西部證券黨委書記、董事長徐朝暉：積極培育中國特色金融文化 以“五要五不”賦能證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

　　金融是國之重器，在國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國際競爭力提升中扮演著至關(guān)重要的角色，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血脈和社會穩(wěn)定的基礎(chǔ)。

　　中國特色金融文化所倡導(dǎo)的“五要五不”原則，是指“誠實守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實向虛；依法合規(guī)，不胡作非為”。

　　“五要五不”的內(nèi)涵緊密聯(lián)系、相互支撐，共同構(gòu)成了證券行業(yè)獨有的道德規(guī)范和職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)了中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化與中國特色金融文化的深度融合，推動了金融文化建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營的協(xié)同發(fā)展，為金融強(qiáng)國建設(shè)的全局戰(zhàn)略提供了堅實有力的支撐。

　　恪守市場規(guī)則和職業(yè)操守：誠實守信 不逾越底線

　　作為資本市場的重要組成部分，證券行業(yè)需將誠實守信作為指導(dǎo)經(jīng)營發(fā)展的重要原則，緊密結(jié)合行業(yè)行為規(guī)范，從以下三個方面著手推進(jìn)誠信建設(shè)，優(yōu)化資本市場環(huán)境：

　　積極推動資本市場誠信建設(shè)。各參與主體應(yīng)恪盡職守、歸位盡責(zé)，在上市保薦業(yè)務(wù)及新股發(fā)行詢價定價配售等高風(fēng)險業(yè)務(wù)中，堅持“申報即擔(dān)責(zé)”的原則，深入業(yè)務(wù)源頭，深挖業(yè)務(wù)本質(zhì)，堅決阻斷不誠信行為，切實履行資本市場“看門人”職責(zé)，維護(hù)市場誠信基礎(chǔ)。

　　建立健全誠信建設(shè)長效機(jī)制。應(yīng)將員工的誠信狀況納入人事管理體系，確保誠信要求有效融入內(nèi)部治理體系和業(yè)務(wù)流程；同時，強(qiáng)化守信激勵和失信懲戒，特別是加大對違法失信行為的懲戒力度，形成有效威懾，進(jìn)一步壓緊壓實各層級誠信從業(yè)責(zé)任，推動誠信治理工作向縱深發(fā)展。

　　加大誠信宣傳教育力度。應(yīng)推動樹立以誠相待、以信為本的理念，營造“無信不立”的濃厚氛圍，引導(dǎo)全體從業(yè)人員自覺抵制違法違規(guī)和失信行為，依法依規(guī)、誠實守信；同時，積極推行廉潔自律的工作作風(fēng)，內(nèi)誠于心，外信于人，進(jìn)一步鞏固誠信基礎(chǔ)，提升市場公信力。

　　處理好功能性和營利性的關(guān)系：以義取利 不唯利是圖

　　在資本市場的復(fù)雜環(huán)境中，金融行業(yè)常面臨功能性與營利性的雙重挑戰(zhàn)。金融行業(yè)的“義利觀”應(yīng)將提升全社會的經(jīng)濟(jì)效益和促進(jìn)社會進(jìn)步看作金融行業(yè)與生俱來的職責(zé)，讓營利服務(wù)于功能的發(fā)揮，以實現(xiàn)各利益相關(guān)者整體利益和核心利益的長期最大化。

　　“以義取利”的理念為證券行業(yè)設(shè)定了兼顧收益與風(fēng)險的執(zhí)業(yè)基準(zhǔn)。在業(yè)務(wù)經(jīng)營層面，應(yīng)堅持服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的使命，增強(qiáng)對重大戰(zhàn)略、關(guān)鍵領(lǐng)域及薄弱環(huán)節(jié)的金融扶持，特別關(guān)注區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、深化國有企業(yè)改革、民營企業(yè)創(chuàng)新改革等領(lǐng)域，做好“五篇大文章”；同時，持續(xù)增強(qiáng)對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的支持力度，構(gòu)建覆蓋全產(chǎn)業(yè)鏈條、全生命周期的服務(wù)體系，為處于不同發(fā)展階段的科技企業(yè)提供全面的融資支持和金融服務(wù)便利，促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融資本的深度融合，推動科技、資本與產(chǎn)業(yè)的良性循環(huán)。

