華夏基金黨委副書記、總經(jīng)理李一梅：譜寫金融五篇大文章 為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量

　　【“不斷深化金融領(lǐng)域改革——深入學(xué)習(xí)二十屆三中全會(huì)精神和《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》”專欄】

譜寫金融五篇大文章 為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量

華夏基金黨委副書記、總經(jīng)理 李一梅

　　在2023年10月召開的中央金融工作會(huì)議上，習(xí)近平總書記在重要講話中分析金融高質(zhì)量發(fā)展面臨的形勢(shì)，部署當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的金融工作。會(huì)議提出“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”，為牢牢把握推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展這一主題，做好相關(guān)金融工作指明了方向。黨的二十屆三中全會(huì)審議通過的《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革 推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》對(duì)深化金融體制改革作出部署，強(qiáng)調(diào)“積極發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融”。扎實(shí)做好金融“五篇大文章”，既是切實(shí)提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效的重要內(nèi)容，也是推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的迫切需要。

　　作為國(guó)內(nèi)首批成立的基金公司之一，華夏基金堅(jiān)持“為信任奉獻(xiàn)回報(bào)”的企業(yè)宗旨，深耕資產(chǎn)管理逾25年，致力于打造領(lǐng)先的全能型資產(chǎn)管理公司，做行業(yè)的先行者、領(lǐng)軍者、深耕者。新征程上，華夏基金以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為根本遵循，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》，積極貫徹落實(shí)黨的二十大精神、中央金融工作會(huì)議精神，堅(jiān)持以客戶為中心，踐行金融報(bào)國(guó)、金融為民的發(fā)展理念，奮力譜寫金融“五篇大文章”，努力為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

　　強(qiáng)化科技領(lǐng)域投研體系建設(shè)，助力培育和發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力

　　習(xí)近平總書記多次強(qiáng)調(diào)，“科技興則民族興，科技強(qiáng)則國(guó)家強(qiáng)”“加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”。華夏基金多年來持續(xù)提升科技領(lǐng)域投研能力，通過優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)，引導(dǎo)更多社會(huì)資本流入科技創(chuàng)新領(lǐng)域。近年來，指數(shù)產(chǎn)品因“快易廉明”的特點(diǎn)，已經(jīng)成為科創(chuàng)領(lǐng)域投資機(jī)會(huì)的“吹號(hào)者”，發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的“加速器”。華夏基金聚焦科技創(chuàng)新、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等重點(diǎn)領(lǐng)域的ETF申報(bào)發(fā)行，推出科創(chuàng)50ETF、地方國(guó)企改革ETF。截至2023年末，華夏基金科創(chuàng)50ETF、100ETF產(chǎn)品合計(jì)規(guī)模逾800億元，在芯片、新能源、通信等創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)ETF規(guī)模均位居行業(yè)第一，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展助力。同時(shí)，華夏基金在投資中注重引導(dǎo)社會(huì)資本向新質(zhì)生產(chǎn)力和科技產(chǎn)業(yè)聚集，讓“活水”流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)產(chǎn)業(yè)，形成科技、資本與實(shí)體經(jīng)濟(jì)高水平循環(huán)的生態(tài)圈，提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新效能。截至2023年末，華夏基金支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的投資規(guī)模達(dá)2976億元，投向科技企業(yè)的二級(jí)市場(chǎng)投資規(guī)模2083億元，科技創(chuàng)新債券持倉規(guī)模171億元。

　　華夏基金還將加快布局契合創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的產(chǎn)品，發(fā)揮價(jià)值發(fā)現(xiàn)和資產(chǎn)定價(jià)功能，提升科創(chuàng)類企業(yè)權(quán)益融資的便利性，提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新效能。

　　貫徹新發(fā)展理念，做綠色金融領(lǐng)跑者

　　黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視生態(tài)文明建設(shè)，將發(fā)展綠色金融作為推動(dòng)實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和、建設(shè)美麗中國(guó)的重要舉措，作出一系列頂層設(shè)計(jì)和決策部署。華夏基金是中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)最早開展綠色金融、ESG投資的公募基金管理人。早在2017年，華夏基金就成為了聯(lián)合國(guó)負(fù)責(zé)任投資原則（UN PRI）的簽約方，是境內(nèi)首家加入該權(quán)威國(guó)際組織的公募基金公司。同年，華夏基金建立ESG研究團(tuán)隊(duì)，在業(yè)內(nèi)率先開始ESG投研體系的建設(shè)探索。

　　2020年，華夏基金在國(guó)內(nèi)同業(yè)公司中率先建立由CEO領(lǐng)導(dǎo)的、與投資委員會(huì)平行的ESG業(yè)務(wù)委員會(huì)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理公司的ESG投資和推廣業(yè)務(wù)，確保ESG因素能夠整合到所有資產(chǎn)類別和各業(yè)務(wù)部門的投資流程中。制定“六位一體”ESG投資流程，通過策略制定、基本面分析、組合管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、上市公司溝通、定期跟蹤的六步ESG投資環(huán)節(jié)，妥善管理ESG風(fēng)險(xiǎn)并產(chǎn)生可持續(xù)的長(zhǎng)期回報(bào)。

　　華夏基金還不斷豐富ESG產(chǎn)品線，目前旗下ESG產(chǎn)品覆蓋境內(nèi)與海外市場(chǎng)，主動(dòng)型和被動(dòng)型產(chǎn)品線均衡發(fā)展，ESG主題基金與泛ESG基金齊頭并進(jìn)。另外，華夏基金現(xiàn)已著手建立上市公司碳排放數(shù)據(jù)庫，計(jì)劃于2025年前完成投資組合碳排放基線測(cè)算及目標(biāo)設(shè)定，助力國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略落地。

