東方證券王磊：基金投顧需解決投資者追漲殺跌等痛點(diǎn)

　　中證網(wǎng)訊（記者 胡雨）3月17日下午，中國(guó)證券報(bào)主辦的“攜手提升獲得感——2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第一屆基金投顧金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮”在北京舉行。東方證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部首席投顧官、銀行螺絲釘主理人王磊在主題演講中表示，盡管基金行業(yè)有許多非常優(yōu)秀的基金品種，但是投資者可能受投資行為的影響從而在收益上有所損失。對(duì)于基金投顧而言，需要解決投資者在投資基金中產(chǎn)生的痛點(diǎn)，包括對(duì)基金了解少、追漲殺跌、頻繁交易、需做好買方投顧等。 

　　王磊表示，投資者的第一個(gè)痛點(diǎn)是對(duì)基金了解比較少，作為專業(yè)人士在為客戶提供服務(wù)的時(shí)候，要有一個(gè)特殊的技能，即將自己變成一個(gè)“小白”，能夠站在客戶的角度去思考投資者關(guān)注的問(wèn)題究竟是什么。給客戶提供相應(yīng)投顧服務(wù)同時(shí)，王磊還建議，在將一些比較基礎(chǔ)的內(nèi)容做成投教內(nèi)容傳遞給客戶的同時(shí)，還可以采用文字、圖片、視頻等多種形式。

　　王磊表示，投資者的第二個(gè)痛點(diǎn)是在一些波動(dòng)性較大的品種上容易產(chǎn)生追漲殺跌的行為，而這往往會(huì)影響到投資者的收益。王磊認(rèn)為，基金投顧可以為客戶提供一些市場(chǎng)的估值指標(biāo)，來(lái)幫助客戶判斷市場(chǎng)是否處于比較好的布局階段，避免客戶買在一個(gè)比較貴的位置。對(duì)投資者而言，一旦掌握相應(yīng)的投資知識(shí)，是可以理性做到基金投資的。

　　王磊表示，投資者的第三個(gè)痛點(diǎn)是頻繁交易。對(duì)于如何拉長(zhǎng)客戶持有產(chǎn)品的時(shí)間長(zhǎng)度減少頻繁交易，王磊認(rèn)為有三種比較好的方式：一是持有期式、封閉式基金；二是進(jìn)行定投，尤其是在市場(chǎng)大幅波動(dòng)的時(shí)候，定投可以有效減少投資者賬面波動(dòng)，提升獲得感；三是投顧高頻率的陪伴，陪伴客戶頻率的高低也會(huì)影響客戶獲得感，實(shí)踐中客戶對(duì)于日頻率的陪伴是相對(duì)比較滿意的。

　　對(duì)于如何做好買方投顧，王磊認(rèn)為核心是跟客戶感同身受、利益一致，實(shí)踐中自己的投資自己給出建議是一個(gè)很好用的技巧，遇到市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)可以領(lǐng)先于客戶做好相應(yīng)的準(zhǔn)備。