平安銀行洪帥：深耕公募基金生態(tài)圈 為客戶提供陪伴式服務(wù)

　　中證網(wǎng)訊（記者 齊金釗）日前，在平安銀行基金公司合作年度峰會(huì)上，平安銀行宣布攜手各家公募基金公司共筑“銀基生態(tài)圈”，打造一個(gè)高效連接資金與資產(chǎn)的全新平臺(tái)。聚焦公募基金生態(tài)圈，平安銀行私行財(cái)富事業(yè)部總裁洪帥在接受中國(guó)證券報(bào)記者專訪時(shí)表示：“未來平安將通過智能化銀行3.0模式，洞察客戶真實(shí)需求，深化客戶旅程化陪伴服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)‘有溫度’的銀行財(cái)富管理�！�

　　打造“有溫度”的財(cái)富管理服務(wù)

　　平安銀行介紹，自2016年啟動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型以來，該行持續(xù)深入推進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，在2022年全面啟動(dòng)“智能化銀行3.0”，為持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展注入了全新動(dòng)能。截至2022年末，平安銀行財(cái)富客戶數(shù)增長(zhǎng)2.7倍，私人銀行規(guī)模增長(zhǎng)6.2倍，各項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)增速持續(xù)領(lǐng)先同業(yè)。而在平安銀行零售轉(zhuǎn)型升級(jí)推進(jìn)過程中，其公募基金業(yè)務(wù)板塊也得到了長(zhǎng)足發(fā)展。來自平安銀行最新數(shù)據(jù)顯示，截至目前，該行累計(jì)非貨幣基金持倉(cāng)客戶數(shù)250萬戶，近一年內(nèi)實(shí)現(xiàn)翻倍式增長(zhǎng)；存量客戶復(fù)購(gòu)率超過70%，新破冰客戶復(fù)購(gòu)率45%。

　　對(duì)于平安銀行在公募基金代銷領(lǐng)域快速增長(zhǎng)的“制勝法寶”，洪帥認(rèn)為，為客戶提供“有溫度”的銀行財(cái)富管理必不可少，為此，該行將通過售前、售中、售后服務(wù)及線上銀基平臺(tái)的升級(jí)，服務(wù)好用戶、服務(wù)好伙伴、服務(wù)好隊(duì)伍。

　　“客戶買了基金之后很需要陪伴服務(wù)，不僅僅是需要一個(gè)人陪他說話，還要給他有價(jià)值有指導(dǎo)性的意見�！焙閹浗榻B，針對(duì)公募基金客戶，該行一方面會(huì)把大眾類的客戶引入平安銀行“銀基平臺(tái)”，通過聚合各家基金公司的能力來服務(wù)好客戶。另一方面，針對(duì)持倉(cāng)量較高的私人銀行級(jí)客戶，平安銀行專業(yè)的線下服務(wù)團(tuán)隊(duì)會(huì)進(jìn)行定期的回訪，并根據(jù)客戶的資產(chǎn)收益預(yù)期和流動(dòng)性要求給予綜合性的資產(chǎn)配置建議，實(shí)施“一對(duì)一”的個(gè)性化服務(wù)。

　　平安銀行“有溫度”的服務(wù)還體現(xiàn)在綜合服務(wù)能力方面。洪帥介紹，針對(duì)高凈值客戶需求愈發(fā)多元化、個(gè)性化的特點(diǎn)，平安私人銀行推出了國(guó)內(nèi)首個(gè)頂級(jí)私行服務(wù)體系，以個(gè)性化、定制化、綜合化的解決方案更好地滿足客戶“個(gè)人、家族、企業(yè)”的多維需求。

　　“為了讓更多客戶愿意把資產(chǎn)管理托付給我們，我們正在圍繞五個(gè)方面在打造自己的核心能力�！贬槍�(duì)頂級(jí)私行的服務(wù)體系，洪帥總結(jié)為“五心服務(wù)”：以專業(yè)的資產(chǎn)配置，給客戶的財(cái)富增值帶來安心；以有溫度的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益，給客戶的家人健康帶來舒心；以博愛的慈善規(guī)劃實(shí)現(xiàn)客戶的善心；以齊全的綜合金融讓客戶對(duì)企業(yè)的發(fā)展寬心；以周全的家族辦公室服務(wù)讓客戶對(duì)他的家族傳承感到放心。

　　堅(jiān)持以專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值

　　除了貼心的服務(wù)外，投研能力是客戶選擇基金銷售機(jī)構(gòu)的重要參考。洪帥介紹，平安私人銀行堅(jiān)持產(chǎn)品優(yōu)選，持續(xù)從全球引入頭部機(jī)構(gòu)，并匹配給合適的客戶，做好配置、追蹤和陪伴。

　　在產(chǎn)品貨架篩選能力方面，平安私人銀行“平安優(yōu)選”品牌在市場(chǎng)上獲得良好口碑。洪帥介紹，在公募方面，平安私人銀行獨(dú)創(chuàng)“MASTERS”評(píng)價(jià)體系，通過基金經(jīng)理與市場(chǎng)風(fēng)格配置的統(tǒng)一、戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的統(tǒng)一、定量與定性分析的統(tǒng)一來構(gòu)建優(yōu)選組合，并通過實(shí)時(shí)跟蹤、動(dòng)態(tài)調(diào)整，從全市場(chǎng)數(shù)百位基金經(jīng)理中，挑選具備持續(xù)創(chuàng)造超額回報(bào)能力、適合未來市場(chǎng)的基金經(jīng)理。

　　在投研隊(duì)伍方面，洪帥稱，平安私人銀行持續(xù)夯實(shí)產(chǎn)品、隊(duì)伍、客群“鐵三角”，其中，產(chǎn)品板塊下設(shè)投研投顧中心以及各類產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)，整個(gè)投研投顧團(tuán)隊(duì)有100余人，保證了該行投研能力身處同業(yè)的第一梯隊(duì)。

　　此外，作為一家金融科技領(lǐng)先的銀行，平安私人銀行持續(xù)圍繞“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，通過運(yùn)用科技賦能的手段，將財(cái)富管理業(yè)務(wù)進(jìn)行更精細(xì)化、更精準(zhǔn)的深耕。洪帥表示，平安私人銀行在2022年推動(dòng)落實(shí)了智能化銀行3.0項(xiàng)目，通過應(yīng)用大數(shù)據(jù)、標(biāo)簽算法、人工智能等方法，從客戶的不同人生階段出發(fā)，充分考慮客戶的資產(chǎn)配置需求、財(cái)富等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，再結(jié)合戰(zhàn)術(shù)策略形成投資組合，從而將最適配的、陪伴式的金融服務(wù)提供給每一位客戶。