最高法出擊人臉識別濫用 數(shù)據(jù)治理還有哪些難題待解

　　近年來，人臉識別技術(shù)逐步滲透到人們?nèi)粘Ｉ�活的方方面面，但其在發(fā)揮作用的同時也存在被濫用的情況，引發(fā)社會擔憂。部分移動應(yīng)用程序通過一攬子授權(quán)、捆綁授權(quán)、強制授權(quán)等方式索取人臉信息等非必要個人信息的問題日益突出。

　　7月28日，最高人民法院舉辦新聞發(fā)布會，發(fā)布《最高人民法院關(guān)于審理使用人臉識別技術(shù)處理個人信息相關(guān)民事案件適用法律若干問題的規(guī)定》，對人臉信息提供司法保護。

　　最高法有關(guān)負責人表示，人臉信息屬于敏感個人信息中的生物識別信息，對人臉信息的采集、使用必須依法征得個人同意。在告知同意上，有必要設(shè)定較高標準，以確保個人在充分知情的前提下，合理考慮對自己權(quán)益的后果而作出同意。

　　在中國金融四十人論壇（CF40）近日舉行的雙周內(nèi)部研討會第345期“新經(jīng)濟時代下數(shù)據(jù)治理制度建設(shè)”上，與會專家也對此問題展開討論。專家指出，在個人信息保護層面，一般期望通過貫徹數(shù)據(jù)采集“依法、最少、必要”的原則實現(xiàn)安全維護，但這一原則在現(xiàn)實中仍有較大的貫徹空間。

　　與會專家認為，數(shù)據(jù)權(quán)屬具備個人、平臺和公共三重屬性，但正是因為這多重屬性，數(shù)據(jù)要素的確權(quán)存在實踐上的困難。這既阻礙了數(shù)據(jù)要素的定價和交易，也給以數(shù)字稅為代表的數(shù)據(jù)財產(chǎn)權(quán)益分配政策的落地帶來了困難。

　　此外，對數(shù)據(jù)資源的使用需要兼顧使用效率的提高與數(shù)據(jù)安全的維護，當前這兩方面均存在現(xiàn)實中的阻礙。對于前者，行政部門之間需要加強整合現(xiàn)有數(shù)據(jù)資源；對于后者，除了個人信息保護層面，數(shù)據(jù)敏感程度的動態(tài)變化也在國家安全層面給數(shù)據(jù)的分級分類管理帶來一定困難。

　　與會專家強調(diào)，平衡數(shù)字經(jīng)濟時代的監(jiān)管與創(chuàng)新需有新思路：

　　傳統(tǒng)經(jīng)濟中依據(jù)市場份額判定是否壟斷的標準可能并不適用于數(shù)字平臺。

　　對于定價行為的監(jiān)管，重點應(yīng)在于審查其定價模型或算法的合理性和透明度，并建立完善的用戶投訴解決機制。

　　對數(shù)字平臺涉及的金融風險監(jiān)管應(yīng)在厘清其底層業(yè)務(wù)邏輯的基礎(chǔ)上，做出針對性監(jiān)管。

　　一、數(shù)據(jù)權(quán)屬界定不清，阻礙了數(shù)據(jù)要素的定價、交易和財產(chǎn)權(quán)益分配

　　數(shù)字經(jīng)濟以數(shù)字化的信息和知識作為關(guān)鍵生產(chǎn)要素，以現(xiàn)代信息網(wǎng)絡(luò)為載體，通過數(shù)字技術(shù)與實體經(jīng)濟的深度融合，催生了平臺經(jīng)濟等新業(yè)態(tài)、降低了交易成本、提高了經(jīng)濟運行效率，為經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展塑造了新動能。

　　為了讓數(shù)字經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定地發(fā)揮上述重要作用，關(guān)鍵是通過數(shù)據(jù)的確權(quán)、交易和定價，構(gòu)建有效的數(shù)據(jù)要素市場。但在現(xiàn)實中，數(shù)據(jù)的權(quán)屬尚不清晰，既阻礙了數(shù)據(jù)要素的定價和交易，也給以數(shù)字稅為代表的數(shù)據(jù)財產(chǎn)權(quán)益分配手段帶來了困難。