　　在責(zé)任擔(dān)當(dāng)層面，應(yīng)堅持發(fā)展成果由人民共享，自覺加強(qiáng)普惠性和包容性，積極承擔(dān)社會責(zé)任，促進(jìn)資源的公平配置與高效利用，推動“金融向善”。要充分發(fā)揮金融中介專業(yè)優(yōu)勢、資源優(yōu)勢，圍繞鄉(xiāng)村振興、城鄉(xiāng)融合發(fā)展持續(xù)發(fā)力，積極探索普惠金融新路徑；同時，強(qiáng)化志愿服務(wù)，打造特色公益品牌，組織內(nèi)容豐富、形式多樣、覆蓋廣泛、參與便捷的志愿服務(wù)活動，提升員工志愿服務(wù)水平，進(jìn)一步完善“金融+公益”模式，傳遞金融的溫暖，凝聚正能量，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會效益的雙贏。

　　樹立正確的風(fēng)險觀和經(jīng)營觀：穩(wěn)健審慎 不急功近利

　　中國特色金融文化中“穩(wěn)健審慎”的理念，要求證券公司統(tǒng)籌好金融發(fā)展與安全的關(guān)系，做好業(yè)務(wù)規(guī)模、獲利與風(fēng)險承受度的匹配，在追求發(fā)展的同時，堅守風(fēng)險控制的底線；同時，也要在金融安全中包容創(chuàng)新發(fā)展，在守住根基、穩(wěn)住陣腳的基礎(chǔ)上積極進(jìn)取，推動我國金融機(jī)構(gòu)、金融行業(yè)實現(xiàn)由大到強(qiáng)的轉(zhuǎn)變。

　　在“穩(wěn)”上，要堅持穩(wěn)健經(jīng)營，樹立正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀和風(fēng)險觀，以高標(biāo)準(zhǔn)為風(fēng)控工作定調(diào)，不斷完善多層級風(fēng)險管理體系，提升風(fēng)險把控的實質(zhì)能力；同時，構(gòu)建與業(yè)務(wù)相匹配的風(fēng)控合規(guī)框架，在指標(biāo)量化方面，運用系統(tǒng)模型監(jiān)測、計量、預(yù)警指標(biāo)變動情況，實現(xiàn)公司風(fēng)險指標(biāo)的集中管控，持續(xù)推動風(fēng)險管理能力提升；在業(yè)務(wù)管理方面，嚴(yán)格新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新系統(tǒng)的審核流程，加強(qiáng)對高風(fēng)險業(yè)務(wù)和重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的管控，強(qiáng)調(diào)與公司發(fā)展特點、規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度的適應(yīng)性，并根據(jù)形勢變化及時調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略，有效預(yù)防和化解風(fēng)險，從而提高風(fēng)險防控和應(yīng)對能力。

　　在“進(jìn)”上，要著眼于當(dāng)前資本市場中長期資金總量不足、結(jié)構(gòu)不優(yōu)、引領(lǐng)作用發(fā)揮不夠充分等問題，發(fā)揮專業(yè)引領(lǐng)作用，圍繞“長錢更多、長錢更長、回報更優(yōu)”的總體目標(biāo)，大力引導(dǎo)中長期資金入市，增強(qiáng)資本市場內(nèi)在穩(wěn)定性；同時，聚焦上市公司治理改革與資本市場制度改革，通過提供并購重組、價值管理、公司治理等一系列服務(wù)助力上市公司提升質(zhì)量，并引導(dǎo)上市公司通過持續(xù)分紅、回購等措施為投資者提供長期穩(wěn)定的投資回報，從源頭打通中長期資金入市堵點，營造中長期資金“愿意來、留得住”的市場環(huán)境，促進(jìn)投融資協(xié)調(diào)發(fā)展，讓資本市場功能得到更好發(fā)揮。

　　堅持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)：守正創(chuàng)新 不脫實向虛

　　守正創(chuàng)新，要聚焦金融強(qiáng)國目標(biāo)，把握高質(zhì)量發(fā)展的主線，把真正的創(chuàng)新落地生根并應(yīng)用到資本市場中，推動形成正向循環(huán)的創(chuàng)新發(fā)展格局。

　　加速產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)創(chuàng)新。應(yīng)始終以服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)為出發(fā)點和落腳點，想實體企業(yè)之所想，急實體企業(yè)之所急，深入理解實體企業(yè)，特別是中小微企業(yè)融資難、融資貴的問題和需求，充分發(fā)揮資本市場在資源配置中的關(guān)鍵作用，打造投資期限靈活、融資成本低、市場接受度高的金融產(chǎn)品，在滿足不同市場主體多元化金融需求的同時，吸引更多社會資本廣泛投入相關(guān)產(chǎn)業(yè)，推動新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式的不斷涌現(xiàn)，助力形成正向循環(huán)的創(chuàng)新發(fā)展格局。

