擁抱前沿技術(shù) 科技賦能一流投行建設(shè)
科技是突破傳統(tǒng)、引發(fā)商業(yè)模式變革的關(guān)鍵變量?！凹涌煲涣魍顿Y銀行建設(shè)”關(guān)鍵路徑之一就是發(fā)揮科技的力量，強(qiáng)化科技賦能金融。
3月15日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進(jìn)建設(shè)一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)的意見（試行）》，明確提出深化金融科技應(yīng)用，鼓勵(lì)券商加大信息科技投入。對(duì)于證券公司而言，加快金融與科技的深度融合，是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。
每一次科技革命的浪潮，都給券商展業(yè)帶來一場(chǎng)深刻變革。曾經(jīng)的“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代，一批新興券商通過擁抱新技術(shù)，率先從“線下”轉(zhuǎn)型“線上”實(shí)現(xiàn)彎道超車，重塑了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)券商的競(jìng)爭(zhēng)格局。如今，“人工智能+”時(shí)代到來，技術(shù)迭代更快速，誰能用好金融科技的力量，誰就能贏得未來發(fā)展的“先手棋”。
加大數(shù)字化轉(zhuǎn)型廣度深度
近幾年，推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和布局金融科技早已成為券業(yè)共識(shí)。不少頭部券商已從戰(zhàn)略高度布局金融科技，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型廣度和深度不斷加大。
據(jù)2021年中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)專項(xiàng)調(diào)查，有77家證券公司將數(shù)字化轉(zhuǎn)型列為公司發(fā)展戰(zhàn)略，占調(diào)查樣本數(shù)量的71%，其中數(shù)字化轉(zhuǎn)型覆蓋多業(yè)務(wù)領(lǐng)域的證券公司有69家，占比高達(dá)89.61%，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“主戰(zhàn)場(chǎng)”逐步從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到機(jī)構(gòu)、投行、資管等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
盡管對(duì)金融科技重視程度已經(jīng)大幅提升，但相比海外先進(jìn)投行，國(guó)內(nèi)券商的整體科技水平仍然存在一定的差距。中證協(xié)的一份報(bào)告給出了鮮明的數(shù)據(jù)對(duì)比：2019年，我國(guó)證券行業(yè)的信息技術(shù)投入為205.01億元，而同期摩根大通、花旗集團(tuán)的信息技術(shù)投入折合人民幣分別為685.13億元、493.71億元，是我國(guó)證券行業(yè)信息技術(shù)投入的3.34倍、2.41倍。
如今，這一差距似乎仍未見縮小。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2021年證券行業(yè)信息技術(shù)投入為338.2億元，2022年、2023年相關(guān)數(shù)據(jù)尚未公布。而摩根大通的年報(bào)顯示，2023年其信息技術(shù)投入再創(chuàng)新高，折合人民幣為1101.54億元，科技員工數(shù)量達(dá)到57000人，占員工總數(shù)的比例高達(dá)20%左右。
在數(shù)字化時(shí)代，券商如果想在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中贏得一席之地，對(duì)信息技術(shù)的持續(xù)投入不可或缺。但是，金融與科技絕非簡(jiǎn)單相加，實(shí)現(xiàn)科技與業(yè)務(wù)深度融合，才是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵所在。
“金融科技不單單是科技層面的創(chuàng)新與應(yīng)用，更需要配套的金融科技創(chuàng)新機(jī)制加以保障。”東方證券信息技術(shù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前雖然證券行業(yè)已經(jīng)對(duì)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型達(dá)成共識(shí)，但I(xiàn)T僅作為中后臺(tái)輔助的傳統(tǒng)思維依然根深蒂固，科技創(chuàng)新機(jī)制尚有待健全。
強(qiáng)化自主研發(fā)和風(fēng)控能力
券商核心系統(tǒng)的安全穩(wěn)定性對(duì)于金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行至關(guān)重要。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，只有提高核心系統(tǒng)的自主可控能力，券商才能更好地保護(hù)客戶的財(cái)產(chǎn)安全以及防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