　　數(shù)據(jù)要素源于個體信息，再經(jīng)數(shù)字企業(yè)或平臺整合加工獲得新的價值，并且數(shù)據(jù)具備公共品的特征，對公眾利益和國家安全也會產(chǎn)生深遠影響。所以，數(shù)據(jù)權(quán)屬具有個人、平臺和公共三重屬性。

　　正是因為這多重屬性，使得數(shù)據(jù)要素的確權(quán)存在實踐上的困難。確權(quán)無法進行，交易和定價就會受到阻礙，也使得目前關(guān)于構(gòu)建數(shù)據(jù)交易場所的努力在短期內(nèi)較難收到實際效果。

　　此外，因為數(shù)據(jù)權(quán)屬具有三重屬性，所以面對當前數(shù)據(jù)產(chǎn)生的財產(chǎn)權(quán)益幾乎完全由數(shù)字平臺掌握的現(xiàn)狀，有觀點認為可以通過數(shù)字稅平衡當前數(shù)據(jù)財產(chǎn)收益分配的不均衡局面。個體作為數(shù)據(jù)產(chǎn)品的源頭，其信息和行為數(shù)據(jù)是數(shù)字平臺通過數(shù)據(jù)獲取收益的基礎(chǔ)，因而具備獲得數(shù)據(jù)財產(chǎn)權(quán)益的權(quán)利。并且，由個體數(shù)據(jù)集成而來的數(shù)據(jù)要素具有公共屬性，可視為公共資源，政府應(yīng)該代表公共權(quán)利對其產(chǎn)生的收益征稅。

　　但是，由于數(shù)據(jù)權(quán)屬在實踐上劃分尚不清晰，數(shù)字稅的征收基礎(chǔ)或許并未成形。

　　一方面，在國際立法實踐中，除了美國少數(shù)幾個州明確立法規(guī)定個人對其基因數(shù)據(jù)有所有權(quán)之外，全世界在個人信息所有權(quán)方面并無立法先例。如果缺乏法律上個人對信息所有權(quán)的確定，那么個人對數(shù)據(jù)財產(chǎn)權(quán)益分配的主張就沒有了法律基礎(chǔ)，數(shù)字稅征收的法理基礎(chǔ)也就并不牢固。

　　另一方面，數(shù)字平臺收獲的數(shù)據(jù)價值是其通過數(shù)據(jù)要素與其他生產(chǎn)要素的融合而產(chǎn)生的，數(shù)據(jù)的財產(chǎn)權(quán)益包含在其利潤當中。在數(shù)據(jù)權(quán)屬不清時，難以通過數(shù)字稅分割其利潤中由數(shù)據(jù)要素貢獻的部分并進行分配。

　　二、提高數(shù)據(jù)資源使用效率、維護數(shù)據(jù)安全均存在現(xiàn)實障礙

　　對數(shù)據(jù)資源的使用需要兼顧使用效率提高與數(shù)據(jù)安全維護，當前這兩方面均存在現(xiàn)實中的阻礙。

　　一方面，現(xiàn)有數(shù)據(jù)資源的整合和使用效率提高還需要行政部門之間加強合作。應(yīng)通過加強頂層設(shè)計、打破部門分割，進一步發(fā)揮現(xiàn)有數(shù)據(jù)資源的效力。

　　以跨金融機構(gòu)數(shù)據(jù)整合支持實體經(jīng)濟發(fā)展為例。在金融領(lǐng)域，一些地方的金融信息綜合服務(wù)平臺通過連接已經(jīng)存在的稅務(wù)、司法、社保、水電等數(shù)據(jù)庫，可以支持銀行在獲得貸款申請人授權(quán)的前提下，搜索上述數(shù)據(jù)庫的信息，有效支持了信用風險評估，有助于金融機構(gòu)為中小微企業(yè)提供融資服務(wù)。這有利于打破信息孤島、實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享、切實增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的目的。

　　但這類平臺在實際運行中存在的一個較大問題是行政部門的條塊分割阻礙了數(shù)據(jù)信息的最大范圍共享。有必要加強頂層設(shè)計，打破部門分割整合現(xiàn)有數(shù)據(jù)資源，進一步提高數(shù)據(jù)資源的使用效率。

