平安銀行私人銀行上半年核心數(shù)據(jù)再創(chuàng)新高 達(dá)標(biāo)客戶AUM余額接近1.9萬(wàn)億元

　　中證網(wǎng)訊（記者 齊金釗）8月28日，中國(guó)證券報(bào)記者獲悉，平安銀行私人銀行上半年業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，核心數(shù)據(jù)再創(chuàng)新高。平安銀行私行財(cái)富事業(yè)部總裁洪帥表示，當(dāng)前投資環(huán)境正在發(fā)生變化，客戶財(cái)富管理需求也在升級(jí)：一方面，客戶對(duì)專業(yè)化服務(wù)的需求增強(qiáng)，希望金融機(jī)構(gòu)能提供綜合解決方案；另一方面，隨著產(chǎn)品凈值化，客戶對(duì)長(zhǎng)期陪伴式財(cái)富管理服務(wù)的需求增強(qiáng)。下階段，平安銀行私人銀行將持續(xù)加快向以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型，并加強(qiáng)專業(yè)用心的投顧陪伴服務(wù)能力。

　　核心數(shù)據(jù)再創(chuàng)新高

　　平安銀行披露的半年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，平安銀行管理零售客戶資產(chǎn)（AUM）38640.24億元，較上年末增長(zhǎng)7.7%。其中，私行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額18850.29億元，較上年末增長(zhǎng)16.3%；私行達(dá)標(biāo)客戶8.65萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)7.5%。私行AUM與客戶數(shù)雙雙持續(xù)增長(zhǎng)，助力平安銀行大零售業(yè)務(wù)發(fā)展再上新臺(tái)階。

　　上半年，平安銀行私人銀行持續(xù)提升資產(chǎn)優(yōu)選與產(chǎn)品甄別能力，豐富、優(yōu)化產(chǎn)品貨架。代銷理財(cái)產(chǎn)品方面，2023年6月末，在平安理財(cái)之外，平安銀行私人銀行累計(jì)已引入了11家外部理財(cái)子公司產(chǎn)品，為客戶提供更多元的產(chǎn)品配置選擇。代銷基金產(chǎn)品方面，平安銀行私人銀行一是打造“優(yōu)選私募”品牌，在市場(chǎng)波動(dòng)加大的背景下，持續(xù)在量化策略和多元化融合策略的產(chǎn)品發(fā)力；二是升級(jí)公募基金陪伴式服務(wù)及“大優(yōu)選”產(chǎn)品體系，持續(xù)發(fā)力線上平臺(tái)，推動(dòng)公募基金中長(zhǎng)尾基礎(chǔ)客群的快速滲透，截至2023年6月末，平安銀行私人銀行代理非貨幣公募基金持倉(cāng)客戶數(shù)較上年末增長(zhǎng)15.3%。

　　同時(shí)，平安銀行私人銀行持續(xù)升級(jí)頂級(jí)私行業(yè)務(wù)體系，針對(duì)超高凈值人群打造平安家族辦公室服務(wù)，上半年協(xié)助客戶新設(shè)立家族信托及保險(xiǎn)金信托規(guī)模440.86億元，同比增長(zhǎng)39.3%；2023年6月末，協(xié)助客戶累計(jì)設(shè)立保險(xiǎn)金信托規(guī)模突破1000億元，成為國(guó)內(nèi)規(guī)模最大、服務(wù)客戶最多的保險(xiǎn)金信托服務(wù)機(jī)構(gòu)，助力客戶財(cái)富增值與家族傳承。

　　持續(xù)升級(jí)客戶服務(wù)

　　記者了解到，在行業(yè)深化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，平安私人銀行持續(xù)打造“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)模式及“專業(yè)用心的投顧陪伴服務(wù)”作為自身轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵，通過貫穿投前投教、投中建議、投后管理全流程，打造客戶旅程化陪伴能力，全面提升客戶的投資體驗(yàn)。

　　據(jù)介紹，為了持續(xù)提升客戶的持有體驗(yàn)，2023年上半年，平安銀行私人銀行展開了系統(tǒng)的客戶回訪工作，為公私募持倉(cāng)較多的客戶提供賬戶檢視服務(wù)，讓客戶對(duì)市場(chǎng)和產(chǎn)品的底層資產(chǎn)有了進(jìn)一步的理解，并與客戶深入溝通需求、投資目標(biāo)，共同探討更適合的產(chǎn)品配置方案，不斷提升客戶“財(cái)富健康度”。

　　在專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)方面，平安銀行私人銀行打造一支專業(yè)的超千人的私人銀行家隊(duì)伍及投顧專家隊(duì)伍，整合平安集團(tuán)內(nèi)外部各行業(yè)的專家資源，為客戶提供高時(shí)效、高質(zhì)量、全方位的金融服務(wù)和非金融服務(wù)。

　　在精細(xì)化服務(wù)升級(jí)方面，平安私人銀行持續(xù)推進(jìn)客群分層經(jīng)營(yíng)，在推出國(guó)內(nèi)首個(gè)頂級(jí)私行服務(wù)體系基礎(chǔ)上，通過搭建頂級(jí)私行中臺(tái)持續(xù)迭代，升級(jí)到圍繞“個(gè)人、家族、企業(yè)”的全面性需求，提供平安家族辦公室、綜合金融方案和圈層經(jīng)營(yíng)解決方案，打造長(zhǎng)周期、綜合化、定制化的專屬陪伴服務(wù)。

　　平安銀行私人銀行表示，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)逐漸復(fù)蘇，財(cái)富管理行業(yè)開啟了專業(yè)化、多元化、高質(zhì)量發(fā)展的新征程。展望未來，平安私人銀行將緊跟國(guó)家在金融領(lǐng)域的方針政策，深化“智能化銀行3.0”模式，聚焦以客戶為中心的發(fā)展理念，持續(xù)加強(qiáng)與行業(yè)生態(tài)合作伙伴的合作，打造大財(cái)富生態(tài)圈，不斷提升客戶體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，為客戶、行業(yè)及社會(huì)創(chuàng)造更大價(jià)值。