中證網(wǎng)
返回首頁

易方達基金總經(jīng)理劉曉艷:發(fā)展投顧隊伍 以專業(yè)精神與投資者長相伴

萬宇 中國證券報·中證網(wǎng)
   中證網(wǎng)訊(記者 萬宇)3月17日,易方達基金總經(jīng)理劉曉艷在中國證券報主辦的“攜手提升獲得感——2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇”上表示,經(jīng)過多年的探索,公募基金行業(yè)總結(jié)出了一些提升基民獲得感的方法,比如做好投教、陪伴、咨詢顧問服務等!疤嵘瘾@得感沒有靈丹妙藥,也沒有一蹴而就的方法,讓更多的人做起來、行動起來,發(fā)展投教、顧問隊伍,以專業(yè)精神與投資者長期長情常相伴,才能提升投資者獲得感,推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展!眲云G說。

  “服務居民理財,提升投資者獲得感是我們這個行業(yè)的根本使命!眲云G認為,公募基金行業(yè)一端是服務居民理財需求,讓老百姓分享經(jīng)濟增長的成果,另一端是服務實體經(jīng)濟,而這兩端底層邏輯一致。為居民理財?shù)倪^程,也是提高直接融資,服務實體經(jīng)濟的過程,兩者可以實現(xiàn)正向循環(huán)。

  她介紹,全市場主動權(quán)益類基金截至2022年底,最近20年、最近10年、最近5年的平均年化年化收益率分別是13.7%、12.3%、9.3%,不算很高,但正好是一個“GDP+”的收益率。公募基金在理論上和實踐中是能為投資者分享到經(jīng)濟增長成果的。

  但她也坦言,基金業(yè)績是有波動的,投資者常常因為波動拿不住,頻繁買賣,結(jié)果賺不到基金賺的錢。因此,她表示,培養(yǎng)出一支專業(yè)化、規(guī)范化的投教、顧問隊伍,以專業(yè)精神與投資者長期長情常相伴是非常有必要的。

  她認為,建設(shè)這樣一支隊伍也是切實可行的?梢酝ㄟ^建立標準和規(guī)則,搭建知識庫,為從業(yè)人員做全面、系統(tǒng)的培訓,培養(yǎng)出一定數(shù)量的專業(yè)化投教、顧問隊伍。依靠這樣的隊伍,在投前、投中、投后全方位陪伴投資者:投前進行投教,講得清楚,投資者才能買得明白;投中進行專業(yè)分析、給出合理建議,輔導投資者做出適合自己的投資決策;投后持續(xù)跟蹤,在市場波動時緩解投資者焦慮,降低客戶因非理性操作帶來的損失。

  劉曉艷表示,讓更多的人做起來,還可以集聚合力,放大投教和顧問服務的隊伍。例如,借助媒體在創(chuàng)作力和影響力上的優(yōu)勢,共同制作老百姓愿意看、喜歡看、看得懂的“白話基金”專欄,擴大傳播的廣度。再比如依靠銀行、券商、平臺等,服務好已有的理財經(jīng)理,共同做好線上線下投教、陪伴服務!耙追竭_基金愿與基金投教聯(lián)盟伙伴一起做起來,行動起來,以專業(yè)精神長期長情陪伴投資者,提升投資者獲得感,推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展!眲云G說。

中證網(wǎng)聲明:凡本網(wǎng)注明“來源:中國證券報·中證網(wǎng)”的所有作品,版權(quán)均屬于中國證券報、中證網(wǎng)。中國證券報·中證網(wǎng)與作品作者聯(lián)合聲明,任何組織未經(jīng)中國證券報、中證網(wǎng)以及作者書面授權(quán)不得轉(zhuǎn)載、摘編或利用其它方式使用上述作品。