　　加快金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。金融科技創(chuàng)新發(fā)展日新月異，以人工智能為代表的新興技術(shù)在金融行業(yè)得到迅速發(fā)展和應(yīng)用，推動金融行業(yè)通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型快速改變業(yè)務(wù)模式，重塑行業(yè)生態(tài)。資本市場各主體應(yīng)不斷在金融科技領(lǐng)域?qū)で髣?chuàng)新突破，完善數(shù)字化金融服務(wù)體系：緊跟金融科技發(fā)展趨勢，提升自主研發(fā)能力，建立大數(shù)據(jù)平臺，挖掘數(shù)據(jù)價值，豐富應(yīng)用場景；融合人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，深化業(yè)務(wù)場景應(yīng)用，促進(jìn)信息共享與協(xié)同作業(yè)，提升服務(wù)效率與合作深度；加強(qiáng)數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，構(gòu)建安全平臺體系，確保數(shù)字化創(chuàng)新安全；同時，加大科技人才引進(jìn)與培養(yǎng)，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新提供肥沃土壤。

　　持續(xù)提升合規(guī)經(jīng)營內(nèi)生動力：依法合規(guī) 不胡作非為

　　依法合規(guī)作為提升證券公司核心競爭力的重要手段，為營造健康資本市場環(huán)境提供了堅實保障。

　　資本市場各主體必須遵守法律、行政法規(guī)，深入推進(jìn)依法經(jīng)營，堅決抵制欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場等違法違規(guī)行為；同時，全面強(qiáng)化合規(guī)管理，建立健全合規(guī)管理組織體系，確保依法合規(guī)治企正確方向，以高效合規(guī)管理鑄牢資本市場高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)。

　　完善合規(guī)內(nèi)控體系。將合規(guī)管理視為依法經(jīng)營的基礎(chǔ)，持續(xù)優(yōu)化和完善合規(guī)管理機(jī)制，明確各級合規(guī)管理職責(zé)，并及時將合規(guī)管理資源向發(fā)展勢頭強(qiáng)勁的業(yè)務(wù)領(lǐng)域傾斜，實現(xiàn)全流程、全方位的合規(guī)管控；同時，完善合規(guī)管理“三道防線”，形成閉環(huán)管理機(jī)制，確保合規(guī)管理無死角、無遺漏。此外，加大對合規(guī)領(lǐng)域?qū)I(yè)人才的培育力度，營造全員參與的合規(guī)文化氛圍；發(fā)揮道德對法治的支撐作用，弘揚中華傳統(tǒng)美德，以倫理規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則的“軟約束”，打造一支崗位職責(zé)明確、指令反應(yīng)迅速、任務(wù)落實有力的合規(guī)隊伍。

　　積極開展防非投教活動。堅決打擊資本市場違法活動，維護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)資本市場秩序。在上級單位指導(dǎo)下，針對專業(yè)化、鏈條化的證券違法行為特點，結(jié)合財務(wù)造假違規(guī)信息披露事件等常見違法證券行為，持續(xù)加強(qiáng)防范非法金融活動的宣傳力度，幫助投資者等易受侵害群體識別非法證券活動，并及時有效維護(hù)自身權(quán)益。同時，注重提升活動的深度與廣度，創(chuàng)新防非形式、構(gòu)建防非合力，致力于推動防非工作貼近基層、貼近群眾、貼近生活，保護(hù)投資者遠(yuǎn)離非法證券活動侵害。

　　培育中國特色金融文化是一項系統(tǒng)性、長期性的任務(wù)。習(xí)近平總書記提出的“五要五不”實踐要求，既是對中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的傳承與發(fā)揚，更是重塑金融價值觀、提升職業(yè)道德水準(zhǔn)的重要指導(dǎo)。作為中國特色金融文化的傳播者與實踐者，證券公司應(yīng)將助力金融強(qiáng)國建設(shè)視為己任，胸懷大局，勇于擔(dān)當(dāng)，全面貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，堅定不移地走中國特色金融發(fā)展之路，把“中國特色”這一關(guān)鍵要素深深植根于行業(yè)發(fā)展的每一個環(huán)節(jié)，積極融合并推進(jìn)金融理論創(chuàng)新、實踐創(chuàng)新、制度創(chuàng)新，扎扎實實地將中國特色金融文化理念落實于本職工作與具體行動中，不斷開創(chuàng)新時代金融工作的新局面，為金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展構(gòu)筑堅實的文化支撐。