銀保監(jiān)會：持續(xù)開展股權和關聯(lián)交易專項整治 共清退違法違規(guī)股東2600多個

　　本報記者 蘇向杲

　　見習記者 楊潔

　　3月24日，《證券日報》記者從銀保監(jiān)會獲悉，2021年以來，銀保監(jiān)會按照《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022年）》，積極推進公司治理制度建設，切實做好公司治理評估以及股權和關聯(lián)交易整治，不斷深化行業(yè)公司治理改革，取得了初步成效。

　　首先，股東股權和關聯(lián)交易領域違規(guī)行為得到有效遏制。強化股權和關聯(lián)交易監(jiān)管，完善監(jiān)管制度，出臺銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法和關聯(lián)交易管理辦法，從嚴規(guī)范約束大股東行為，督促股東依法行使權力、嚴格履行義務，強化銀行保險機構關聯(lián)交易管理主體責任，豐富禁止性規(guī)定和監(jiān)管措施，重點防范大股東不當干預和利益輸送風險。同時，持續(xù)開展股權和關聯(lián)交易專項整治，開展專項整治和“回頭看”以來，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構和責任人合計1.4億元，處罰責任人395人，督促內(nèi)部問責處理360家次，問責個人5383人次，嚴厲打擊了資本造假、股權代持等突出問題，形成有效震懾。集中分四批次向社會公開81家重大違法違規(guī)股東名單，強化市場約束。

　　其次，銀行保險機構公司治理運行的規(guī)范性持續(xù)提升。建立并實施覆蓋全部商業(yè)銀行和保險機構的公司治理監(jiān)管綜合評估體系，連續(xù)兩年開展評估，及時發(fā)現(xiàn)并督促機構完善公司治理薄弱環(huán)節(jié)。將評估結果與市場準入、現(xiàn)場檢查及高風險機構改革重組和風險處置相結合，主動向社會公開評估結果總體情況。從2021年評估結果來看，銀行保險機構公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現(xiàn)向好變化。被評為E級（差）的機構138家，較2020年減少44家，占比下降2.7個百分點。從具體領域看，銀行保險機構在推動黨的領導與公司治理有機融合、規(guī)范股權和關聯(lián)交易管理、健全董事會治理等方面呈現(xiàn)出積極變化。

　　同時，銀行業(yè)保險業(yè)公司治理監(jiān)管的制度體系更加完善。2021年以來，銀行保險機構公司治理準則、銀行保險機構董事監(jiān)事履職評價辦法、銀行保險機構績效薪酬追索扣回機制的指導意見等相繼出臺，從綱領性制度到推動董事監(jiān)事履職、發(fā)揮薪酬導向作用的實際操作規(guī)程等相關規(guī)制逐一建立，公司治理制度體系逐漸豐富和完善。研究完善償付能力監(jiān)管、資本監(jiān)管相關信息披露要求，進一步強化市場約束。

　　銀保監(jiān)會表示，下一步將以提升中小銀行保險機構公司治理質效為重點，完善公司治理評估體系，推動黨的領導與公司治理有機融合，規(guī)范大股東行為及關聯(lián)交易，健全三會一層履職評價和監(jiān)督制衡，探索差異化監(jiān)管，不斷推動銀行業(yè)保險業(yè)公司治理改革取得新成效。