　　另一方面，數(shù)據(jù)安全同時涉及個人信息保護與國家安全，但當前關(guān)于維護數(shù)據(jù)安全的可行路徑均存在著一些實踐上的困難，需要提高相關(guān)手段的有效性。

　　個人信息保護層面，一般期望通過貫徹數(shù)據(jù)采集“依法、最少、必要”的原則實現(xiàn)安全維護。但在實踐中，部分數(shù)字平臺的服務(wù)與用戶對某些信息的授權(quán)行為綁定，不授權(quán)則無法使用相應(yīng)軟件。

　　并且，對數(shù)據(jù)必要用途的規(guī)定還有進一步明確的空間。例如，商業(yè)銀行獲得用戶信息后，其有權(quán)對用戶進行展示、推介的產(chǎn)品范圍尚不清晰。

　　以上事實都說明數(shù)據(jù)采集“依法、最少、必要”的原則在現(xiàn)實中仍有較大的貫徹空間。

　　維護國家安全層面，一般認為通過數(shù)據(jù)的分級分類監(jiān)管可避免關(guān)乎國家安全的數(shù)據(jù)泄露，但數(shù)據(jù)敏感程度的動態(tài)變化給數(shù)據(jù)的分級分類管理帶來一定困難。

　　例如，數(shù)據(jù)的敏感程度可能隨著其樣本量的提高而發(fā)生變化，某一個人的出行數(shù)據(jù)并不敏感，但是當樣本量足夠大時，出行數(shù)據(jù)可能會衍生出某一地區(qū)的道路、建筑分布的詳細情況，敏感級別就會迅速提高。

　　三、平衡數(shù)字經(jīng)濟時代的監(jiān)管與創(chuàng)新需有新思路

　　數(shù)字經(jīng)濟時代，對數(shù)字企業(yè)的監(jiān)管和鼓勵數(shù)字經(jīng)濟創(chuàng)新存在一定的矛盾關(guān)系。從國際經(jīng)驗看，歐洲的數(shù)字監(jiān)管走在世界前列，但鮮有知名的成功數(shù)字企業(yè)。我國數(shù)字經(jīng)濟在發(fā)展的前期存在較多不規(guī)范的現(xiàn)象，但也催生了諸多世界領(lǐng)先的數(shù)字平臺企業(yè)。

　　我國平臺經(jīng)濟蓬勃發(fā)展的過程中，數(shù)字平臺企業(yè)也存在一定的壟斷傾向，出現(xiàn)了不規(guī)范差異化定價等有著數(shù)字剝削特征的行為，數(shù)字平臺參與金融業(yè)務(wù)也催生了一定風險。加強對數(shù)字平臺的監(jiān)管，有著很強的必要性，并有利于其規(guī)范健康發(fā)展。但數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展有其不同于傳統(tǒng)行業(yè)的特征，應(yīng)通過創(chuàng)新監(jiān)管方式實現(xiàn)規(guī)范發(fā)展的目的。

　　第一，反壟斷監(jiān)管方面，傳統(tǒng)經(jīng)濟中依據(jù)市場份額判定是否壟斷的標準可能并不適用于數(shù)字平臺。實際上，數(shù)字平臺領(lǐng)域具備較強的競爭性，我們可以觀察到近年來某些新興的電子商務(wù)平臺迅速崛起，使得原有行業(yè)龍頭的市場份額較快下降，其壟斷地位并非穩(wěn)固。所以，傳統(tǒng)的如分拆大企業(yè)等反壟斷手段可能并不適用于數(shù)字平臺企業(yè)。監(jiān)管應(yīng)著眼于規(guī)范行業(yè)內(nèi)數(shù)字平臺的行為，促進其良性發(fā)展，提高其在整體經(jīng)濟運行中的效率。

　　第二，定價行為監(jiān)管應(yīng)體現(xiàn)差異化，數(shù)字平臺服務(wù)價格的動態(tài)調(diào)整只要符合規(guī)范和透明的要求，應(yīng)也將其視為合理的市場化定價行為。監(jiān)管的重點應(yīng)在于審查其定價模型或算法的合理性和透明度，并建立完善的用戶投訴解決機制。

　　第三，對數(shù)字平臺涉及的金融風險監(jiān)管應(yīng)在厘清其底層業(yè)務(wù)邏輯的基礎(chǔ)上，做出針對性監(jiān)管。