讓證券行業(yè)文化之美絢麗綻放

　　■ “證券行業(yè)文化建設(shè)高管談”專欄

　　□安信證券股份有限公司總裁 王連志

　　文化是一個國家、一個民族的靈魂，同樣也是一個行業(yè)、一個企業(yè)的靈魂。當(dāng)前，中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一部署推進行業(yè)文化建設(shè)，證券公司應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略的高度來充分認(rèn)識行業(yè)文化建設(shè)的重大意義，將相關(guān)工作要求不折不扣落實到位。本文結(jié)合安信證券的企業(yè)文化建設(shè)實踐，分享幾點體會與認(rèn)識。

　　一、安信證券企業(yè)文化建設(shè)的幾點體會

　　安信證券自2006年成立以來，在企業(yè)文化建設(shè)方面經(jīng)過積極實踐和精心培育，確定了“為客戶、為股東、為員工、為社會”的企業(yè)文化理念（簡稱“四為理念”），并在這一理念的統(tǒng)領(lǐng)下，提煉成“以人為本、融合共進、客戶至上、誠實守信、勇于創(chuàng)新、追求卓越、強化執(zhí)行、業(yè)務(wù)協(xié)同”的核心價值觀，以及“親和、信任、專業(yè)、迅速”的品牌形象，逐步形成了安信證券特色的企業(yè)文化，多角度、多層次、多元化地體現(xiàn)和契合著“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化主旨。在日常經(jīng)營管理中，力爭把企業(yè)文化建設(shè)抓在經(jīng)常、融入日常，激發(fā)并凝聚起推動公司不斷前進的精神力量。

　�。ㄒ唬﹫猿趾弦�(guī)經(jīng)營，確保持續(xù)健康發(fā)展

　　安信證券誕生于行業(yè)綜合治理時代，又目睹了國際大投行在金融危機中的風(fēng)雨飄搖，因此，對合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系有著更為全面、深刻的理解，也非常明確和堅定地把合規(guī)守信作為安信證券的立業(yè)基礎(chǔ)；同時，安信證券較早提出了風(fēng)險管理哲學(xué)，對合規(guī)風(fēng)險“零容忍”。正是因為合規(guī)守信的理念清晰而堅定，才能為合規(guī)文化的扎根、成長提供土壤和氛圍，并深入成為公司全體員工的共識。

　　安信證券力求通過制度和流程的合理安排與科學(xué)設(shè)計，確保合規(guī)經(jīng)營方針的大力執(zhí)行。首先，在總體制度安排方面，做到制度到位、崗位明確、流程清晰，確立了包括公司治理制度、基本制度、各項具體規(guī)章、各部門和各崗位職責(zé)共四個層次在內(nèi)的制度框架體系。其次，在業(yè)務(wù)流程的設(shè)計方面，全面實施“前后臺分離”的集中管理，強化公司總部在各方面的集中管理能力，實現(xiàn)前后臺的相互制衡和風(fēng)險的有效控制，為公司合規(guī)運行提供保障。再次，堅持通過強有力的合規(guī)檢查，增強合規(guī)管理的嚴(yán)肅性和有效性；同時，稽核部門與合規(guī)部門在明確分工的基礎(chǔ)上，建立有效的協(xié)作機制，實現(xiàn)檢查資料與信息的共享。

　�。ǘ�）堅持既定的戰(zhàn)略方向，主動把握發(fā)展機遇

　　企業(yè)戰(zhàn)略是企業(yè)文化賴以生存和所起作用的基礎(chǔ)，體現(xiàn)著文化基因的傳承。在安信證券的戰(zhàn)略制定和落地執(zhí)行中，始終貫穿著公司文化建設(shè)的“四為理念”。十幾年來，安信證券一直堅持以戰(zhàn)略為導(dǎo)向，并借用“外腦”，聘請國際知名咨詢公司，先后在戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險管理、信息技術(shù)規(guī)劃等方面提供咨詢，做好謀篇布局的工作。

