精準(zhǔn)聚焦買方 順勢(shì)而為轉(zhuǎn)型——國(guó)元證券買方投顧正式啟航

　　中證網(wǎng)訊（記者 馬爽）12月30日，國(guó)元證券與廣州投資顧問學(xué)院簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，舉辦首期買方投顧轉(zhuǎn)型“星火計(jì)劃”培訓(xùn)班，標(biāo)志著其買方投顧正式啟航。

國(guó)元證券與廣州投資顧問學(xué)院戰(zhàn)略合作簽約儀式現(xiàn)場(chǎng)  （圖片來源：國(guó)元證券）

　　新“國(guó)九條”提出，必須始終踐行金融為民的理念，突出以人民為中心的價(jià)值取向，更加有效保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，助力更好滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求。國(guó)元證券買方投顧轉(zhuǎn)型，正是基于這一理念而積極推進(jìn)的重要舉措。

　　強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合 構(gòu)建專業(yè)財(cái)富管理生態(tài)

　　安徽證監(jiān)局負(fù)責(zé)同志在致辭時(shí)表示，近期國(guó)家出臺(tái)了一系列政策，對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定社會(huì)預(yù)期、提振市場(chǎng)信心產(chǎn)生了極大作用，不僅為資本市場(chǎng)發(fā)展指明了方向，也對(duì)財(cái)富管理行業(yè)提出了更高的要求。希望國(guó)元證券以買方投顧轉(zhuǎn)型為契機(jī)，充分借鑒業(yè)內(nèi)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)完善專業(yè)適配的產(chǎn)品和服務(wù)體系，進(jìn)一步提高服務(wù)水平，并提出四點(diǎn)要求，一是牢固樹立大局意識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)；二是堅(jiān)持以功能性發(fā)揮為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，打造“以客戶為中心”的多樣化金融產(chǎn)品體系和普惠化財(cái)富管理服務(wù)體系；三是完善專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)和中國(guó)特色金融文化建設(shè)，加強(qiáng)投資者教育和陪伴服務(wù)；四是嚴(yán)把合規(guī)風(fēng)控關(guān)鍵點(diǎn)，牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念。

　　國(guó)元證券黨委書記、董事長(zhǎng)沈和付表示，當(dāng)好社會(huì)財(cái)富的“管理者”是證券行業(yè)的重要使命，國(guó)元證券始終秉承“以客戶為中心”、客戶利益最大化的服務(wù)理念，與買方投顧理念一脈相承。當(dāng)下，買方投顧是資本市場(chǎng)投資端改革的重要抓手，國(guó)元證券將其確定為公司戰(zhàn)略發(fā)展的核心方向，打造全品種、多層次的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品服務(wù)體系，以買方投顧轉(zhuǎn)型驅(qū)動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)升級(jí)。

國(guó)元證券黨委書記、董事長(zhǎng)沈和付致辭 （圖片來源：國(guó)元證券）

　　在國(guó)元證券看來，財(cái)富管理長(zhǎng)期以來存在“2大痛點(diǎn)”和“4個(gè)不匹配”?！?大痛點(diǎn)”為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)層面“重銷售輕保有、重短期業(yè)績(jī)輕客戶利益、重投輕顧”；客戶層面“基金賺錢基民不賺錢、追漲殺跌的非理性交易”。上述痛點(diǎn)及矛盾現(xiàn)象，導(dǎo)致行業(yè)轉(zhuǎn)型過程中，普遍受到“4個(gè)不匹配”制約，即考核體系與轉(zhuǎn)型目標(biāo)不匹配；短周期投入與產(chǎn)出不匹配；業(yè)務(wù)需求與技術(shù)系統(tǒng)不匹配；產(chǎn)品配置標(biāo)準(zhǔn)化流程與客戶差異化服務(wù)需求不匹配。只有徹底踐行買方投顧，才能解決上述行業(yè)痛點(diǎn)和難點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

