工銀理財(cái)黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)王海璐：理財(cái)公司要做到“六個(gè)堅(jiān)持”

　　中證網(wǎng)訊（記者 王方圓）工銀理財(cái)黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)王海璐日前在“2022金融街·資管峰會(huì)”上表示，銀行理財(cái)高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，是一個(gè)頂層設(shè)計(jì)與實(shí)踐檢驗(yàn)相互驗(yàn)證、不斷提升質(zhì)效的過(guò)程。在建設(shè)中國(guó)式現(xiàn)代化理財(cái)公司的過(guò)程中，理財(cái)公司要做到“六個(gè)堅(jiān)持”。

　　一是堅(jiān)持人民至上，進(jìn)一步做好客戶陪伴和服務(wù)。在產(chǎn)品端，理財(cái)公司要高度關(guān)注居民投資、儲(chǔ)蓄等行為變化，開(kāi)發(fā)更多精準(zhǔn)滿足客戶需求的好產(chǎn)品，強(qiáng)化產(chǎn)品突破創(chuàng)新，不斷豐富產(chǎn)品策略和產(chǎn)品形態(tài)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同時(shí)讓客戶分享發(fā)展紅利。在客戶端，要向不同客群提供全生命周期的“陪伴式”服務(wù)，切實(shí)提升客戶投資體驗(yàn)。在客戶服務(wù)中，要著重處理好客戶絕對(duì)收益風(fēng)險(xiǎn)偏好、凈值化轉(zhuǎn)型和市場(chǎng)波動(dòng)之間的關(guān)系。

　　王海璐介紹，工銀理財(cái)成立以來(lái)，始終高度重視投資者陪伴工作，緊跟監(jiān)管指引和客戶關(guān)切，形成了“有梯度、有溫度、有深度”的投教體系。近期，工銀理財(cái)將通過(guò)公眾號(hào)正式發(fā)布系列投教讀物——《理財(cái)掌上書(shū)》，努力以投資者需求為導(dǎo)向，以深淺得宜的內(nèi)容為抓手，以靈活有趣的形式為載體，幫助投資者更好地適應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品凈值的波動(dòng)，培養(yǎng)多元化的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

　　二是必須堅(jiān)持自立自信，進(jìn)一步提升自主投研能力。王海璐說(shuō)，過(guò)去三年，工銀理財(cái)在以周期為主線的大類(lèi)資產(chǎn)配置和以基本面為導(dǎo)向的行業(yè)公司研究上同時(shí)發(fā)力，在宏觀上做好經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及大類(lèi)資產(chǎn)的前瞻性研究，在中觀上結(jié)合公司整體投資偏好和不同產(chǎn)品投資特點(diǎn)優(yōu)選賽道，在微觀上對(duì)細(xì)分行業(yè)的龍頭企業(yè)、重點(diǎn)基金逐個(gè)開(kāi)展深度研究，積累起一大批優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，自主權(quán)益投資能力顯著提升。在委外投資方面，工銀理財(cái)只在有價(jià)值的差異化領(lǐng)域和優(yōu)秀的伙伴開(kāi)展合理適度的合作，目前委外資產(chǎn)占比不到總管理資產(chǎn)的千分之五。

　　三是必須堅(jiān)持守正創(chuàng)新，進(jìn)一步平衡風(fēng)險(xiǎn)收益。理財(cái)公司要緊緊圍繞資管新規(guī)為核心的監(jiān)管框架、全面落實(shí)監(jiān)管要求，嚴(yán)守風(fēng)控底線大原則，聚焦資管業(yè)務(wù)本源，建立適應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的全面風(fēng)控體系，把高質(zhì)量發(fā)展牢牢建立在高質(zhì)量安全之上。理財(cái)公司要以絕對(duì)收益回報(bào)作為重要投資目標(biāo)，持續(xù)提升優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)的挖掘能力和投資組合的精細(xì)化管理能力，進(jìn)一步發(fā)揮銀行理財(cái)在信用研究的稟賦優(yōu)勢(shì)，在努力獲取信用利差回報(bào)的同時(shí)，防范好信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　王海璐強(qiáng)調(diào)，在防范好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，銀行理財(cái)還應(yīng)該持續(xù)提升價(jià)值創(chuàng)造能力，特別是在當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境下，要努力為客戶挖掘更多的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，積極穩(wěn)妥地加大對(duì)權(quán)益資產(chǎn)的配置比例。

　　四是必須堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，進(jìn)一步找準(zhǔn)定位精準(zhǔn)發(fā)力。理財(cái)公司要圍繞服務(wù)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，聚焦龍頭企業(yè)、專精特新企業(yè)、隱形冠軍企業(yè)，加大投融資支持力度。要圍繞推動(dòng)科技創(chuàng)新，強(qiáng)化對(duì)“三新一高”等領(lǐng)域的融資方式和增加金融服務(wù)供給，助力“融資難，融資貴”問(wèn)題有效紓解。為此，前不久工銀理財(cái)專門(mén)創(chuàng)新發(fā)布了一只“專精特新”主題理財(cái)產(chǎn)品，在底層資產(chǎn)選擇上以符合專精特新概念、國(guó)家大力扶持的高成長(zhǎng)、高景氣的重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)品種為主要投資方向，主動(dòng)融入國(guó)家新一輪基礎(chǔ)設(shè)施重大投資項(xiàng)目、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、能源產(chǎn)業(yè)和國(guó)民消費(fèi)升級(jí)工程。

　　五是堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，進(jìn)一步協(xié)同母行整體戰(zhàn)略。銀行理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步平衡好自身業(yè)務(wù)發(fā)展與母行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)同之間的關(guān)系，保持和延續(xù)理財(cái)業(yè)務(wù)所依托的母行優(yōu)勢(shì)，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力，將理財(cái)公司打造成為連接左右、溝通上下的綜合服務(wù)平臺(tái)，發(fā)揮“1+1>2”的協(xié)同效應(yīng)，系統(tǒng)性提升集團(tuán)整體的業(yè)務(wù)能力，為客戶提供綜合化的金融服務(wù)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供全方位的金融支持。

　　六是必須堅(jiān)持胸懷天下，進(jìn)一步融入高質(zhì)量開(kāi)放。理財(cái)公司要主動(dòng)融入高質(zhì)量開(kāi)放的大趨勢(shì)，在投資品種、配置范圍等方面實(shí)現(xiàn)全球化的同時(shí)，在投資理念、研究方法、業(yè)務(wù)模式、公司治理等方面也要對(duì)標(biāo)國(guó)際領(lǐng)先同業(yè)，全面提升行業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

　　“對(duì)于工銀理財(cái)來(lái)說(shuō)，我們始終堅(jiān)持推動(dòng)自身資源稟賦與響應(yīng)對(duì)外開(kāi)放有效銜接，穩(wěn)步推進(jìn)合資理財(cái)公司發(fā)展，充分吸收借鑒國(guó)際一流資管機(jī)構(gòu)在量化、另類(lèi)和跨境投資等方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)拓展能力圈與生態(tài)圈�！蓖鹾ｈ幢硎�。