高度重視、積極部署 東方證券全方位搭建個人養(yǎng)老金服務(wù)體系
中證網(wǎng)訊（記者 林倩）11月28日，中國證券報記者從東方證券獲悉，公司作為首批獲得個人養(yǎng)老金代銷展業(yè)資格的券商，高度重視、積極部署該項(xiàng)業(yè)務(wù)，在組織建設(shè)、業(yè)務(wù)方案、技術(shù)方案、系統(tǒng)開發(fā)與測試、與銀行接洽合作和制度建設(shè)等方面進(jìn)行了積極準(zhǔn)備；并從營業(yè)部與投顧服務(wù)能力建設(shè)、APP線上服務(wù)專區(qū)、投資者教育、養(yǎng)老產(chǎn)品跟蹤與研究等方面全方位搭建個人養(yǎng)老金服務(wù)體系。
緊跟政策積極籌備
2022年4月份，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》；2022年6月份證監(jiān)會發(fā)布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管暫行規(guī)定（征求意見稿）》。
在相關(guān)政策規(guī)則出臺后，東方證券積極行動，7月份對個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式立項(xiàng)，成立由公司分管領(lǐng)導(dǎo)和7個相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成的領(lǐng)導(dǎo)小組，以及7個相關(guān)部門業(yè)務(wù)骨干組成的工作小組，從組織上提供保障。
依據(jù)相關(guān)規(guī)則文件，東方證券結(jié)合公司實(shí)際情況對個人養(yǎng)老金的賬戶體系、適當(dāng)性、交易管理、合規(guī)風(fēng)控、投教等方面進(jìn)行了充分的討論，形成具體的業(yè)務(wù)方案。在技術(shù)方案以及系統(tǒng)開發(fā)與改造方面，東方證券采用“外包+自研”的方式分別在現(xiàn)有的賬戶與交易系統(tǒng)、法人與資金結(jié)算、客戶端APP等系統(tǒng)方面進(jìn)行開發(fā)與改造。
“銀行在個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)方面是必不可少的角色，公司積極與銀行溝通、交流，在養(yǎng)老資金賬戶開戶行、監(jiān)督行等方面與各家銀行積極部署對接測試，確定合作意向行�！备鶕�(jù)東方證券介紹，在測試方面，公司8月15日完成三方聯(lián)通性測試，9月16日獲得四方聯(lián)測準(zhǔn)入測試資格，9月23日通過準(zhǔn)入測試，10月19日-25日參加驗(yàn)收測試并通過，同時向中登申請了首批協(xié)議簽署。
此外，在相關(guān)制度方面，東方證券規(guī)劃準(zhǔn)備了個人養(yǎng)老金的業(yè)務(wù)管理辦法、投教和適當(dāng)性制度、營業(yè)部操作規(guī)程等制度。
全面搭建個人養(yǎng)老金服務(wù)體系
目前，東方證券已獲得首批個人養(yǎng)老金基金銷售資格，從營業(yè)部與投顧服務(wù)能力建設(shè)、APP線上服務(wù)專區(qū)、投資者教育、養(yǎng)老產(chǎn)品跟蹤與研究等方面全方位搭建個人養(yǎng)老金服務(wù)體系。
具體來看，東方證券組織營業(yè)部和投資顧問持續(xù)開展關(guān)于個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)，提升服務(wù)能力，依托全國營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以及專業(yè)的投顧隊(duì)伍，為投資者提供持續(xù)貼心的投顧服務(wù)，將合適的產(chǎn)品推薦給合適的投資者，做好客戶長期陪伴。
根據(jù)東方證券介紹，公司在APP端開設(shè)個人養(yǎng)老服務(wù)專區(qū)，作為客戶服務(wù)入口，客戶可以便捷地完成線上養(yǎng)老產(chǎn)品購買，獲得投后賬戶管理服務(wù)，包括凈值查看、持倉分析、定期及不定期信息披露等。
業(yè)務(wù)發(fā)展，投教先行。東方證券逐步建立起個人養(yǎng)老金投教體系，公司借助APP專區(qū)、短視頻、直播等線上形式開展持續(xù)獨(dú)立的投資者教育，讓更多投資者了解個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，參與養(yǎng)老目標(biāo)基金。
“構(gòu)建養(yǎng)老產(chǎn)品與配置研究體系。”東方證券表示，公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部投研團(tuán)隊(duì)持續(xù)開展養(yǎng)老產(chǎn)品與配置研究，嚴(yán)選優(yōu)質(zhì)的基金管理人和養(yǎng)老目標(biāo)基金，重點(diǎn)跟蹤證監(jiān)會發(fā)布的基金產(chǎn)品名錄中的129只養(yǎng)老目標(biāo)基金，為客戶提供相適應(yīng)的多元化養(yǎng)老配置服務(wù)。