　　廣州投資顧問學(xué)院素有“國(guó)內(nèi)投資顧問人才培育黃埔軍?！敝Q，國(guó)元證券此次與廣州投資顧問學(xué)院簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議并共同舉辦買方投顧轉(zhuǎn)型“星火計(jì)劃”培訓(xùn)班（第一期），是加強(qiáng)投顧專業(yè)賦能、優(yōu)化投顧產(chǎn)品體系、提升投顧服務(wù)質(zhì)量、共同謀劃買方投顧路徑的重要舉措。

廣州投資顧問學(xué)院董事長(zhǎng)、廣東基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)陳海波致辭 （圖片來源：國(guó)元證券）

　　盈米基金CEO肖雯、貓頭鷹基金研究院董事長(zhǎng)彭莉、東方證券前副總裁徐海寧等多名業(yè)界領(lǐng)軍人物共同見證簽約并啟動(dòng)買方投顧轉(zhuǎn)型儀式。

　　據(jù)悉，買方投顧轉(zhuǎn)型“星火計(jì)劃”培訓(xùn)班為期兩天，面向公司管理人員，旨在統(tǒng)一買方投顧轉(zhuǎn)型思想，推動(dòng)模式高效落地。

　　三年磨一劍 筑牢買方投顧轉(zhuǎn)型之基

　　買方投顧轉(zhuǎn)型是國(guó)元證券戰(zhàn)略發(fā)展的必然選擇。過去三年里，國(guó)元證券圍繞買方投顧轉(zhuǎn)型做了充足的前期準(zhǔn)備。

　　組織架構(gòu)為向買方調(diào)整。2024年8月，國(guó)元證券將財(cái)富業(yè)務(wù)管理總部更名為財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部，還將“網(wǎng)絡(luò)金融部”“私人財(cái)富部”分別更名為“數(shù)字金融部”“普惠金融部”。而這背后，既是在承接國(guó)家發(fā)展科技金融、普惠金融、數(shù)字金融的客觀要求，也是在推動(dòng)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。國(guó)元證券執(zhí)委會(huì)委員、副總裁梁化彬表示，“總部賦能、投顧驅(qū)動(dòng)、專業(yè)服務(wù)、一體運(yùn)營(yíng)”的16字方針，是國(guó)元證券財(cái)富業(yè)務(wù)工作的遵循。

　　創(chuàng)新建立四級(jí)投顧賦能體系。國(guó)元證券創(chuàng)新性建立“研投顧中心-財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部-分公司-證券營(yíng)業(yè)部”四級(jí)投顧賦能體系，將總部的研究策略與觀點(diǎn)準(zhǔn)確地傳達(dá)到一線，賦能和提升公司投顧團(tuán)隊(duì)的資產(chǎn)配置能力和投顧業(yè)務(wù)水平，繼而營(yíng)業(yè)部的投資顧問在洞察了解客戶財(cái)富管理需求基礎(chǔ)上，提供專業(yè)化、定制化、個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)。

　　打造“優(yōu)+”財(cái)富管理金字招牌。構(gòu)建面向大眾客戶、富?？蛻?、高凈值客戶提供差異化服務(wù)內(nèi)容的“優(yōu)+”投顧服務(wù)體系，每年從內(nèi)部近千名投顧中動(dòng)態(tài)優(yōu)選組建40人的總部級(jí)專職“優(yōu)+”投顧團(tuán)隊(duì)，分不同專業(yè)方向發(fā)展，實(shí)現(xiàn)專業(yè)價(jià)值平臺(tái)化輸出。

　　打造“鑫品”產(chǎn)品體系。研選結(jié)合建立基金優(yōu)選體系，甄選優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品，通過自研“兩個(gè)維度+三個(gè)層面”的基金產(chǎn)品研究體系，建立嚴(yán)格的出入池管理制度，從全市場(chǎng)超萬只基金當(dāng)中精選優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品構(gòu)建而成，助力客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。

　　打造聚焦戰(zhàn)略客戶的服務(wù)團(tuán)隊(duì)。抽調(diào)保代等優(yōu)秀人才組建企業(yè)家服務(wù)專班和戰(zhàn)略客戶部，建立戰(zhàn)略客戶服務(wù)體系，為機(jī)構(gòu)、上市公司群體提供“一對(duì)一”精準(zhǔn)服務(wù)。

