全國人大代表、中國人民銀行上�？偛扛敝魅渭嫔虾７中行虚L金鵬輝：建議制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫行條例

　　全國人大代表 金鵬輝

　　中國證券報記者日前獲悉，在今年兩會期間，全國人大代表、中國人民銀行上�？偛扛敝魅渭嫔虾７中行虚L金鵬輝擬提交關(guān)于制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫行條例的建議。

　　金鵬輝表示，建議全面總結(jié)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》實施以來的實踐經(jīng)驗，在行政法規(guī)層面制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫行條例。

　　進(jìn)一步明確資管業(yè)務(wù)監(jiān)管框架

　　《意見》實施以來，在統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、防范化解金融風(fēng)險等方面發(fā)揮重要作用，資產(chǎn)管理行業(yè)無序發(fā)展亂象得到整治，存量金融風(fēng)險明顯收斂。

　　目前，資產(chǎn)管理行業(yè)監(jiān)管缺乏基礎(chǔ)性法律制度。據(jù)金鵬輝介紹，《意見》屬于監(jiān)管政策類規(guī)范性文件，承擔(dān)了資產(chǎn)管理行業(yè)行政規(guī)范體系的“基本法”功能。

　　此外，功能監(jiān)管原則落實不夠充分，業(yè)務(wù)規(guī)則未能完全統(tǒng)一。《意見》明確了對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合的原則。按照現(xiàn)行“誰審批、誰負(fù)責(zé)”的機(jī)構(gòu)監(jiān)管模式，各監(jiān)管部門針對同類型業(yè)務(wù)制定不同配套細(xì)則，仍存在標(biāo)準(zhǔn)差異。

　　對于上述問題，金鵬輝建議全面總結(jié)《意見》實施以來的實踐經(jīng)驗，吸收金融司法領(lǐng)域成熟的裁判規(guī)則，在行政法規(guī)層面制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫行條例，進(jìn)一步明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則和監(jiān)管框架，推動我國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展再上新臺階。

　　加強(qiáng)行業(yè)風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警

　　在金鵬輝看來，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫行條例可包括三大方面內(nèi)容。

　　一是構(gòu)建行業(yè)監(jiān)管框架。金鵬輝認(rèn)為，鑒于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)本質(zhì)上屬于直接融資業(yè)務(wù)，證券法也已明確資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用證券法律原則，建議將對金融機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管集中至證監(jiān)會，由證監(jiān)會制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則，消除各類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之間的差異性展業(yè)條件。將資產(chǎn)管理行業(yè)納入人民銀行宏觀審慎監(jiān)管框架，完善資產(chǎn)管理行業(yè)數(shù)據(jù)監(jiān)控和信息披露制度，加強(qiáng)行業(yè)風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。以制定國務(wù)院條例為契機(jī)，完善稅制，統(tǒng)一資產(chǎn)管理產(chǎn)品稅收政策，實現(xiàn)公平競爭。

　　二是明確行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。金鵬輝建議保留《意見》中關(guān)于“禁止剛兌”“去通道”“投資者適當(dāng)性”等行之有效的規(guī)定，明確資產(chǎn)管理行業(yè)主要監(jiān)管原則、行為紅線及法律責(zé)任，為金融監(jiān)管、金融司法提供有力法律法規(guī)支持。

　　三是擴(kuò)大規(guī)制業(yè)務(wù)范圍�！敖ㄗh資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫行條例將財富管理顧問、私募股權(quán)投資基金納入規(guī)制范疇，對業(yè)務(wù)準(zhǔn)入等核心事項和主要原則予以規(guī)定。”金鵬輝說。