　　以投資者利益為中心，全面踐行普惠金融

　　實(shí)現(xiàn)全體人民共同富裕是中國(guó)式現(xiàn)代化的本質(zhì)要求，高質(zhì)量的普惠金融體系是推動(dòng)我國(guó)14億多人口整體邁向共同富裕的重要保障。華夏基金始終致力于構(gòu)建類別齊全、策略豐富、風(fēng)格清晰的產(chǎn)品體系，以滿足百姓日益增長(zhǎng)的多元化財(cái)富管理需求；穩(wěn)步開展投資者教育和陪伴工作，發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)，為投資者提供全周期、全方位的陪伴服務(wù)，充分發(fā)揮投資顧問引導(dǎo)作用，提升投資者獲得感、幸福感。

　　2023年，華夏基金第一時(shí)間響應(yīng)監(jiān)管降費(fèi)、讓利、惠民的政策導(dǎo)向，積極改造存量基金產(chǎn)品，有序降低主動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率；突出對(duì)投資者的合理讓利，創(chuàng)設(shè)浮動(dòng)費(fèi)率基金新產(chǎn)品，為投資者提供更多選擇。截至2023年末，華夏基金旗下公募基金產(chǎn)品累計(jì)為客戶盈利超過1850億元，旗下公募基金累計(jì)分紅超過2200億元，是境內(nèi)首家累計(jì)分紅超千億元的基金公司，其中華夏基金權(quán)益型基金分紅累計(jì)規(guī)模位列行業(yè)第一。

　　打造養(yǎng)老品牌，支持多層次保障體系建設(shè)

　　早在成立之初，華夏基金就將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司戰(zhàn)略發(fā)展方向，是業(yè)內(nèi)首批全國(guó)社保、企業(yè)年金以及公募養(yǎng)老目標(biāo)基金管理人，并率先發(fā)行養(yǎng)老目標(biāo)基金。多年來，華夏基金聚焦投研主業(yè)，深度參與國(guó)家養(yǎng)老金融的制度建設(shè)和投資管理，打造全品類養(yǎng)老金融產(chǎn)品矩陣。堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，構(gòu)建以養(yǎng)老投教為核心的養(yǎng)老金融服務(wù)生態(tài)，努力做好公眾端的創(chuàng)新陪伴者，機(jī)構(gòu)端的深度服務(wù)者。

　　第一支柱（社保、基本養(yǎng)老）方面，華夏基金管理全國(guó)社?；?0余年，憑借優(yōu)良的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制，獲社保基金會(huì)高度認(rèn)可；第二支柱（企業(yè)年金、職業(yè)年金）方面，華夏基金管理規(guī)模領(lǐng)先，是首批企業(yè)年金管理規(guī)模超千億元的基金公司之一；第三支柱（個(gè)人養(yǎng)老金）方面，華夏基金在行業(yè)中建立了領(lǐng)先的業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)。截至2023年末，公司Y類份額合計(jì)金額規(guī)模達(dá)到11.2億元，持有戶數(shù)達(dá)到13.9萬。后續(xù)，華夏基金還將持續(xù)推進(jìn)養(yǎng)老金融知識(shí)普及與深度陪伴，打造全生命周期的養(yǎng)老投教生態(tài)圈，為推動(dòng)養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)專業(yè)力量。

　　加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型，高效賦能業(yè)務(wù)發(fā)展

　　習(xí)近平總書記指出：“當(dāng)今時(shí)代，數(shù)字技術(shù)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)是世界科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的先機(jī)，是新一輪國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)重點(diǎn)領(lǐng)域，我們一定要抓住先機(jī)、搶占未來發(fā)展制高點(diǎn)?！比A夏基金將數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升到公司發(fā)展戰(zhàn)略的高度，從頂層設(shè)計(jì)上持續(xù)推動(dòng)數(shù)字化滲透，近年來聚焦數(shù)據(jù)能力建設(shè)，強(qiáng)化科技賦能，深化運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，在完善數(shù)據(jù)治理體系、搭建大數(shù)據(jù)技術(shù)、提升數(shù)據(jù)服務(wù)能力等方面持續(xù)發(fā)力，多措并舉打好“組合拳”。

　　數(shù)字一體化建設(shè)方面，堅(jiān)持?jǐn)?shù)據(jù)要素為公司核心資產(chǎn)的理念，完成數(shù)據(jù)湖基礎(chǔ)架構(gòu)、高速OLAP數(shù)據(jù)庫的部署，夯實(shí)公司數(shù)據(jù)底座，同步搭建AI能力中臺(tái)，逐步推進(jìn)AI能力的沉淀、管理和共享；投研數(shù)字化方面，建成靈犀（權(quán)益投研）、飛翼（固收投研）、萬象（資產(chǎn)配置投顧平臺(tái)）等多個(gè)數(shù)字智能投研平臺(tái)，并持續(xù)迭代、完善功能模塊，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)時(shí)代金融科技在信息處理的優(yōu)勢(shì)，加速數(shù)據(jù)價(jià)值向業(yè)務(wù)價(jià)值轉(zhuǎn)化；營(yíng)銷數(shù)字化方面，構(gòu)建營(yíng)銷業(yè)務(wù)線統(tǒng)一入口，整合營(yíng)銷數(shù)字資源，提供統(tǒng)一的數(shù)字化服務(wù)，同時(shí)推動(dòng)華夏財(cái)富客戶多端一體化，將財(cái)富移動(dòng)端用戶展業(yè)提升到多生態(tài)服務(wù)，優(yōu)化服務(wù)模式、提升服務(wù)效能。