　　國(guó)元證券表示，這些前期工作讓公司對(duì)買方投顧轉(zhuǎn)型更有信心，要成為讓投資者信任、讓監(jiān)管部門放心、讓員工幸福的人民財(cái)富“智慧大管家”。

　　理念引領(lǐng) 推動(dòng)買方投顧轉(zhuǎn)型六維發(fā)展

　　梁化彬認(rèn)為，此次活動(dòng)是公司買方投顧轉(zhuǎn)型的開端，下一步將圍繞以下六個(gè)維度開展買方投顧轉(zhuǎn)型。

　　一是持續(xù)強(qiáng)化買方投顧認(rèn)知，全面踐行買方服務(wù)理念。國(guó)元證券強(qiáng)調(diào)投顧必須“以客戶為中心”，要以幫客戶賺錢為目的，不以賺客戶的錢為目的。公司將上下齊心協(xié)力，通過優(yōu)化業(yè)務(wù)模式、調(diào)整考核體系、建設(shè)人才隊(duì)伍、提升專業(yè)能力、分支機(jī)構(gòu)買方投顧改革試點(diǎn)等措施，打造具有鮮明買方投顧特色的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)客戶全生命周期的陪伴、陪跑和成長(zhǎng)。

　　二是推行“大財(cái)富視野、大投顧思維”工作思路。國(guó)元證券將在總部層面建立基金投顧、股票投顧、ETF投顧、期權(quán)衍生品投顧等不同專業(yè)方向的專家投顧團(tuán)，以滿足客戶理財(cái)性、交易性、資產(chǎn)配置性等多元化的財(cái)富管理需求。將證券投顧、基金投顧、機(jī)構(gòu)投顧業(yè)務(wù)融合發(fā)展，推行“大財(cái)富視野、大投顧思維”的工作思路，真正實(shí)現(xiàn)“專業(yè)服務(wù)、一體運(yùn)營(yíng)”。

　　三是走出去請(qǐng)進(jìn)來，打造買方投顧生態(tài)圈。國(guó)元證券將積極對(duì)接行業(yè)內(nèi)外部買方投顧頭部機(jī)構(gòu)，借助各平臺(tái)的廣泛資源與專業(yè)智慧，搭建買方投顧生態(tài)體系，加快買方投顧轉(zhuǎn)型步伐。

　　四是改革考核體系，推動(dòng)實(shí)施買方投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)。國(guó)元證券目前已挑選6家分支機(jī)構(gòu)實(shí)施買方投顧試點(diǎn)改革，提前布局、搶占先機(jī)，探索適應(yīng)市場(chǎng)變化、有效服務(wù)客戶的新型商業(yè)模式。通過理念宣導(dǎo)、人才培養(yǎng)、能力提升、流程設(shè)計(jì)、系統(tǒng)建設(shè)、考核調(diào)整等方面的探索實(shí)踐，為全面向買方投顧轉(zhuǎn)型做好充分準(zhǔn)備。

　　五是建設(shè)投顧展業(yè)平臺(tái)和信息系統(tǒng)，借助金融科技提高服務(wù)效能。國(guó)元證券將著力構(gòu)建在合適的時(shí)間，用合適的方式，向合適的客戶，推薦合適的產(chǎn)品的整體數(shù)字化經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)。以“筑強(qiáng)基座”為關(guān)鍵點(diǎn)，以“業(yè)技融合”為著力點(diǎn)，以“價(jià)值導(dǎo)向”為落腳點(diǎn)，以金融科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)協(xié)同和數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。

　　六是啟動(dòng)投顧人才計(jì)劃，完善培訓(xùn)體系拓展晉升空間。國(guó)元證券將通過多樣化的培訓(xùn)持續(xù)提升展業(yè)能力，結(jié)合自身資源稟賦制定特色化的培訓(xùn)體系。同時(shí)，將綜合運(yùn)用研投顧中心賦能、以訓(xùn)代練、賽馬機(jī)制等措施，挑選并培養(yǎng)出一批優(yōu)秀的投顧，給予投資顧問在四級(jí)投顧賦能體系內(nèi)的職業(yè)晉升空間。