建信理財董事長劉興華：“潔凈起步”回歸理財本源 理念引領實現(xiàn)高質量發(fā)展
■ “大資管 新征程”系列高端訪談
于粵港澳大灣區(qū)拔地而起，錘煉資產組合配置之法，滿足國民財富管理需求，中國首家開業(yè)的銀行理財公司——建信理財經過兩年多時間的發(fā)展，管理規(guī)模已突破1.5萬億元，客戶數(shù)量大幅上升。
義利與共，這是建信理財立志服務國家建設的價值觀；管億萬元錢不多取一毫，理千萬家財不辜負一人，這是新型金融機構對投資者的承諾；信步四海，理天下財，這是作為國有大行理財公司的使命與擔當……
日前，建信理財董事長劉興華在接受中國證券報記者專訪時表示，建信理財將以新發(fā)展理念為指針，堅定不移走高質量發(fā)展道路，支持實體經濟、保障金融安全、促進理財行業(yè)快速穩(wěn)健發(fā)展，努力成為“中國的資管領袖、全球的理財公司”。
擁有全新的思想與理念
“建信理財是在新時代中國金融供給側結構性改革的大背景下誕生、成長、發(fā)展壯大起來的，是最早批籌、最早開業(yè)的銀行理財公司，也是發(fā)展最穩(wěn)健，公司化、市場化、專業(yè)化、國際化程度最高的理財公司之一�！眲⑴d華向記者介紹建信理財?shù)恼Q生、發(fā)展歷程時，用了四個“最”字。
事實上，建信理財?shù)臉s光不只如此。公司嚴格貫徹“潔凈起步、輕裝上陣”的監(jiān)管要求，與母行人員、系統(tǒng)、產品、資產清晰隔離，走出了一條自主發(fā)行產品為主的平穩(wěn)、漸進增長之路。
過去幾年，在資管新規(guī)的指引下，行業(yè)進行了一場深刻的理財變革，即打破剛兌，進行凈值化轉型，讓理財回歸受人之托、代人理財?shù)谋驹�。劉興華直言：“理財公司作為金融供給側結構性改革的實踐者，擁有全新的體魄與骨架、全新的思想與理念�？梢哉f，基因未變，思想變了；體重未變，結構變了；責任未變，主體變了；初心未變，形象變了�！�
劉興華告訴記者，近年來，建信理財一直在努力探究理財?shù)钠呔S要義，即遵循安全與收益的理財之道，錘煉資金資產組合配置的理財之法，精進投研投資的理財之技，專攻風險控制、止損與止盈的理財之術，打磨人才與科技系統(tǒng)的理財之器，順應國民財富管理需求的理財之勢，樹立“中國的資管領袖、全球的理財公司”的理財之志。
“理財公司作為新時代最新的金融機構，有‘潔凈起步’的良好開端，有嚴監(jiān)管的高標準要求，有社會各界的廣泛矚目，把公司辦好才能無愧于時代與國家�！眲⑴d華說。
高度重視公司文化建設
在法律主體上脫離母行后，銀行理財公司的產品銷售、資產獲取以及公司文化培育等方面都發(fā)生巨變，如何應對這些變化成為銀行理財公司需要解決的問題。經過兩年探索，建信理財在上述方面都取得了相當不錯的成績，其“寶典”是什么？
劉興華為記者一一揭秘。
產品端方面，建信理財與其他金融機構共同探索理財新發(fā)展路徑，相互借鑒經驗。據(jù)劉興華透露，目前行外渠道代銷、公司直銷占建信理財總規(guī)模的比例大約為15%。多元化銷售渠道的建立標志著建信理財?shù)耐顿Y投研運營科技能力獲得了市場的認可。從業(yè)績表現(xiàn)來看，建信理財現(xiàn)金類、固收類產品業(yè)績居于同業(yè)領先水平。
“協(xié)同服務母行戰(zhàn)略是建信理財?shù)闹匾姑�，打造建行集團的理財品牌是公司發(fā)展的首要目標�！眲⑴d華表示，無論是產品銷售還是資產獲取，總體上仍堅持以服務母行為主，內引外聯(lián)、合理適度的原則。在資產獲取方面，除母行推薦資產外，公司也不斷加大外部資產獲取力度，重點涉及三個方面：一是進一步加大資本市場的配置，為資本市場帶來增量資金，尤其是加大力度投資綠色債券、綠色資產支持證券，支持綠色城市基礎建設、清潔能源企業(yè)、綠色裝備制造企業(yè)做大做強，保障“碳達峰、碳中和”目標實現(xiàn)；二是積極發(fā)行投向非上市企業(yè)股權的權益類產品，為產業(yè)轉型升級提供權益性出資，提升金融資源供給的廣度與深度；三是繼續(xù)深化與各類資管機構合作，持續(xù)提升投研和風控能力。