　　2017年，安信證券啟動了2018－2025年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃（簡稱“3+5”戰(zhàn)略），確定了以“中大型企業(yè)全能投行+中端富裕客戶O2O財富管理+中大型機構(gòu)客戶服務(wù)”為特色的新戰(zhàn)略目標(biāo)，同時成立了戰(zhàn)略規(guī)劃實施領(lǐng)導(dǎo)小組，以確保新的戰(zhàn)略規(guī)劃全面貫徹執(zhí)行。新戰(zhàn)略實施3年來，公司不斷強化戰(zhàn)略管控、調(diào)整組織架構(gòu)、培養(yǎng)專業(yè)隊伍、推進戰(zhàn)略執(zhí)行和落地，取得了一定的成效。

　�。ㄈ�）堅持有效的風(fēng)險管理，確保公司長治久安

　　風(fēng)險管理是企業(yè)管理的重要職能，防范化解風(fēng)險，是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的根基和本源。在業(yè)務(wù)發(fā)展中防范風(fēng)險，在風(fēng)險防范中促進業(yè)務(wù)發(fā)展，兩者相輔相成。

　　在風(fēng)險管理上，安信證券按照全面風(fēng)險管理的要求，積極建設(shè)完善公司風(fēng)險管理政策及機制，建立了四級風(fēng)險管理組織架構(gòu)，各層級授權(quán)明確、職責(zé)清晰；通過建立一套完整的風(fēng)險管理制度體系，明確了各類風(fēng)險的管理方針與管理框架、風(fēng)險管理實施主體和可運用的風(fēng)險管理工具；堅持風(fēng)控先行，從業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)中掌控風(fēng)險，派駐風(fēng)險管理專員深入業(yè)務(wù)第一線進行風(fēng)險管理；推進科學(xué)的風(fēng)險計量與監(jiān)控，注重金融科技在風(fēng)險管理領(lǐng)域的運用，大力推動風(fēng)險管理信息系統(tǒng)體系建設(shè)，通過運用先進的量化技術(shù)與手段監(jiān)測，評估公司主要風(fēng)險，實現(xiàn)對公司各類風(fēng)險的全面、及時、有效、主動的監(jiān)控與管理。

　　（四）堅持“為客戶”的專業(yè)精神，提升產(chǎn)品和服務(wù)的差異化競爭力

　　作為證券市場的中介機構(gòu)，證券公司的基本職能就是創(chuàng)造金融產(chǎn)品，提供金融服務(wù)。為擺脫早期“金融產(chǎn)品匱乏和金融服務(wù)同質(zhì)化”問題的困擾，安信證券按照公司戰(zhàn)略堅定向客戶導(dǎo)向的業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型。近幾年來，我們根據(jù)實際情況對網(wǎng)點進行布局和調(diào)整，針對不同類型客戶提供差異化服務(wù)，加大產(chǎn)品銷售和交叉銷售；整合資源打通內(nèi)部壁壘，強調(diào)業(yè)務(wù)協(xié)同，不斷探索業(yè)務(wù)新模式；加大信息建設(shè)投入和技術(shù)創(chuàng)新力度，大力發(fā)展金融科技。

　　堅持客戶導(dǎo)向，從本質(zhì)上說，就是要做到專業(yè)務(wù)實。公司一直鼓勵和推動員工在職業(yè)生涯中通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，持續(xù)提升專業(yè)素養(yǎng)，不斷適應(yīng)行業(yè)和公司發(fā)展的要求；同時，在外部服務(wù)上不斷延伸業(yè)務(wù)領(lǐng)域、規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)細(xì)節(jié)、快速響應(yīng)客戶服務(wù)需求；在內(nèi)部管理上持續(xù)精細(xì)內(nèi)部流程、協(xié)作共享業(yè)務(wù)資源、全面尊重專業(yè)意見、處處體現(xiàn)專業(yè)導(dǎo)向。在追求“專業(yè)”至上的過程中，我們的各項管理行為又根植了“務(wù)實”的基因：決策上，一切從實際出發(fā)，從業(yè)務(wù)發(fā)展出發(fā)，盡可能多為業(yè)務(wù)一線著想，特別注意在管理中多方聽取意見決策，摒棄行政權(quán)力上的服從。

