光大理財董事長任鋒：為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價值回報
公司供圖
“有信心！”
在接受中國證券報記者采訪時，光大理財董事長任鋒對今年的銀行理財市場發(fā)展保持樂觀。
2022年，銀行理財市場規(guī)模出現(xiàn)近年來的首次下降，而光大理財實現(xiàn)逆勢增長，這份“成績單”實屬不易。
規(guī)模并非唯一目標，為實體經(jīng)濟發(fā)展助力、為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價值回報才是光大理財?shù)淖非�。在采訪中，任鋒對公司“打造一流的資產(chǎn)管理機構和領先的資管科技平臺”發(fā)展愿景娓娓道來。
理財市場迎來企穩(wěn)回升
到任光大理財尚不足一年，任鋒謙稱自己是一名“資管新兵”，對于2022年底罕見的債市波動，他感慨頗多。
“因為階段性原因，理財市場在2022年底出現(xiàn)一些波動。今年一季度，在債券市場穩(wěn)步回暖，產(chǎn)品凈值持續(xù)修復的背景下，投資者信心重拾，銀行理財市場迎來企穩(wěn)回升�！本凸獯罄碡�?shù)墓芾韺嵺`，任鋒表示，通過對系統(tǒng)性風險的預判和充分分散的投資組合管理，公司產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)較穩(wěn)定。
數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，光大理財管理規(guī)模11852.41億元，比2021年末增長11.01%，是全行業(yè)2022年管理規(guī)模增長1000億元以上的三家理財公司之一。2022年全年，光大理財非保本理財產(chǎn)品累計為投資者創(chuàng)造收益328.70億元。
對2023年的銀行理財市場，任鋒充滿信心。他介紹，目前光大理財總體產(chǎn)品凈值已恢復至2022年債市波動前的水平，截至4月末，管理規(guī)模較年初出現(xiàn)數(shù)百億元增長，并通過年初積極配置信用債等產(chǎn)品的策略，獲得了較好的資本利得。
當然，理財市場也有一些需要“防患于未然”的風險點，任鋒說，一是要更加精細地做好理財資產(chǎn)端和資金來源端的期限匹配，做好久期管理并備足流動性；二是更好地落實好“組合+分散”的投資策略，努力熨平產(chǎn)品凈值波動，進一步提升風險抵御能力；三是提升投后管理和預警能力，做好個案風險防控。
完善“七彩陽光”產(chǎn)品體系
首家發(fā)行權益類理財產(chǎn)品的理財公司、首批養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點機構、首批開辦個人養(yǎng)老金業(yè)務的理財公司……作為國內(nèi)第一家股份制銀行旗下的理財公司，光大理財身上有著不少創(chuàng)新標簽。談及公司的產(chǎn)品創(chuàng)設策略，任鋒總結說：“持續(xù)地做好產(chǎn)品風險收益定位，進一步細化產(chǎn)品風險收益特征定位，將適當?shù)漠a(chǎn)品以適當?shù)姆绞胶统绦蛱峁┙o適當?shù)娜巳��！?/p>
成立之初，光大理財便旗幟鮮明地確立了“陽光紅”權益類理財產(chǎn)品系列，并將其置于“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系的重要一環(huán)。截至目前，光大理財已陸續(xù)發(fā)行了5款權益類主題產(chǎn)品，在理財公司中數(shù)量排名第一。
“目前，在銀行理財產(chǎn)品的貨架中，權益類產(chǎn)品仍然屬于‘小眾’，這也與銀行理財?shù)目腿禾卣飨嘁恢隆Ｎ覀冋J為，還是要長期堅持做難而正確的事�！比武h把權益類理財產(chǎn)品比作一�！胺N子”，相信隨著時間的推移和各方呵護，未來一定會變成“森林”。公司也將根據(jù)市場時機，繼續(xù)布局風格鮮明、主題鮮明的權益類理財產(chǎn)品，同時不斷增強權益投資團隊的投研能力，加大優(yōu)秀人才的引進，提升權益投資競爭力。
養(yǎng)老產(chǎn)品方面，任鋒表示，光大理財共存續(xù)10只養(yǎng)老理財產(chǎn)品，總規(guī)模超100億元，目前收益水平在養(yǎng)老理財產(chǎn)品中的同業(yè)排名靠前。未來，光大理財還將探索充分利用光大銀行的平臺化優(yōu)勢，向投資者交付陪伴式綜合性解決方案，個人養(yǎng)老金理財產(chǎn)品在獲批后也將盡快上市。
全面提升公司治理能力
在任鋒看來，理財公司有兩個重要任務：一是支持實體經(jīng)濟發(fā)展，服務好國家戰(zhàn)略；二是提高直接融資比重，增厚投資者收益。因此，理財公司應努力為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的投資回報，并以專業(yè)力量服務國家戰(zhàn)略。
任鋒介紹，目前光大理財正朝著“一流的資產(chǎn)管理機構和領先的資管科技平臺”目標前行。成立近四年以來，公司累計為投資者創(chuàng)造了逾1100億元的投資收益。服務實體經(jīng)濟方面，公司重點支持制造業(yè)、綠色、專精特新等產(chǎn)業(yè)發(fā)展，2022年支持實體領域的投資超2800億元。
為打造“領先的資管科技平臺”，“科技為舟”是光大理財長期堅持的戰(zhàn)略路徑。任鋒說，成立以來，光大理財持續(xù)推進公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加強金融科技的頂層設計，制定了科技三年發(fā)展規(guī)劃，建立了ITBP和數(shù)據(jù)BP雙輪驅(qū)動模式，讓科技貼近業(yè)務，推動建立‘穩(wěn)敏結合’的數(shù)據(jù)體系，充分挖掘數(shù)據(jù)價值。
“資管大數(shù)據(jù)時代下，科技能力是資管機構的核心能力，資管機構沒有先進的系統(tǒng)是行不通的。學習型組織的建設也不能僅依靠人腦，而是需要人腦疊加電腦，需要數(shù)據(jù)、算力、算法和模型。”任鋒說，借助于自身、光大銀行、銷售渠道和外部機構力量，目前公司大的系統(tǒng)框架和一些關鍵系統(tǒng)日漸完善，投資系統(tǒng)、投研系統(tǒng)、基礎交易系統(tǒng)、銷售系統(tǒng)比較成熟，風控模型、信評系統(tǒng)也在持續(xù)建設投產(chǎn)中。
除提升科技創(chuàng)新能力外，任鋒表示，公司還將提升領導班子引領能力、風險管理能力、市場競爭力、客戶服務能力、隊伍戰(zhàn)斗能力和文化引領能力，全面提升公司治理能力。
“全面凈值化背景下，我們不能給投資者承諾保本保收益，但我們必須要把自身的核心能力提升上來，努力平衡好產(chǎn)品的安全性與收益性，做好投資者陪伴與服務，保護投資者利益�！比武h說。
