中國證券網(wǎng)訊（記者 黃蕾）中國證券網(wǎng)獨家獲悉，上海保監(jiān)局近日向各人身險公司下發(fā)《關(guān)于做好2018年滿期給付與退保風(fēng)險排查和客戶服務(wù)工作的通知》（以下簡稱《通知》）。
此次《通知》下發(fā)的背景是：為防范化解滿期給付與退保風(fēng)險，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，保護保險消費者合法權(quán)益，按照保監(jiān)會《關(guān)于做好2018年滿期給付與退保風(fēng)險排查和客戶服務(wù)工作的函》的相關(guān)要求，上海保險業(yè)開展?jié)M期給付與退保風(fēng)險排查和客戶服務(wù)工作。
根據(jù)《通知》要求，各人身險公司應(yīng)認真開展風(fēng)險排查，摸清風(fēng)險底數(shù)。各公司應(yīng)高度重視防范化解滿期給付與退保風(fēng)險工作，認真開展風(fēng)險排查，全面、清晰掌握公司滿期給付與退保風(fēng)險情況，摸清風(fēng)險底數(shù)。關(guān)注重點業(yè)務(wù)（中短存續(xù)期業(yè)務(wù)等）、重點產(chǎn)品（保單收益可能低于客戶預(yù)期的產(chǎn)品、有風(fēng)險的期交產(chǎn)品、前期可能 存在銷售誤導(dǎo)問題的產(chǎn)品等）、重點渠道、重點區(qū)域的風(fēng)險情況， 完善風(fēng)險防控長效機制。
其次，應(yīng)抓好客戶服務(wù)，加強風(fēng)險防控工作。各人身險公司應(yīng)切實提升客戶服務(wù)質(zhì)量，抓好客戶咨詢投訴和保險理賠等各項服務(wù)，防止發(fā)生非正常滿期給付與退保事件。各公司應(yīng)加強風(fēng)險防控工作，加強業(yè)務(wù)人員管理，做好輿情監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭應(yīng)及時進行處理，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。
據(jù)了解，上海保監(jiān)局將加大日常監(jiān)管和責(zé)任追究力度，對于風(fēng)險防控工作不到位，或瞞報、漏報的公司從嚴(yán)采取監(jiān)管措施；對于風(fēng)險排查不到位，或排查到風(fēng)險但未采取有效措施的，將依法依規(guī)追究相關(guān)機構(gòu)和人員責(zé)任。
此外，各人身險公司還應(yīng)做好預(yù)測數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作。需要統(tǒng)計的數(shù)據(jù)包括：人身險滿期給付情況。主要為2018年滿期的個人業(yè)務(wù)（含個險、經(jīng)紀(jì)、代理渠道）和銀保業(yè)務(wù)，統(tǒng)計內(nèi)容為滿期給付金額和給付人次，統(tǒng)計分類為按月份、按區(qū)域；銀保業(yè)務(wù)滿期給付情況。主要為2018年滿期的銀保業(yè)務(wù)， 統(tǒng)計內(nèi)容為滿期給付金額和給付人次，統(tǒng)計分類為按月份、按區(qū)域、按代理銀行；銀郵渠道未滿期的期繳保單信息。主要為2018年各月投保期限滿3年及5年的銀保未滿期保單，統(tǒng)計內(nèi)容為累計繳費金額和保單件數(shù)，統(tǒng)計分類為按月份、按區(qū)域、按代理銀行；滿期給付與退保年度統(tǒng)計預(yù)測。主要為未來五年滿期給付與退保相關(guān)數(shù)據(jù)，分渠道滿期給付數(shù)據(jù)，按重點產(chǎn)品統(tǒng)計滿期給付與退保數(shù)據(jù)，統(tǒng)計過去五年銀郵渠道銷售的存量保單相關(guān)數(shù)據(jù)。
根據(jù)《通知》要求，各人身險公司應(yīng)高度重視此項統(tǒng)計工作，落實專人負責(zé)統(tǒng)計數(shù)據(jù)收集及匯總，確保數(shù)據(jù)完整準(zhǔn)確、統(tǒng)計口徑正確無誤。在滬直接經(jīng)營人身險業(yè)務(wù)的總公司應(yīng)報送上海地區(qū)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。