　　（五）堅持“為員工”的人本精神，持續(xù)推動企業(yè)文化創(chuàng)新

　　對如何吸引人才、培養(yǎng)人才、留住人才，安信證券有自己鮮明的特色。公司一直提倡尊重人、關(guān)心人、成就人，注重員工職業(yè)發(fā)展，創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境，提高員工歸屬感和自豪感。建立健全市場化用人機制，通過市場化競聘的方式選擇高管和業(yè)務(wù)團隊。堅持每年開展校園招聘，千余名優(yōu)秀畢業(yè)生聚集在安信旗下。不惜成本抓好培訓(xùn)，“安信學(xué)堂”、安信“芯”計劃、安信“起航”訓(xùn)練營以及近年來的“核心人才培養(yǎng)計劃”，構(gòu)成了安信證券培訓(xùn)工作的風(fēng)景線。

　　為積極推進公司企業(yè)文化建設(shè)，安信證券通過群團組織精心策劃開展各類員工喜聞樂見的文體活動，為員工施展才華和特長搭建平臺，增強員工凝聚力。在建立機制保障文化建設(shè)方面，以內(nèi)刊為文化建設(shè)的主要陣地，并開辟“我的安信”微信公眾號，引導(dǎo)員工了解公司發(fā)展戰(zhàn)略，分享工作經(jīng)驗，交流思想，營造文化建設(shè)良好氛圍。在年度表彰中，專門設(shè)立“年度企業(yè)文化建設(shè)先進團隊”“年度企業(yè)文化建設(shè)先進個人”獎項，激勵公司各部門和員工積極發(fā)起、參與企業(yè)文化建設(shè)活動，取得較好成效。

　　（六）堅持“為社會”的擔(dān)當(dāng)精神，積極履行社會責(zé)任

　　安信證券自2006年成立以來，累計出資超過5000萬元，以黨、團、工會和義工組織為依托開展了一系列富有成效的公益和幫扶活動，豐富了安信品牌內(nèi)涵，取得了較好的社會效益，履行了國有金融企業(yè)的社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

　　2010年始，安信證券派出業(yè)務(wù)骨干，到內(nèi)蒙古阿拉善沙漠邊緣開展植樹造林、防沙治沙和擁軍支邊活動。2011年公司參與發(fā)起阿拉善生態(tài)基金會，使這項活動自2014年以來持續(xù)進行。

　　2013－2015年，安信證券作為第26－28屆國際和平海報比賽深圳賽區(qū)承辦方，組織全國各地的員工、客戶、合作機構(gòu)以及社會各界友人的孩子參加比賽，遞交近萬幅創(chuàng)意作品，表達(dá)和平理想，傳遞公益理念。

　　2020年1月27日，安信證券攜子公司向湖北地區(qū)開展首期抗擊新冠肺炎疫情行動，捐款850萬元，助力湖北地區(qū)打好抗擊疫情攻堅戰(zhàn)。

　　精準(zhǔn)扶貧工作開展以來，安信證券全面啟動與貴州省黔南州羅甸縣的結(jié)對幫扶工作，以基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為抓手，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，借助央企力量，整合資源優(yōu)勢，在智力幫扶、產(chǎn)業(yè)幫扶、融資幫扶、就業(yè)幫扶、教育幫扶、公益幫扶、消費幫扶等方面發(fā)力。

　　二、對證券行業(yè)文化建設(shè)的幾點認(rèn)識

　�。ㄒ唬┥羁汤斫馕幕瘍�(nèi)涵，努力做到知行合一

　　證券行業(yè)作為人力資源密集型行業(yè)，企業(yè)文化的作用不言而喻�！昂弦�(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”這一文化理念，準(zhǔn)確契合了證券行業(yè)發(fā)展的時代內(nèi)涵。

　　1.合規(guī)守法，筑牢發(fā)展基礎(chǔ)。堅守合規(guī)經(jīng)營是券商生存之基石，是對客戶權(quán)益的最好保障，是對員工職業(yè)生涯的有效保護。只有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)流程、及時的風(fēng)險揭示、有效的客戶資產(chǎn)管理，才能保證客戶資產(chǎn)安全，真正體現(xiàn)“以客戶為中心”的要旨。只有牢牢樹立合規(guī)底線、合規(guī)理念，敬畏市場、合規(guī)展業(yè)，才能做到行得正、立得穩(wěn)。

