培養(yǎng)專業(yè)人才助力綠色金融風(fēng)控

　　在綠色金融業(yè)務(wù)爆發(fā)式增長下，不應(yīng)忽視的一個行業(yè)規(guī)律是，信貸風(fēng)險具有滯后性。作為一項(xiàng)新興的業(yè)務(wù)，發(fā)展綠色金融所需的專業(yè)人才也需要大力引進(jìn)與培養(yǎng)，從而有效識別與把控綠色金融的潛在風(fēng)險。

　　綠色金融業(yè)務(wù)的拓展，既需要貸前對綠色項(xiàng)目和企業(yè)充分識別和評估風(fēng)險；也需要做好貸后管理，加強(qiáng)資金流向的監(jiān)管，防止綠色低成本資金挪作他用。

　　綠色金融屬于交叉型行業(yè)，對綠色人才呈現(xiàn)環(huán)保技術(shù)、法規(guī)和金融知識等復(fù)合型要求。隨著“雙碳”目標(biāo)的實(shí)施，金融機(jī)構(gòu)發(fā)力綠色金融業(yè)務(wù)，對綠色人才需求巨大。從多家銀行以及一些銀行理財子公司發(fā)布的2024年校園招聘信息可以發(fā)現(xiàn)，新招并培養(yǎng)和儲備這方面的人才成為一大熱門。

　　在綠色人才儲備方面，當(dāng)前多數(shù)銀行并未有更多的披露，只有興業(yè)銀行在年報中有較為完整的披露。2023年，該行有序推進(jìn)綠色金融“萬人計(jì)劃”，鞏固提升綠色金融專業(yè)能力，截至2023年年末，該行的公司綠色金融人才151人，較上年年末幾乎增長了兩倍。

　　中信銀行在2023年年報的綠色金融板塊提到要持續(xù)強(qiáng)化人才隊(duì)伍建設(shè)，“以學(xué)促干”提升專業(yè)能力。在內(nèi)控管理方面，該行表示，加強(qiáng)對高碳資產(chǎn)的風(fēng)險識別、評估和管理；制定儲能、風(fēng)電、光伏等重點(diǎn)行業(yè)營銷指引，針對性制定金融解決方案和營銷策略；修訂綠色融資統(tǒng)計(jì)制度，進(jìn)一步加強(qiáng)綠色融資統(tǒng)計(jì)管理，確保綠色融資統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、真實(shí)、完整。

　　綠色專業(yè)人才隊(duì)伍的加強(qiáng)才能推出更契合市場的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。正如一位外資行高管所言，得益于綠色融資成本的優(yōu)惠，企業(yè)方面已經(jīng)越來越看重ESG（環(huán)境、社會和公司治理）等維度的評價，也需要更多的相關(guān)專業(yè)綠色人才加入銀行隊(duì)伍。

　　“無論是股權(quán)市場還是債券市場，投資人對綠色資產(chǎn)的需求越來越大，從而降低了相關(guān)融資成本，這帶來的成本優(yōu)勢也吸引了越來越多客戶選擇綠色融資工具?！鄙鲜鐾赓Y銀行高管表示。

　　除了大型企業(yè)踐行綠色發(fā)展使命，面對中小企業(yè)的綠色金融服務(wù)也在豐富。“中小企業(yè)普遍存在碳排放核算難，碳減排不知該從何入手等問題，即便是節(jié)能減排行業(yè)的企業(yè)，往往也缺少一些必要的金融支持?！鄙虾ｃy行行長朱健在此前碳博會期間曾表示，今后該行將繼續(xù)針對相關(guān)領(lǐng)域的薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地推出創(chuàng)新產(chǎn)品。

　　此外，借助科技能力，推進(jìn)科技賦能，亦是提高風(fēng)控的手段。2023年年報顯示，工商銀行為提升ESG風(fēng)險系統(tǒng)化管控，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)在信貸全流程進(jìn)行風(fēng)險自動化識別及智能化管控，支持在流程中實(shí)時獲取企業(yè)ESG信息并自動進(jìn)行系統(tǒng)風(fēng)險提示。工商銀行還推進(jìn)生物多樣性金融前瞻研究與風(fēng)險管理，創(chuàng)新實(shí)施生態(tài)保護(hù)紅線風(fēng)控地圖系統(tǒng)，針對貸款項(xiàng)目選址增加生態(tài)保護(hù)紅線判定功能并逐步納入信貸業(yè)務(wù)全流程管理。

　　光大銀行年報也顯示，該行加強(qiáng)ESG風(fēng)險管理強(qiáng)化綠色信貸分類管理，搭建綠色融資標(biāo)識自動化輔助識別和環(huán)境效益測算工具，上線客戶系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)和移動端，提升綠色信貸分類的準(zhǔn)確性、全面性、便捷性。