銀保監(jiān)會(huì)連續(xù)公布21張罰單

　　1月8日，銀保監(jiān)會(huì)連續(xù)公布21張罰單。包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)銀租賃、工商銀行、郵儲(chǔ)銀行、長(zhǎng)城公司、長(zhǎng)城新盛信托、長(zhǎng)城華西銀行在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被處罰1.995億元。

　　整治各種金融亂象

　　罰單顯示，國(guó)開(kāi)行共涉及24項(xiàng)案由，針對(duì)國(guó)開(kāi)行為違規(guī)的政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費(fèi)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款4880萬(wàn)元；針對(duì)其附屬機(jī)構(gòu)國(guó)銀租賃不良資產(chǎn)非潔凈出表的違法違規(guī)行為，依法予以罰款100萬(wàn)元。

　　工商銀行和郵儲(chǔ)銀行均涉及23項(xiàng)案由，被銀保監(jiān)會(huì)依法分別予以罰款5470萬(wàn)元和4550萬(wàn)元。從兩家大行的罰單來(lái)看，同業(yè)、理財(cái)業(yè)務(wù)是違法違規(guī)的高發(fā)領(lǐng)域。例如，工商銀行違法違規(guī)行為中包括了為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供隱性擔(dān)保、理財(cái)資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標(biāo)資產(chǎn)收益權(quán)、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位等；郵儲(chǔ)銀行違法違規(guī)行為中包括了同業(yè)投資資金（通過(guò)置換方式）違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目、部分分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單等。

　　長(zhǎng)城公司共涉及16項(xiàng)案由，針對(duì)長(zhǎng)城公司違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保、虛增賬面利潤(rùn)和考核利潤(rùn)并超發(fā)績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款4690萬(wàn)元；針對(duì)其附屬機(jī)構(gòu)長(zhǎng)城新盛信托違規(guī)設(shè)立子公司、抵押物評(píng)估嚴(yán)重不審慎的違法違規(guī)行為，依法予以罰款150萬(wàn)元；針對(duì)其另一附屬機(jī)構(gòu)長(zhǎng)城華西銀行違規(guī)接受本行股權(quán)作為質(zhì)物向股東提供融資的違法違規(guī)行為，依法予以罰款50萬(wàn)元。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)是2017年“三三四十”整治活動(dòng)以來(lái)監(jiān)管部門(mén)處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域，此次多家銀行再次因此被罰，表明對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管并未放松。此外，對(duì)為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾等行為進(jìn)行處罰，也是為了更好地落實(shí)資管新規(guī)要求。

　　銀保監(jiān)會(huì)表示，將繼續(xù)大力整治各種金融亂象，營(yíng)造風(fēng)清氣正的金融環(huán)境，強(qiáng)化對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融支持，切實(shí)維護(hù)金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　落實(shí)“雙罰制”要求

　　此次公布的21張罰單中，有14張罰單是針對(duì)個(gè)人開(kāi)出。不難發(fā)現(xiàn)，監(jiān)管部門(mén)在行政處罰過(guò)程中堅(jiān)持罰款到人，嚴(yán)格落實(shí)“雙罰制”要求。

　　國(guó)開(kāi)行2名責(zé)任人員因?qū)��?guó)開(kāi)行浙江省分行逾期未整改、屢查屢犯、違規(guī)新增業(yè)務(wù)，以及向檢查組提供虛假整改說(shuō)明材料行為負(fù)有責(zé)任被予以警告。郵儲(chǔ)銀行2名責(zé)任人員由于為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單行為負(fù)有責(zé)任分別被予以警告并處罰款10萬(wàn)元和5萬(wàn)元的行政處罰。

　　此外，在針對(duì)長(zhǎng)城公司的處罰中，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)9名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬(wàn)元的行政處罰，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。銀保監(jiān)會(huì)稱(chēng)，本次行政處罰主要基于銀保監(jiān)會(huì)前期對(duì)長(zhǎng)城公司風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，桑自國(guó)嚴(yán)重違紀(jì)違法案涉及的相關(guān)事實(shí)由有權(quán)機(jī)關(guān)另案處理。