　　2.誠實守信，培植千秋商譽。誠信建設(shè)是資本市場基礎(chǔ)制度建設(shè)的重要內(nèi)容，講求誠信是券商執(zhí)業(yè)的義務(wù)和準(zhǔn)則。資本市場有了信任，才有美好未來；企業(yè)誠信經(jīng)營，才能樹立良好的行業(yè)聲譽和市場口碑；員工誠信執(zhí)業(yè)，才能贏得客戶和投資者的信任，從而贏得業(yè)務(wù)和機會。

　　3.專業(yè)至上，弘揚工匠精神。專業(yè)水平和專業(yè)化程度，決定著券商所體現(xiàn)的競爭特色和擁有的競爭優(yōu)勢�？蛻羧找嬖鲩L的多元化、個性化的金融需求，需要專業(yè)化的能力、多樣化的產(chǎn)品去滿足；復(fù)雜高端的業(yè)務(wù)、推陳出新的產(chǎn)品，需要專業(yè)化的能力去設(shè)計。與之相適應(yīng)，大力弘揚工匠精神、精進專業(yè)，與時俱進，正當(dāng)其時。

　　4.穩(wěn)健經(jīng)營，實現(xiàn)健康發(fā)展。穩(wěn)健經(jīng)營是券商實現(xiàn)基業(yè)長青、打造百年老店的保證。綜觀當(dāng)今世界，資本市場風(fēng)云變幻，經(jīng)營環(huán)境復(fù)雜多變，“黑天鵝”“灰犀�！狈啦粍俜�，“多米諾骨牌效應(yīng)”“蝴蝶效應(yīng)”時有發(fā)生，只有穩(wěn)健經(jīng)營、堅如磐石，才是發(fā)展之“王道”。

　　（二）緊密結(jié)合自身實際，形成文化品牌特色

　　證券行業(yè)文化建設(shè)應(yīng)遵循文化形成的一般規(guī)律、內(nèi)在邏輯與證券行業(yè)的特性，有序推進，扎實落地。

　　1.立足自身、突出特色。企業(yè)文化建設(shè)要從公司實際出發(fā)，符合公司的定位與發(fā)展戰(zhàn)略，突出公司自身特色，秉承自身資源稟賦而發(fā)展，使文化建設(shè)與公司經(jīng)營、個人執(zhí)業(yè)行為相融相通，形成普遍、自發(fā)的價值認(rèn)同和文化積淀。

　　2.統(tǒng)籌規(guī)劃、循序漸進。企業(yè)文化建設(shè)要從公司長遠(yuǎn)發(fā)展的高度進行統(tǒng)籌規(guī)劃，將其寫入公司章程，納入公司戰(zhàn)略規(guī)劃體系，按步驟不斷推進，并堅持將其作為一項戰(zhàn)略性、長期性的工作來抓好。

　　3.注重實效、規(guī)范建設(shè)。企業(yè)文化建設(shè)切忌宏大而虛空、膚淺而散亂，應(yīng)做到“不馳于空想、不騖于虛聲”。企業(yè)文化建設(shè)的基本要求應(yīng)制度化、規(guī)范化，嵌入公司業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制等經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)，促進深入貫徹和實踐。

　　（三）弘揚勇于進取精神，創(chuàng)新豐富行業(yè)文化

　　證券公司企業(yè)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，需要順應(yīng)時代變化，不斷發(fā)展創(chuàng)新，不斷豐富完善。

　　從思想上，一是要有吐故納新的進取精神。證券行業(yè)在堅守傳統(tǒng)文化精髓、堅定中國文化自信、堅持券商特色的同時，要融入當(dāng)代社會的特色元素，吐故納新。二是需保持獨立清醒的頭腦。證券公司作為資本市場改革發(fā)展的重要參與者、實踐者和推動者，應(yīng)牢記初心使命，服從國家戰(zhàn)略，服務(wù)實體經(jīng)濟，維護廣大客戶和投資者合法權(quán)益，為建設(shè)一個有活力、有韌性的資本市場而努力。

　　從行動上，一是加強行業(yè)正面宣傳。一方面，可以深入基層，挖掘行業(yè)亮點，針對先進事跡和人物進行廣泛傳播，樹立一批行業(yè)的正面典型；另一方面，通過創(chuàng)作發(fā)布行業(yè)形象廣告，借助網(wǎng)絡(luò)社交媒體等新興傳播渠道，運用漫畫、圖文、短視頻等全新傳播手段，全方位開展行業(yè)主題形象宣傳。二是積極組織行業(yè)系統(tǒng)內(nèi)的文化活動�；顒右孕袠I(yè)員工為主要對象，涵蓋文娛體育等多方面，通過行業(yè)內(nèi)部文化交流、競技比賽等，弘揚和樹立行業(yè)新風(fēng)。

