加速布局ESG領(lǐng)域 綠色金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行升溫

　　目前，工銀理財(cái)首只ESG主題理財(cái)產(chǎn)品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強(qiáng)封閉式理財(cái)產(chǎn)品已開(kāi)始募集。此外，9月末，恒豐理財(cái)推出“揚(yáng)帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財(cái)產(chǎn)品，首發(fā)當(dāng)日銷(xiāo)售金額達(dá)10億元。

　　今年以來(lái)，銀行和銀行理財(cái)公司紛紛推出綠色金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品。據(jù)中國(guó)理財(cái)網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前在售及存續(xù)的綠色金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品超230只。業(yè)內(nèi)人士表示，隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來(lái)綠色金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品有望加速發(fā)展。

　　多家理財(cái)公司布局綠色金融

　　日前，中國(guó)證券報(bào)記者從工銀理財(cái)獲悉，工銀理財(cái)首只ESG主題理財(cái)產(chǎn)品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強(qiáng)封閉式理財(cái)產(chǎn)品已于10月14日開(kāi)始募集，募集結(jié)束日期為10月24日。

　　工銀理財(cái)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該產(chǎn)品將充分挖掘環(huán)境保護(hù)、社會(huì)責(zé)任和公司治理方面表現(xiàn)優(yōu)異的行業(yè)和公司的投資機(jī)會(huì)，積極助力發(fā)展方式的綠色轉(zhuǎn)型。

　　之前，恒豐理財(cái)推出“揚(yáng)帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品首發(fā)當(dāng)日銷(xiāo)售金額達(dá)10億元。

　　據(jù)中國(guó)理財(cái)網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至10月21日，目前在售及存續(xù)的綠色金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品（包括名稱(chēng)中帶有“ESG”“低碳”“碳中和”“碳達(dá)峰”或“綠色”等字樣）已超230只。其中，名稱(chēng)中帶有“ESG”字樣的理財(cái)產(chǎn)品有5只在售，146只存續(xù)；名稱(chēng)中含有“低碳”“碳中和”或“碳達(dá)峰”字樣的理財(cái)產(chǎn)品目前有66只存續(xù)，名稱(chēng)中帶有“綠色”字樣的理財(cái)產(chǎn)品目前存續(xù)19只。發(fā)行機(jī)構(gòu)包括工銀理財(cái)、農(nóng)銀理財(cái)、中銀理財(cái)、天津銀行、恒豐理財(cái)?shù)仍趦?nèi)的多家銀行及銀行理財(cái)公司。

　　從產(chǎn)品類(lèi)型來(lái)看，上述產(chǎn)品中，固定收益類(lèi)占比近70%，混合類(lèi)產(chǎn)品次之，權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品占比不足1%。

　　此外，綠色金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品期限偏長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低。以名稱(chēng)中帶有“ESG”字樣的理財(cái)產(chǎn)品為例，目前在售及存續(xù)的產(chǎn)品投資期限大多在一年以上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以中低和中級(jí)為主，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)在3.8%-5.88%之間。

　　聚焦綠色低碳產(chǎn)業(yè)

　　近年來(lái)，銀行及理財(cái)公司持續(xù)推動(dòng)綠色金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品布局，多方位挖掘綠色金融領(lǐng)域投資價(jià)值，助力綠色金融發(fā)展。

　　從投資方向來(lái)看，恒豐理財(cái)相關(guān)投研人員表示，綠色金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品投向主要包括節(jié)能環(huán)保、清潔能源等行業(yè)領(lǐng)域，積極助力綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

　　綠色債券也是綠色金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的一大投資方向。例如，工銀理財(cái)鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強(qiáng)封閉式理財(cái)產(chǎn)品以綠色債券、碳中和債券和ESG相關(guān)非標(biāo)資產(chǎn)作為特色配置。

　　投資策略上，工銀理財(cái)上述負(fù)責(zé)人表示，該公司以“低碳化”為核心優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，綜合運(yùn)用債和股、非標(biāo)和多種標(biāo)準(zhǔn)化債券投資品種、境內(nèi)和境外等多種工具，支持企業(yè)多元化融資需求，積極支持綠色產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展。

　　《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2022年上）》顯示，截至2022年6月末，理財(cái)資金投向綠色債券規(guī)模超2500億元，助力綠色金融發(fā)展。

　　在權(quán)益投資方面，“陽(yáng)光紅ESG行業(yè)精選”理財(cái)產(chǎn)品的2022年上半年投資報(bào)告顯示，該產(chǎn)品精選在環(huán)境保護(hù)、社會(huì)責(zé)任、公司治理等方面較好的優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)。

　　深化ESG投資理念

　　展望未來(lái)，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，ESG主題理財(cái)產(chǎn)品有望加速發(fā)展。

　　中信建投證券銀行業(yè)聯(lián)席首席分析師楊榮表示，隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來(lái)ESG理財(cái)產(chǎn)品有望加速發(fā)展，與國(guó)家政策目標(biāo)進(jìn)程緊密結(jié)合，開(kāi)發(fā)更多支持減碳的投資策略和投資產(chǎn)品。

　　也有業(yè)內(nèi)人士表示，ESG理財(cái)產(chǎn)品仍需不斷完善。東方證券研究所固收首席分析師齊晟認(rèn)為，目前各類(lèi)ESG理財(cái)產(chǎn)品對(duì)ESG投資策略的披露較為籠統(tǒng)。理財(cái)產(chǎn)品可通過(guò)建立自身ESG評(píng)價(jià)體系，再結(jié)合自身信用評(píng)價(jià)體系、中債ESG評(píng)價(jià)，篩選特定的期限及規(guī)模，構(gòu)建相應(yīng)投資指數(shù)，為產(chǎn)品投資提供參考。