對獨立法人機構而言，公司文化顯得更加重要。“建信理財高度重視公司文化建設�！眲⑴d華告訴記者，建信理財?shù)奈幕菍ㄔO銀行文化的全面?zhèn)鞒校约霸谫Y產管理和財富管理領域的詮釋與延伸�！敖ㄐ爬碡斠咱`行新金融行動、實現(xiàn)共同富裕為出發(fā)點，致力于金融價值體系的更新創(chuàng)新。我們提出了公司文化元素和員工道德準則，樹立了‘義利與共’的價值觀，履行了‘管億萬元錢不多取一毫，理千萬家財不辜負一人’的承諾，銘記‘公司化、市場化、專業(yè)化、國際化’的發(fā)展道路和‘信步四海，理天下財’的使命�！�
劉興華認為，人力資本是建信理財?shù)暮诵馁Y本。建信理財?shù)奈幕哂幸欢ǖ闹袊鴤鹘y(tǒng)文化特征，反映了金融行業(yè)發(fā)展的普遍規(guī)律，更能夠體現(xiàn)包容性、強化聚合力，將市場化招聘的員工聚合融入到理財公司和建設銀行的文化中。據(jù)他介紹，建信理財建行體系外的員工達到60%，在投研、固收、權益、法律等多個重點領域儲備了具備國際化視野的專業(yè)人才隊伍。
堅定不移走高質量發(fā)展道路
當前，大資管領域群雄逐鹿，銀行理財公司如何在這一場競爭中形成自身核心優(yōu)勢頗為重要。
在劉興華看來，銀行理財公司不僅是銀行系資產管理與財富管理的生力軍，更是大資管生態(tài)的核心成員、投行業(yè)務的重要一級、交易業(yè)務的主力軍、托管業(yè)務的帶動者……
劉興華表示，隨著理財轉型基本結束，理財業(yè)務、理財公司與理財市場進入到高質量發(fā)展新時期。目前，結構調整、風險管理、合規(guī)經營、質量效益成為理財發(fā)展主旋律，力求規(guī)模、質量、效益三均衡。
在踐行新發(fā)展理念方面，他提出，應著力鍛造投研能力，提升專業(yè)水平與市場敏銳性，在復雜多變的經濟金融環(huán)境中站穩(wěn)腳跟。提高風險識別與化解能力，依靠管理功底和審慎習慣，再加上先進科技，使防范風險能力成為銀行理財公司的核心競爭力。
當前，建信理財搶抓大資管領域多個“風口”,養(yǎng)老金融便是其中之一。
“根據(jù)相關機構研究，預計未來5-10年，我國將有8萬億元至10萬億元的養(yǎng)老金缺口，發(fā)展以個人養(yǎng)老規(guī)劃投資為主的第三支柱對緩解居民養(yǎng)老壓力、激活經濟內生動力，具有十分重要的意義�！眲⑴d華告訴記者，銀行理財公司作風嚴謹、風格穩(wěn)健、業(yè)績穩(wěn)定，理財產品安全性、長期性、收益性特征顯著，與養(yǎng)老金融的本質要求相契合。
銀保監(jiān)會近期決定開展養(yǎng)老理財產品試點，劉興華告訴記者，養(yǎng)老理財是建信理財踐行義利兼顧的新金融理念的應有之義，代表著更高層次、更寬領域、更深程度的金融需求。下一步，建信理財將繼續(xù)發(fā)揚養(yǎng)老理財?shù)钠栈輰傩�，滿足不同年齡、不同職業(yè)、不同風險偏好的多層次差異化需求；堅持以人為本，深度挖掘客戶需求，引導客戶有意識、自發(fā)地進行養(yǎng)老規(guī)劃；加強場景化營銷，將養(yǎng)老需求、養(yǎng)老場景與代發(fā)工資、賬戶結算等傳統(tǒng)金融服務有機融合起來。
作為總部設立在粵港澳大灣區(qū)的國有大行理財公司，建信理財已經完成了“跨境理財通”的試點準備工作，成為首批落地的銀行理財公司。劉興華透露，公司將在近期加緊推進展業(yè)前準備工作�！氨毕蛲ā崩碡敭a品主基調為“以穩(wěn)為主、以穩(wěn)為先”，首批固定收益類“北向通”產品系列在內地投資者中口碑良好，表現(xiàn)平穩(wěn)、波動小，建信理財將持續(xù)根據(jù)港澳個人投資者偏好，逐步豐富“北向通”產品種類，上架更多優(yōu)質產品品牌，給投資者帶來更豐富的投資體驗。
