中國結(jié)算修訂發(fā)布《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施細(xì)則》

　　中證網(wǎng)訊（記者 胡雨）據(jù)中國結(jié)算2月9日消息，為進(jìn)一步加強(qiáng)和完善證券賬戶非現(xiàn)場開戶管理工作，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，中國結(jié)算2月9日發(fā)布了新修訂的《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施細(xì)則》（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）。

　　修訂后的《實(shí)施細(xì)則》共7章31條，主要修訂內(nèi)容有：一是強(qiáng)化開戶代理機(jī)構(gòu)通過非現(xiàn)場方式辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的風(fēng)控要求，細(xì)化非現(xiàn)場辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的流程，加強(qiáng)投資者身份識(shí)別。二是允許開戶代理機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)合規(guī)管理和內(nèi)部風(fēng)控的前提下自主選擇開戶方式。

　　2013年中國結(jié)算首次發(fā)布《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施暫行辦法》以來，非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)在改善客戶業(yè)務(wù)辦理體驗(yàn)、緩解證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)現(xiàn)場開戶壓力、降低證券公司業(yè)務(wù)拓展成本等方面發(fā)揮了積極作用。在2020年全市場新開A股證券賬戶中，約99%的賬戶是通過非現(xiàn)場開戶的方式開立，實(shí)現(xiàn)了“讓信息多跑路，群眾少跑腿”。隨著金融科技的快速發(fā)展以及2020年以來新冠肺炎疫情防控常態(tài)化需要，有必要進(jìn)一步加強(qiáng)完善證券賬戶非現(xiàn)場開戶管理工作。

　　中國結(jié)算相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次修訂《實(shí)施細(xì)則》是資本市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)的重要內(nèi)容，將進(jìn)一步提升證券公司服務(wù)水平，使廣大投資者開戶更加便利。同時(shí)，修訂進(jìn)一步統(tǒng)一行業(yè)非現(xiàn)場開戶標(biāo)準(zhǔn)、細(xì)化非現(xiàn)場開戶的合規(guī)和風(fēng)控要求，并在強(qiáng)化開戶代理機(jī)構(gòu)合規(guī)管理和內(nèi)部風(fēng)控的前提下允許開戶代理機(jī)構(gòu)自主選擇開戶方式。這是堅(jiān)持市場化、法治化的體現(xiàn)，也是落實(shí)簡政放權(quán)、放管結(jié)合的重要舉措，有助于推動(dòng)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)公平競爭，促進(jìn)證券市場規(guī)范健康發(fā)展。

　　中國結(jié)算相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，允許開戶代理機(jī)構(gòu)自主選擇開戶方式不是降低實(shí)名身份認(rèn)證要求，而是利用人臉識(shí)別等金融科技輔助提高賬戶實(shí)名制管理的效率和水平。開戶代理機(jī)構(gòu)開展相關(guān)業(yè)務(wù)必須以強(qiáng)化自身合規(guī)和內(nèi)控要求為前提，確�！蹲C券法》規(guī)定的證券賬戶實(shí)名制要求得到有效落實(shí)。

　　中國結(jié)算下一步將持續(xù)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，密切關(guān)注開戶代理機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)開展情況，采取開戶代理機(jī)構(gòu)自查、中國結(jié)算現(xiàn)場檢查等多種方式，督促開戶代理機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求并認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)、強(qiáng)化合規(guī)管理及風(fēng)控措施。一旦發(fā)現(xiàn)對(duì)非現(xiàn)場開戶把關(guān)不嚴(yán)、賬戶實(shí)名制落實(shí)不到位的，將按照規(guī)定對(duì)其采取自律管理措施，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。