國泰君安入選首批“跨境理財通”券商名單 助力粵港澳大灣區(qū)財富管理新發(fā)展

　　中證網(wǎng)訊（記者 林倩）11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告，國泰君安成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司之一。國泰君安表示，將攜手國泰君安國際共同服務(wù)大灣區(qū)居民跨境投資需求，助力推進粵港澳區(qū)域金融市場互聯(lián)互通。

　　自2024年1月《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細則》修訂發(fā)布以來，國泰君安積極響應(yīng)，參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)資格申請。作為行業(yè)內(nèi)長期、持續(xù)、全面領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)商，國泰君安長期重視跨境業(yè)務(wù)發(fā)展，順應(yīng)國家戰(zhàn)略和境內(nèi)外客戶需求演進，期望促進粵港澳金融市場互聯(lián)互通，更加便利大灣區(qū)居民享受優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，助力打造粵港澳大灣區(qū)優(yōu)質(zhì)生活圈。

　　“跨境理財通”的實施對大灣區(qū)財富管理市場具有深遠的影響，將進一步增強大灣區(qū)居民跨境投資的便捷性，促進區(qū)域金融市場的互聯(lián)互通，助力構(gòu)建一個更加完整、規(guī)模更大、產(chǎn)品更多樣化的財富管理市場，加深粵港澳大灣區(qū)三地金融市場的聯(lián)系，加速區(qū)域經(jīng)濟一體化的進程?！翱缇忱碡斖ā边€通過引入銀行、證券公司等多元化金融機構(gòu)的參與，為大灣區(qū)財富管理市場注入新的活力，將推動金融機構(gòu)提升金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)能力，以更好地服務(wù)更多大灣區(qū)居民全球財富管理。

　　“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點是貫徹落實國家建設(shè)粵港澳大灣區(qū)決策部署的重要舉措，國泰君安表示，參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點將為大灣區(qū)居民提供更便捷的線上體驗、更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品選擇以及更專業(yè)的客戶服務(wù)。一是提供高效便捷的投資體驗，國泰君安君弘APP客戶端建立了“跨境理財通”專區(qū)，不僅提供了精心挑選的跨境理財產(chǎn)品，還提供持倉查詢、出入金查詢以及外匯實時行情等功能，以便客戶快速了解“跨境理財通”業(yè)務(wù)知識，挑選適配的理財產(chǎn)品，及時掌握自己的投資動態(tài)。二是充分發(fā)揮大灣區(qū)分支機構(gòu)布局優(yōu)勢，國泰君安深化區(qū)域組織創(chuàng)新，加大區(qū)域綜合服務(wù)協(xié)同，成立了粵港澳大灣區(qū)協(xié)同發(fā)展委員會，在大灣區(qū)境內(nèi)設(shè)有深圳分公司、廣東分公司，境外設(shè)有國泰君安國際。2022年以來還完成了新設(shè)國泰君安前海分公司、國泰君安國際澳門子公司、國泰君安資產(chǎn)管理南方分公司等機構(gòu)，在大灣區(qū)“9+2”城市群的機構(gòu)布局不斷加強完善。未來，國泰君安大灣區(qū)九市范圍內(nèi)40家營業(yè)部將攜手國泰君安國際，發(fā)揮大灣區(qū)分支布局優(yōu)勢，為大灣區(qū)居民提供全方位“跨境理財通”金融服務(wù)。三是實施全生命周期的產(chǎn)品銷售和服務(wù)方案，國泰君安從客戶需求出發(fā)，根據(jù)粵港澳大灣區(qū)客戶閱讀習(xí)慣，制作簡體與繁體雙版本宣傳長圖文、海報、投教視頻等對客宣傳材料。同時，國泰君安實施全覆蓋的業(yè)務(wù)及產(chǎn)品知識培訓(xùn)，并制定業(yè)務(wù)操作指引、對客標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)等對內(nèi)培訓(xùn)材料，為一線員工提供明確的宣傳指導(dǎo)，確保員工嚴格遵守合規(guī)展業(yè)要求，為大灣區(qū)居民提供專業(yè)優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

　　相較銀行，證券公司開展“跨境理財通”業(yè)務(wù)具備兩方面優(yōu)勢。一是豐富投資產(chǎn)品的選擇，國泰君安充分依托產(chǎn)品專業(yè)研究評價優(yōu)勢，在“甄選100”1G4R（管理人治理水平Governance、投研能力Research、業(yè)績評價Return、風(fēng)險管理Risk和聲譽口碑Reputation）評價體系標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，增加了長期業(yè)績穩(wěn)定、風(fēng)格不漂移、有明確投資方向等評價篩選維度，形成首期國泰君安“甄選100”跨境理財通優(yōu)選產(chǎn)品清單，涵蓋了從固收到權(quán)益三十余個子策略的產(chǎn)品,同時輔以專業(yè)的買方資產(chǎn)配置能力，旨在為客戶提供一攬子跨境資產(chǎn)配置服務(wù)，滿足大灣區(qū)客戶多樣化的投資需求。二是形成與銀行的客群服務(wù)互補效應(yīng)，證券公司與銀行在產(chǎn)品與客群上可形成良好的互補性，銀行更傾向于提供境外存款型產(chǎn)品，滿足保守型和穩(wěn)健型客戶的境外投資需求，而證券公司在豐富穩(wěn)健收益產(chǎn)品選擇的基礎(chǔ)上，更為突出的是在跨境權(quán)益產(chǎn)品上可提供更為豐富的選擇，滿足客戶更多元的境外權(quán)益資產(chǎn)配置需求。

　　展望未來，國泰君安表示，將參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點作為打造全球資產(chǎn)配置能力的重要舉措，充分利用境內(nèi)外機構(gòu)布局優(yōu)勢，持續(xù)提升自身產(chǎn)品競爭力和投資研究能力，引領(lǐng)大灣區(qū)客戶建立全球視野下的財富管理理念，滿足客戶日益增長的全球資產(chǎn)配置需求，全力促進內(nèi)地與港澳金融市場互聯(lián)互通，開創(chuàng)跨境金融服務(wù)的新篇章。