被譽(yù)為養(yǎng)老第三支柱主力軍的養(yǎng)老目標(biāo)基金開(kāi)始陸續(xù)發(fā)行,標(biāo)志著公募基金正式開(kāi)啟對(duì)個(gè)人養(yǎng)老這片藍(lán)海的探索。富國(guó)基金一直是養(yǎng)老投資領(lǐng)域的先行者,在養(yǎng)老第一、第二產(chǎn)業(yè)已擁有多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),并已在第三支柱籌謀多年。富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期FOF也成為首批獲批的養(yǎng)老目標(biāo)基金之一,目前正在發(fā)行中。
富國(guó)基金指出,養(yǎng)老金投資意義重大,對(duì)公司來(lái)說(shuō),養(yǎng)老金管理是一種使命的傳承,但資本市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變,應(yīng)當(dāng)從“長(zhǎng)”計(jì)議,以資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值為首要目標(biāo)�；谶@一核心理念,富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老FOF定位于“穩(wěn)健型”,以基金為底倉(cāng)配置來(lái)完成投資目標(biāo),固定收益類(lèi)資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的65%-80%,權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的15%-30%,力求獲取長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào)的同時(shí),降低波動(dòng)率,優(yōu)化持有體驗(yàn)。
為更好地幫助投資者培養(yǎng)長(zhǎng)期投資思維、追求長(zhǎng)期回報(bào),養(yǎng)老目標(biāo)基金一般都設(shè)有鎖定期,富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老FOF鎖定期為1年,相對(duì)多數(shù)養(yǎng)老目標(biāo)基金3年的鎖定期,1年鎖定期能更好地兼具流動(dòng)性與穩(wěn)定性,同時(shí)賦予投資者更多的自主配置權(quán)利,既鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有,又可為個(gè)人養(yǎng)老規(guī)劃留足空間。
對(duì)富國(guó)基金而言,養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行不僅是使命的傳承,也是對(duì)自身養(yǎng)老金管理優(yōu)勢(shì)的延續(xù)。第一支柱方面,富國(guó)基金于2010年獲得社保管理人資格,2016年獲得首批基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理人資格,依靠著權(quán)益、固收、量化投資三大平臺(tái)突出的資產(chǎn)管理能力,管理多個(gè)社保和基本養(yǎng)老組合并獲得亮眼成績(jī),在2015年至2017年連續(xù)三個(gè)年度獲得全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)頒發(fā)的榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)。
第二支柱領(lǐng)域亦是收獲頗豐,早在2003年,富國(guó)基金便在業(yè)內(nèi)率先組建了年金管理團(tuán)隊(duì),2005年富國(guó)基金獲得首批企業(yè)年金資格,正式開(kāi)始養(yǎng)老金投資之路。根據(jù)《2017年全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)告》,至2017年底,富國(guó)基金共管理組合數(shù)65個(gè),管理規(guī)模超過(guò)300億元;業(yè)績(jī)方面,企業(yè)年金基金單一計(jì)劃固收組合五年平均收益率6.03%,位列所有投管人中第1名;單一計(jì)劃含權(quán)益組合五年平均收益率6.59%,位列所有投管人中第8名。
