xù)的綠色金融類理財產品超230只。業(yè)內人士表示，隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來綠色金融類理財產品有望加速發(fā)展。

　　多家理財公司布局綠色金融

　　日前，中國證券報記者從工銀理財獲悉，工銀理財首只ESG主題理財產品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產品已于10月14日開始募集，募集結束日期為10月24日。

　　工銀理財相關負責人表示，該產品將充分挖掘環(huán)境保護、社會責任和公司治理方面表現優(yōu)異的行業(yè)和公司的投資機會，積極助力發(fā)展方式的綠色轉型。

　　之前，恒豐理財推出“揚帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財產品，該產品首發(fā)當日銷售金額達10億元。

　　據中國理財網數據統計，截至10月21日，目前在售及存續(xù)的綠色金融類理財產品（包括名稱中帶有“ESG”“低碳”“碳中和”“碳達峰”或“綠色”等字樣）已超230只。其中，名稱中帶有“ESG”字樣的理財產品有5只在售，146只存續(xù)；名稱中含有“低碳”“碳中和”或“碳達峰”字樣的理財產品目前有66只存續(xù)，名稱中帶有“綠色”字樣的理財產品目前存續(xù)19只。發(fā)行機構包括工銀理財、農銀理財、中銀理財、天津銀行、恒豐理財等在內的多家銀行及銀行理財公司。

　　從產品類型來看，上述產品中，固定收益類占比近70%，混合類產品次之，權益類產品占比不足1%。

　　此外，綠色金融類理財產品期限偏長，風險等級較低。以名稱中帶有“ESG”字樣的理財產品為例，目前在售及存續(xù)的產品投資期限大多在一年以上，風險等級以中低和中級為主，業(yè)績比較基準在3.8%-5.88%之間。

　　聚焦綠色低碳產業(yè)

　　近年來，銀行及理財公司持續(xù)推動綠色金融類理財產品布局，多方位挖掘綠色金融領域投資價值，助力綠色金融發(fā)展。

　　從投資方向來看，恒豐理財相關投研人員表示，綠色金融類理財產品投向主要包括節(jié)能環(huán)保、清潔能源等行業(yè)領域，積極助力綠色低碳產業(yè)發(fā)展。

　　綠色債券也是綠色金融類理財產品的一大投資方向。例如，工銀理財鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產品以綠色債券、碳中和債券和ESG相關非標資產作為特色配置。

　　投資策略上，工銀理財上述負責人表示，該公司以“低碳化”為核心優(yōu)化投資結構，綜合運用債和股、非標和多種標準化債券投資品種、境內和境外等多種工具，支持企業(yè)多元化融資需求，積極支持綠色產業(yè)重點領域發(fā)展。

　　《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2022年上）》顯示，截至2022年6月末，理財資金投向綠色債券規(guī)模超2500億元，助力綠色金融發(fā)展。

　　在權益投資方面，“陽光紅ESG行業(yè)精選”理財產品的2022年上半年投資報告顯示，該產品精選在環(huán)境保護、社會責任、公司治理等方面較好的優(yōu)質龍頭企業(yè)。

　　深化ESG投資理念

　　展望未來，業(yè)內人士認為，ESG主題理財產品有望加速發(fā)展。

　　中信建投證券銀行業(yè)聯席首席分析師楊榮表示，隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來ESG理財產品有望加速發(fā)展，與國家政策目標進程緊密結合，開發(fā)更多支持減碳的投資策略和投資產品。

　　也有業(yè)內人士表示，ESG理財產品仍需不斷完善。東方證券研究所固收首席分析師齊晟認為，目前各類ESG理財產品對ESG投資策略的披露較為籠統。理財產品可通過建立自身ESG評價體系，再結合自身信用評價體系、中債ESG評價，篩選特定的期限及規(guī)模，構建相應投資指數，為產品投資提供參考。