人民銀行、市場監(jiān)管總局發(fā)布《市場主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開征求意見稿）》

　　中證網(wǎng)訊（記者 彭揚）央行網(wǎng)站12月27日消息，為落實《市場主體登記管理條例》關(guān)于受益所有人信息備案的要求，優(yōu)化營商環(huán)境，提高市場透明度，人民銀行會同市場監(jiān)管總局組織起草了《市場主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。意見反饋截止時間為2022年1月26日。

　　人民銀行同時公布的《關(guān)于<市場主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開征求意見稿）>的說明》（下稱《說明》）指出，受益所有人信息備案是提高市場透明度的重要舉措。我國通過建立企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，將企業(yè)主要的股權(quán)結(jié)構(gòu)信息等向社會公開，對提高市場透明度有很大的作用。但是法定股權(quán)信息還不足以反映市場主體的受益和控制關(guān)系。受益所有人信息備案有助于從源頭上防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股，遏制金融亂象和各類犯罪，也有助于確保真實的市場主體獲得相應(yīng)的資源和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策紅利，有利于優(yōu)化營商環(huán)境，深化我國商事制度改革創(chuàng)新。  

　　《說明》同時指出，受益所有人信息備案是國際標(biāo)準(zhǔn)的要求。金融行動特別工作組（FATF）在修訂國際標(biāo)準(zhǔn)過程中，已將“建立國家層面的受益所有人信息登記中心”作為強制要求，目前歐美等主要經(jīng)濟體均已建立受益所有人信息集中登記制度。因此參照國際通行規(guī)則，在我國建立受益所有人信息備案機制是大勢所趨。

　　《管理辦法》共十七條，主要內(nèi)容包括：第一，明確需備案的市場主體范圍以及承諾免報條件。根據(jù)調(diào)研和法人洗錢風(fēng)險評估初步結(jié)論，確定了應(yīng)當(dāng)備案以及免于或暫免備案受益所有人信息的市場主體類型。對于注冊資本1000萬元以下由自然人股東、合伙人組成的市場主體，在承諾符合條件后可以免于填報受益所有人信息。

　　第二，明確受益所有人定義和識別標(biāo)準(zhǔn)。一是參考國際標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國實際情況明確了受益所有人的定義；二是針對公司、合伙企業(yè)等制定了具有操作性的受益所有人識別標(biāo)準(zhǔn)。

　　第三，明確受益所有人信息采集內(nèi)容和方式。一是列舉了市場主體應(yīng)備案的受益所有人信息要素項；二是提出對新增和存量市場主體受益所有人信息備案、更新、不一致核實等要求。

　　第四，明確受益所有人信息管理框架。一是確定了信息管理責(zé)任部門；二是規(guī)定了信息使用范圍、信息質(zhì)量反饋要求。