　　三、安信證券進一步深化企業(yè)文化建設(shè)的主要措施

　�。ㄒ唬┏浞职l(fā)揮黨建對文化工作的引領(lǐng)作用

　　一方面，安信證券將進一步強化黨委領(lǐng)導(dǎo)核心作用，加強對公司文化建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真規(guī)劃落實文化建設(shè)的推進與提高方案。以公司企業(yè)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組為核心，以公司企業(yè)文化建設(shè)工作小組為執(zhí)行力量，確保投入，分期分步規(guī)劃落實，讓文化建設(shè)落地有聲，形成品牌和特色。

　　另一方面，安信證券將進一步發(fā)揮群團優(yōu)勢，深入總結(jié)提煉和宣導(dǎo)公司文化，將文化建設(shè)融入黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，融入日常經(jīng)營管理，將企業(yè)文化建設(shè)工作繼續(xù)推向深入，與時代發(fā)展同頻共振。

　　（二）進一步建立健全企業(yè)文化建設(shè)配套機制

　　根據(jù)公司文化建設(shè)的整體部署，以檢視制度和機制為切入口，進一步完善企業(yè)文化建設(shè)配套機制。

　　健全公司治理制度、戰(zhàn)略評價制度，進一步完善董事會和經(jīng)理層職責(zé)中有關(guān)文化建設(shè)的相關(guān)職責(zé)，強化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；優(yōu)化激勵約束機制，在員工考核方面加強對企業(yè)文化的考核，優(yōu)化激勵與約束相容、長期與短期兼顧的制度機制，探索建立長周期的考核評價體系和收入分配機制，更加鮮明地傳導(dǎo)企業(yè)文化和價值追求；持續(xù)完善合規(guī)和風(fēng)險管理機制，明確公司層面的風(fēng)控問責(zé)機制，督促公司全員切實履行風(fēng)險管理責(zé)任；規(guī)范員工行為、廉潔文化，切實加強對公司員工廉潔從業(yè)的監(jiān)督管理。

　　（三）讓企業(yè)文化與公司長遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略緊密結(jié)合

　　“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念，體現(xiàn)著新時代中國特色社會主義思想，是資本市場踐行初心使命的生動實踐。本著這一精神，安信證券在未來的發(fā)展征程中，將把企業(yè)文化建設(shè)當(dāng)成百年大計、千載初心，把文化建設(shè)深深融入公司治理，著力推動公司文化與戰(zhàn)略融合發(fā)展。

　　現(xiàn)階段，安信證券將以“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”為指引，秉承公司在長期使命、公司愿景、核心價值觀和品牌形象等方面所沉淀的積極成果，完善公司文化建設(shè)配套制度，淬煉“為客戶、為股東、為員工、為社會”的公司文化內(nèi)核，為繼續(xù)貫徹落實公司“3+5”戰(zhàn)略打下堅實的文化基礎(chǔ)。

　�。ㄋ模┐罅ν苿庸�司文化與業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展

　　一是將公司文化理念融入規(guī)章制度中，在公司業(yè)務(wù)制度修訂中逐步完善有關(guān)企業(yè)文化內(nèi)涵的條款，使企業(yè)文化建設(shè)制度化，構(gòu)建以文化理念為核心的管理制度體系，為公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供有力的內(nèi)核支持。

　　二是進一步完善內(nèi)外部的評價機制，獎懲并舉，有力推動合規(guī)風(fēng)控體系和文化建設(shè)在各業(yè)務(wù)條線、各部門的全覆蓋，真正讓“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”入腦入心，貫穿于日常工作中。

　　三是進一步加大對行業(yè)文化的學(xué)習(xí)和宣傳力度，通過多渠道、多形式和典型宣傳，不斷強化全體員工的合規(guī)穩(wěn)健意識、誠信契約精神，進一步提升專業(yè)思維和專業(yè)能力，增強市場競爭的軟實力。（本專欄由中國證券業(yè)協(xié)會與中國證券報聯(lián)合推出）