國(guó)泰君安入選首批“跨境理財(cái)通”券商名單 助力粵港澳大灣區(qū)財(cái)富管理新發(fā)展

　　中證網(wǎng)訊（記者 林倩）11月1日，中國(guó)人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國(guó)證監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告，國(guó)泰君安成為首批試點(diǎn)參與“跨境理財(cái)通”的證券公司之一。國(guó)泰君安表示，將攜手國(guó)泰君安國(guó)際共同服務(wù)大灣區(qū)居民跨境投資需求，助力推進(jìn)粵港澳區(qū)域金融市場(chǎng)互聯(lián)互通。

　　自2024年1月《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》修訂發(fā)布以來(lái)，國(guó)泰君安積極響應(yīng)，參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)。作為行業(yè)內(nèi)長(zhǎng)期、持續(xù)、全面領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)商，國(guó)泰君安長(zhǎng)期重視跨境業(yè)務(wù)發(fā)展，順應(yīng)國(guó)家戰(zhàn)略和境內(nèi)外客戶(hù)需求演進(jìn)，期望促進(jìn)粵港澳金融市場(chǎng)互聯(lián)互通，更加便利大灣區(qū)居民享受優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，助力打造粵港澳大灣區(qū)優(yōu)質(zhì)生活圈。

　　“跨境理財(cái)通”的實(shí)施對(duì)大灣區(qū)財(cái)富管理市場(chǎng)具有深遠(yuǎn)的影響，將進(jìn)一步增強(qiáng)大灣區(qū)居民跨境投資的便捷性，促進(jìn)區(qū)域金融市場(chǎng)的互聯(lián)互通，助力構(gòu)建一個(gè)更加完整、規(guī)模更大、產(chǎn)品更多樣化的財(cái)富管理市場(chǎng)，加深粵港澳大灣區(qū)三地金融市場(chǎng)的聯(lián)系，加速區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程?！翱缇忱碡?cái)通”還通過(guò)引入銀行、證券公司等多元化金融機(jī)構(gòu)的參與，為大灣區(qū)財(cái)富管理市場(chǎng)注入新的活力，將推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)提升金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)能力，以更好地服務(wù)更多大灣區(qū)居民全球財(cái)富管理。

　　“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)是貫徹落實(shí)國(guó)家建設(shè)粵港澳大灣區(qū)決策部署的重要舉措，國(guó)泰君安表示，參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)將為大灣區(qū)居民提供更便捷的線(xiàn)上體驗(yàn)、更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品選擇以及更專(zhuān)業(yè)的客戶(hù)服務(wù)。一是提供高效便捷的投資體驗(yàn)，國(guó)泰君安君弘APP客戶(hù)端建立了“跨境理財(cái)通”專(zhuān)區(qū)，不僅提供了精心挑選的跨境理財(cái)產(chǎn)品，還提供持倉(cāng)查詢(xún)、出入金查詢(xún)以及外匯實(shí)時(shí)行情等功能，以便客戶(hù)快速了解“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)知識(shí)，挑選適配的理財(cái)產(chǎn)品，及時(shí)掌握自己的投資動(dòng)態(tài)。二是充分發(fā)揮大灣區(qū)分支機(jī)構(gòu)布局優(yōu)勢(shì)，國(guó)泰君安深化區(qū)域組織創(chuàng)新，加大區(qū)域綜合服務(wù)協(xié)同，成立了粵港澳大灣區(qū)協(xié)同發(fā)展委員會(huì)，在大灣區(qū)境內(nèi)設(shè)有深圳分公司、廣東分公司，境外設(shè)有國(guó)泰君安國(guó)際。2022年以來(lái)還完成了新設(shè)國(guó)泰君安前海分公司、國(guó)泰君安國(guó)際澳門(mén)子公司、國(guó)泰君安資產(chǎn)管理南方分公司等機(jī)構(gòu)，在大灣區(qū)“9+2”城市群的機(jī)構(gòu)布局不斷加強(qiáng)完善。未來(lái)，國(guó)泰君安大灣區(qū)九市范圍內(nèi)40家營(yíng)業(yè)部將攜手國(guó)泰君安國(guó)際，發(fā)揮大灣區(qū)分支布局優(yōu)勢(shì)，為大灣區(qū)居民提供全方位“跨境理財(cái)通”金融服務(wù)。三是實(shí)施全生命周期的產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)方案，國(guó)泰君安從客戶(hù)需求出發(fā)，根據(jù)粵港澳大灣區(qū)客戶(hù)閱讀習(xí)慣，制作簡(jiǎn)體與繁體雙版本宣傳長(zhǎng)圖文、海報(bào)、投教視頻等對(duì)客宣傳材料。同時(shí)，國(guó)泰君安實(shí)施全覆蓋的業(yè)務(wù)及產(chǎn)品知識(shí)培訓(xùn)，并制定業(yè)務(wù)操作指引、對(duì)客標(biāo)準(zhǔn)話(huà)術(shù)等對(duì)內(nèi)培訓(xùn)材料，為一線(xiàn)員工提供明確的宣傳指導(dǎo)，確保員工嚴(yán)格遵守合規(guī)展業(yè)要求，為大灣區(qū)居民提供專(zhuān)業(yè)優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

　　相較銀行，證券公司開(kāi)展“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)具備兩方面優(yōu)勢(shì)。一是豐富投資產(chǎn)品的選擇，國(guó)泰君安充分依托產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)研究評(píng)價(jià)優(yōu)勢(shì)，在“甄選100”1G4R（管理人治理水平Governance、投研能力Research、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)Return、風(fēng)險(xiǎn)管理Risk和聲譽(yù)口碑Reputation）評(píng)價(jià)體系標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，增加了長(zhǎng)期業(yè)績(jī)穩(wěn)定、風(fēng)格不漂移、有明確投資方向等評(píng)價(jià)篩選維度，形成首期國(guó)泰君安“甄選100”跨境理財(cái)通優(yōu)選產(chǎn)品清單，涵蓋了從固收到權(quán)益三十余個(gè)子策略的產(chǎn)品,同時(shí)輔以專(zhuān)業(yè)的買(mǎi)方資產(chǎn)配置能力，旨在為客戶(hù)提供一攬子跨境資產(chǎn)配置服務(wù)，滿(mǎn)足大灣區(qū)客戶(hù)多樣化的投資需求。二是形成與銀行的客群服務(wù)互補(bǔ)效應(yīng)，證券公司與銀行在產(chǎn)品與客群上可形成良好的互補(bǔ)性，銀行更傾向于提供境外存款型產(chǎn)品，滿(mǎn)足保守型和穩(wěn)健型客戶(hù)的境外投資需求，而證券公司在豐富穩(wěn)健收益產(chǎn)品選擇的基礎(chǔ)上，更為突出的是在跨境權(quán)益產(chǎn)品上可提供更為豐富的選擇，滿(mǎn)足客戶(hù)更多元的境外權(quán)益資產(chǎn)配置需求。

　　展望未來(lái)，國(guó)泰君安表示，將參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)作為打造全球資產(chǎn)配置能力的重要舉措，充分利用境內(nèi)外機(jī)構(gòu)布局優(yōu)勢(shì)，持續(xù)提升自身產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力和投資研究能力，引領(lǐng)大灣區(qū)客戶(hù)建立全球視野下的財(cái)富管理理念，滿(mǎn)足客戶(hù)日益增長(zhǎng)的全球資產(chǎn)配置需求，全力促進(jìn)內(nèi)地與港澳金融市場(chǎng)互聯(lián)互通，開(kāi)創(chuàng)跨境金融服務(wù)的新篇章。