東方證券王磊：基金投顧需解決投資者追漲殺跌等痛點(diǎn)

　　中證網(wǎng)訊（記者 胡雨）3月17日下午，中國證券報主辦的“攜手提升獲得感——2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第一屆基金投顧金牛獎頒獎典禮”在北京舉行。東方證券財富管理業(yè)務(wù)總部首席投顧官、銀行螺絲釘主理人王磊在主題演講中表示，盡管基金行業(yè)有許多非常優(yōu)秀的基金品種，但是投資者可能受投資行為的影響從而在收益上有所損失。對于基金投顧而言，需要解決投資者在投資基金中產(chǎn)生的痛點(diǎn)，包括對基金了解少、追漲殺跌、頻繁交易、需做好買方投顧等。 

　　王磊表示，投資者的第一個痛點(diǎn)是對基金了解比較少，作為專業(yè)人士在為客戶提供服務(wù)的時候，要有一個特殊的技能，即將自己變成一個“小白”，能夠站在客戶的角度去思考投資者關(guān)注的問題究竟是什么。給客戶提供相應(yīng)投顧服務(wù)同時，王磊還建議，在將一些比較基礎(chǔ)的內(nèi)容做成投教內(nèi)容傳遞給客戶的同時，還可以采用文字、圖片、視頻等多種形式。

　　王磊表示，投資者的第二個痛點(diǎn)是在一些波動性較大的品種上容易產(chǎn)生追漲殺跌的行為，而這往往會影響到投資者的收益。王磊認(rèn)為，基金投顧可以為客戶提供一些市場的估值指標(biāo)，來幫助客戶判斷市場是否處于比較好的布局階段，避免客戶買在一個比較貴的位置。對投資者而言，一旦掌握相應(yīng)的投資知識，是可以理性做到基金投資的。

　　王磊表示，投資者的第三個痛點(diǎn)是頻繁交易。對于如何拉長客戶持有產(chǎn)品的時間長度減少頻繁交易，王磊認(rèn)為有三種比較好的方式：一是持有期式、封閉式基金；二是進(jìn)行定投，尤其是在市場大幅波動的時候，定投可以有效減少投資者賬面波動，提升獲得感；三是投顧高頻率的陪伴，陪伴客戶頻率的高低也會影響客戶獲得感，實(shí)踐中客戶對于日頻率的陪伴是相對比較滿意的。

　　對于如何做好買方投顧，王磊認(rèn)為核心是跟客戶感同身受、利益一致，實(shí)踐中自己的投資自己給出建議是一個很好用的技巧，遇到市場波動時可以領(lǐng)先于客戶做好相應(yīng)的準(zhǔn)備。