近年來，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)入全面加速之際，證券行業(yè)信息安全事件卻時(shí)有發(fā)生，且不乏客戶眾多的頭部券商，暴露出國(guó)內(nèi)券商在數(shù)字化建設(shè)方面仍有不足。
復(fù)盤過往“宕機(jī)”事件，影響因素錯(cuò)綜復(fù)雜，其中之一指向證券公司信息技術(shù)建設(shè)與數(shù)字化轉(zhuǎn)型中仍過度依賴供應(yīng)商解決方案。證券公司只有構(gòu)建自己的信息技術(shù)研發(fā)體系，才能降低對(duì)供應(yīng)商的依賴，并提升底層基礎(chǔ)設(shè)施安全性。
監(jiān)管方面也明確鼓勵(lì)券商強(qiáng)化自主研發(fā)能力。2023年6月，中證協(xié)印發(fā)《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃（2023—2025）》，鼓勵(lì)有條件的券商積極推進(jìn)新一代核心系統(tǒng)建設(shè)，從集中式專有技術(shù)架構(gòu)向分布式、低時(shí)延、開放技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型。
“券商加大自主研發(fā)投入，打造自身金融科技核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，這是行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必然趨勢(shì)。”開源證券信息技術(shù)中心相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
對(duì)于券商而言，在不斷推進(jìn)各項(xiàng)技術(shù)升級(jí)變革和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)控意識(shí)，筑牢信息安全防護(hù)墻。一方面，設(shè)立保障網(wǎng)絡(luò)信息安全的防護(hù)網(wǎng)，加強(qiáng)信息系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控，定期進(jìn)行故障演練；另一方面，不斷補(bǔ)充IT人才，完善提升運(yùn)維培訓(xùn)體系和考核體系，層層壓實(shí)運(yùn)維責(zé)任。
擁抱AI等前沿技術(shù)
2023年以來，ChatGPT的爆火讓大模型、AIGC（生成式人工智能）技術(shù)進(jìn)入大眾視線。如何推動(dòng)人工智能（AI）等技術(shù)在金融場(chǎng)景的落地應(yīng)用，是當(dāng)前國(guó)內(nèi)券商共同面臨的一大課題，部分券商已在第一時(shí)間交出答卷。
從頭部券商來看，國(guó)泰君安、華泰證券等正在探索人工智能技術(shù)在金融行業(yè)的新應(yīng)用和新場(chǎng)景。目前在智能客服、數(shù)字化投行、智能投研、智能協(xié)作等多個(gè)細(xì)分應(yīng)用領(lǐng)域，已完成多項(xiàng)AI技術(shù)與服務(wù)研發(fā)，并實(shí)現(xiàn)落地應(yīng)用。
互聯(lián)網(wǎng)券商?hào)|方財(cái)富在打造垂直大模型方面加大投入。2024年1月，東方財(cái)富推出自主研發(fā)的“妙想”金融大模型，該模型除了具備文本生成、語義理解、邏輯推理等通用能力，更加關(guān)注金融場(chǎng)景的垂直能力。
“以大模型為代表的人工智能技術(shù)已成為國(guó)家科技實(shí)力競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)?！睎|方財(cái)富董事長(zhǎng)其實(shí)認(rèn)為，未來要進(jìn)一步推動(dòng)垂直大模型開發(fā)與應(yīng)用，積極打造垂直大模型創(chuàng)新應(yīng)用場(chǎng)景等，更好地發(fā)揮人工智能技術(shù)對(duì)千行百業(yè)的賦能作用。
在業(yè)內(nèi)人士看來，各家券商擁抱AI、大模型的過程中，因自身資源稟賦、戰(zhàn)略規(guī)劃等不同，導(dǎo)致在發(fā)力方向、組織制度安排等方面有所差異，但通過技術(shù)創(chuàng)新的手段提升金融服務(wù)能力等內(nèi)功才是根本。
平安證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部相關(guān)人士表示，科技賦能可以通過技術(shù)手段有效提升客戶體驗(yàn)，但更需要金融機(jī)構(gòu)從行動(dòng)觀念、業(yè)務(wù)布局、配套管理機(jī)制等方面落實(shí)“以投資者為本”的理念，實(shí)現(xiàn)和挖掘客戶的潛在需求，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。
百舸爭(zhēng)流，奮楫者先。每一次科技革命的浪潮，都給證券行業(yè)帶來了顛覆性挑戰(zhàn)，但同時(shí)也醞釀著戰(zhàn)略性機(jī)遇。唯有敢于搶占先機(jī)、加速轉(zhuǎn)型，才能在大變局中“開疆拓土”，奪得競(jìng)爭(zhēng)高地。
