聯(lián)儲(chǔ)證券梁雪：聚焦資產(chǎn)配置 創(chuàng)新布局構(gòu)建財(cái)富傳承生態(tài)

中證報(bào)中證網(wǎng)訊（記者 胡雨）“證券公司與其他財(cái)富管理機(jī)構(gòu)相比，在資本市場具有天然的牌照優(yōu)勢，證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)大有可為，未來發(fā)展?jié)摿薮?。”談及證券公司在家族財(cái)富傳承中發(fā)揮的積極作用，聯(lián)儲(chǔ)證券財(cái)富辦公室負(fù)責(zé)人梁雪近日對中國證券報(bào)記者說道。

全球市場充滿不確定性、人們對財(cái)富管理的要求不斷提高等因素，使得家族財(cái)富傳承面臨諸多挑戰(zhàn)。作為一家精品券商，聯(lián)儲(chǔ)證券正建立起其在財(cái)富管理領(lǐng)域的獨(dú)特優(yōu)勢。公司通過緊密圍繞“新財(cái)富管理”核心戰(zhàn)略，構(gòu)建了完善的家族財(cái)富傳承生態(tài)體系，并通過科技賦能提升服務(wù)能力，滿足全生命周期的客戶陪伴。

創(chuàng)新布局構(gòu)建財(cái)富傳承生態(tài)

梁雪對記者表示，面對當(dāng)前家族財(cái)富傳承面臨的諸多挑戰(zhàn)，傳統(tǒng)財(cái)富管理方式在專業(yè)化、定制化能力以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、持續(xù)性服務(wù)等方面存在不足，難以滿足高凈值客戶日益復(fù)雜的需求，而這樣的背景同時(shí)也催生了家辦業(yè)務(wù)的發(fā)展，無論是金融機(jī)構(gòu)附屬的家辦、家族內(nèi)嵌的家辦，還是獨(dú)立的家辦類服務(wù)機(jī)構(gòu)，圍繞超高凈值客戶的“家辦服務(wù)化”趨勢明顯。

面對挑戰(zhàn)與機(jī)遇，聯(lián)儲(chǔ)證券緊密圍繞“新財(cái)富管理”核心戰(zhàn)略，構(gòu)建了完善的家族財(cái)富傳承生態(tài)體系，針對客戶在選品、風(fēng)控、交易等方面的痛點(diǎn)，提供選品賦能、風(fēng)控監(jiān)測、專業(yè)交易及交流平臺等全方位的服務(wù)。

具體而言，聯(lián)儲(chǔ)證券搭建了“聯(lián)心”資配服務(wù)體系，主要服務(wù)內(nèi)容包括三大類：一是面向高凈值客戶和家辦客戶提供專屬定制的“聯(lián)心傳承FOF”系列產(chǎn)品，除了對股票、債券、商品等大類資產(chǎn)的合理配置，還精選配置管理人的核心策略、小容量額度，為目標(biāo)客戶搭建家族財(cái)富的傳承之路；二是“聯(lián)心俱樂部”專業(yè)交流平臺，專注于為家族辦公室、FOF管理人和機(jī)構(gòu)資金方搭建“專業(yè)朋友圈”，提供買方視角下的選品方案、策略輸出、資配服務(wù)及各類專業(yè)交流活動(dòng)；三是“聯(lián)心資配魔方”數(shù)智化資配系統(tǒng)，結(jié)合人工智能和金融工程算法等技術(shù)能力，構(gòu)建具備聯(lián)儲(chǔ)特色的大類資產(chǎn)配置組合系統(tǒng)，通過科技賦能提升服務(wù)能力，滿足全生命周期的客戶陪伴。

在高端人才培養(yǎng)方面，聯(lián)儲(chǔ)證券還創(chuàng)新性推出了“家辦主理人培育計(jì)劃”，定向培養(yǎng)家族財(cái)富的卓越領(lǐng)導(dǎo)人。

打造豐富金融產(chǎn)品矩陣

梁雪還對記者特別強(qiáng)調(diào)了資產(chǎn)配置在家族財(cái)富傳承中的關(guān)鍵作用。她表示，在當(dāng)前市場環(huán)境下，擇時(shí)難、選品難、配置難成為投資者面臨的主要問題，上至大類資產(chǎn)，下至市場風(fēng)格，沒有單一資產(chǎn)可以持續(xù)領(lǐng)漲“躺贏”，而多元化資產(chǎn)配置是應(yīng)對市場波動(dòng)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)長期保值增值的有效手段。

在產(chǎn)品與策略方面，聯(lián)儲(chǔ)證券打造了豐富的金融產(chǎn)品矩陣，從波動(dòng)維度、資產(chǎn)屬性維度多層級進(jìn)行布局，產(chǎn)品涵蓋固收策略、“固收+”策略、國債期貨策略、量化策略、套利策略、宏觀策略、主動(dòng)權(quán)益策略、期權(quán)策略、混合多策略、CTA策略、FOF等多種類型，可以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的資產(chǎn)配置需求。

在組合配置方面，聯(lián)儲(chǔ)證券的資配專家團(tuán)隊(duì)?wèi){借豐富的經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)的分析能力，結(jié)合科學(xué)的資產(chǎn)配置模型，動(dòng)態(tài)評估不同資產(chǎn)類別的風(fēng)險(xiǎn)收益比，提前布局結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)，并提供動(dòng)態(tài)平衡服務(wù)，助力客戶穿越周期，同時(shí)嚴(yán)格對底層資產(chǎn)進(jìn)行穿透式監(jiān)測，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，致力為客戶提供“精準(zhǔn)適配”的專業(yè)化資產(chǎn)配置方案。

“聯(lián)儲(chǔ)證券重視客戶服務(wù)的專業(yè)性和持續(xù)性，成全客戶長期資產(chǎn)配置、財(cái)富增長和價(jià)值傳承需求。作為一家精品券商，聯(lián)儲(chǔ)證券正建立起財(cái)富管理領(lǐng)域的獨(dú)特優(yōu)勢，成為行業(yè)新勢力?！睋?jù)梁雪介紹，近年來聯(lián)儲(chǔ)證券的線上產(chǎn)品得到了廣大客戶的認(rèn)可，產(chǎn)品復(fù)購率快速增加，金融產(chǎn)品代銷收入排名穩(wěn)步提升，財(cái)富管理AUM（資產(chǎn)管理規(guī)模）近三年保持穩(wěn)步增長。