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江蘇銀行:以高質(zhì)量金融服務(wù)助推人民幣國際化穩(wěn)步向前

王珞 中國證券報·中證網(wǎng)

  中證網(wǎng)訊(王珞)2023年,商務(wù)部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)擴(kuò)大人民幣跨境使用 促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的通知》。作為全國系統(tǒng)重要性銀行、江蘇省最大法人銀行,江蘇銀行深入推進(jìn)本外幣一體化經(jīng)營,全力提升跨境結(jié)算、跨境投融資、匯率風(fēng)險管理及自貿(mào)區(qū)離岸金融等領(lǐng)域的跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)水平,2022年全年實現(xiàn)跨境人民幣收付量近2500億元,占其國際收支總量的比重高達(dá)58.8%,各項指標(biāo)位居江蘇省前列,努力以高質(zhì)量金融服務(wù)助推人民幣國際化穩(wěn)步向前。

  搶抓區(qū)域經(jīng)貿(mào)合作契機(jī),推動跨境人民幣業(yè)務(wù)快速發(fā)展

  隨著我國深化與“一帶一路”沿線國家的經(jīng)貿(mào)合作,人民幣國際化迎來歷史性發(fā)展機(jī)遇。江蘇銀行緊跟國家戰(zhàn)略,積極加強人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)等配套金融系統(tǒng)建設(shè),成功推出了“人民幣海外直通車”等跨境金融服務(wù)品牌。

  作為CIPS直接參與行,江蘇銀行全國首批上線CIPS收發(fā)器、CIPS賬戶可視以及支付透鏡等產(chǎn)品服務(wù),并在城商行中率先投產(chǎn)CIPS(二期)系統(tǒng),為外貿(mào)進(jìn)出口客戶提供更加多樣化和高效便捷的人民幣跨境支付服務(wù)。

  近年來,我國與多個國家和地區(qū)達(dá)成了人民幣跨境使用協(xié)議。江蘇銀行發(fā)揮人民幣跨境結(jié)算規(guī)避匯率風(fēng)險、降低交易成本的優(yōu)勢,成功引導(dǎo)鎮(zhèn)江、泰州、蘇州等多家外貿(mào)企業(yè)在貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和直接投資等領(lǐng)域使用人民幣開展跨境結(jié)算。該行還積極把握“一帶一路”基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)帶來的市場機(jī)遇,運用人民幣境外貸款等產(chǎn)品,支持江蘇省內(nèi)多家企業(yè)在泰國、印尼、柬埔寨、哈薩克斯坦以及非洲等地的項目建設(shè),累計支持境內(nèi)外“一帶一路”相關(guān)客戶250戶,授信總額近500億元,為江蘇省企業(yè)“走出去”提供了強有力的金融服務(wù)保障。

  積極跟進(jìn)“雙碳”戰(zhàn)略,打造跨境綠色金融品牌

  江蘇銀行在國內(nèi)城商行中首批通過人民幣境外貸款業(yè)務(wù)備案,也是國內(nèi)首家同時采納赤道原則、負(fù)責(zé)任銀行原則的城商行。江蘇銀行積極跟進(jìn)國家“雙碳”戰(zhàn)略,依托人民幣綠色信貸的政策優(yōu)勢,推出人民幣綠色境外貸款、綠色貿(mào)易融資以及綠色境外債券等產(chǎn)品,打造跨境綠色金融服務(wù)品牌。

  近年來,江蘇銀行先后參與了天合光能、格林美等新能源企業(yè)的綠色融資項目,并作為基石投資人認(rèn)購中航租賃、佛山高明等企業(yè)的綠色人民幣海外債。截至今年一季度末,江蘇銀行跨境人民幣綠色信貸余額49.3億元,同比增長近2倍。借助人民幣綠色信貸的優(yōu)惠政策,江蘇銀行持續(xù)推動跨境綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展,累計為相關(guān)企業(yè)節(jié)約融資成本超千萬元。

  促進(jìn)外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì),助力小微外貿(mào)企業(yè)降本增效

  2023年以來,圍繞供應(yīng)鏈金融、貿(mào)易便利化、匯率避險等領(lǐng)域,江蘇銀行不斷加大金融支持力度,于今年年初便推出“十舉措”,在助力優(yōu)化江蘇外貿(mào)外資企業(yè)營商環(huán)境的同時,積極助力外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)。

  在外幣融資利率高企的情況下,江蘇銀行運用人民幣貸款加大對小微外貿(mào)企業(yè)的融資支持力度。該行創(chuàng)新推出“出口貿(mào)e融”“跨境貿(mào)e池”等全線上融資產(chǎn)品,支持小微外貿(mào)企業(yè)主通過線上掃碼生成授信額度,在線完成提款、還款等操作,大幅降低小微外貿(mào)企業(yè)的融資門檻,提升業(yè)務(wù)辦理效率。此外,江蘇銀行還通過政銀合作的“蘇貿(mào)貸”產(chǎn)品服務(wù)小微企業(yè)近400戶,累計投放28.8億元,“蘇貿(mào)貸”業(yè)務(wù)市場份額保持江蘇省內(nèi)領(lǐng)先。

  參與人民幣離岸金融市場建設(shè),豐富境外人民幣使用渠道

  離岸人民幣市場的發(fā)展對于推進(jìn)人民幣國際化有著十分重要的意義。作為國內(nèi)較早通過上海自貿(mào)區(qū)分賬核算單元系統(tǒng)驗收的商業(yè)銀行,江蘇銀行主動參與自貿(mào)區(qū)離岸金融體系建設(shè),通過人民幣自貿(mào)債以及“北向通”等產(chǎn)品,持續(xù)豐富離岸金融市場人民幣產(chǎn)品供給。近年來,江蘇銀行作為基石投資人,先后成功參與了南京東南集團(tuán)、蘇州工業(yè)園和無錫城開等多筆人民幣自貿(mào)債的發(fā)行,累計投資近60億元,為企業(yè)拓展了境外融資渠道、降低了融資成本,進(jìn)一步豐富了離岸市場人民幣的使用渠道。

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