華寶證券舉辦財富與資管行業(yè)發(fā)展研討會暨2024金融產品年度報告發(fā)布會

　　中證網訊（記者 林倩）5月10日，華寶證券在江蘇常熟寶武領導力發(fā)展中心舉辦財富與資管行業(yè)發(fā)展研討會暨2024金融產品年度報告發(fā)布會。此次盛會匯聚了來自商業(yè)銀行、保險公司、理財公司、基金公司、券商、信托及私募等近百家資管機構的專家、業(yè)務管理者及相關業(yè)內人士。會議圍繞金融行業(yè)深度變革下，財富管理與資管領域向服務化的轉型模式、發(fā)展格局以及新興機遇做了深入探討與交流，為行業(yè)的未來發(fā)展貢獻智慧與力量。

　　連續(xù)第13年發(fā)布《金融產品年度報告》

　　華寶證券黨委書記、董事長劉加海致開幕辭表示，2023年是中國金融史上具有里程碑意義的一年。行業(yè)從監(jiān)管、政策、行業(yè)生態(tài)、業(yè)務模式等多個維度實現(xiàn)了革新蝶變，重塑中國財富與資管領域的內在發(fā)展邏輯。華寶證券作為一家以金融產品研究為特色優(yōu)勢的證券公司，敏銳捕捉行業(yè)發(fā)展新動向，深入剖析財富與資管領域重大事件，揭示金融產品運行邏輯，洞察行業(yè)格局的微妙變化。

　　劉加海進一步指出，公司連續(xù)第13年發(fā)布金融產品年度報告，基于其在研究、資管、財富以及金融科技等領域的長期積累，提出了行業(yè)邁向服務化發(fā)展的明確方向與思路方案。未來，華寶證券將繼續(xù)以金融科技為重要支撐，推動研究業(yè)務的迭代升級，為資管與財富生態(tài)提供常態(tài)化、特色化、定制化的服務，全方位助力財富與資管領域的升級發(fā)展，為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值。

　　上海社會科學院應用經濟研究所副所長劉亮在演講中表示，推動當前消費轉型的因素主要來自于四個方面，即經濟增長模式的轉變、居民收入水平和結構的變化、技術和基礎設施驅動消費模式的變化和人口結構導致的消費結構變化。他預計，未來消費模式將呈現(xiàn)出“數(shù)字化+智能化”“個性化+定制化”“綠色化+低碳化”和“兩極分化”的顯著特征，由此導致未來消費出現(xiàn)三個明顯變化，即從購買到租賃、從物件消費到服務消費和從實體消費到數(shù)字、智能、虛擬消費的明顯趨勢。

　　會上，華寶證券聯(lián)合華寶信托、華寶基金共同發(fā)布《2024金融產品年度報告：邁向服務化》，該報告是華寶證券聚焦財富與資管行業(yè)發(fā)展前沿的深度專題研究報告，基于“買方視角”，對大類資產配置及金融產品進行的專業(yè)化、體系化研究。該報告以滿足市場需求為導向，深入研究金融產品，將宏觀、政策及資本市場研究緊密結合，緊密跟蹤泛資管行業(yè)及機構行為，并通過定性與定量相結合的分析方法，為廣大投資者特別是機構投資者提供了宏觀資產配置、中觀策略研究和微觀產品篩選的全方位金融產品投資服務及解決方案。

　　解碼服務化轉型之道

　　在發(fā)布會上，華寶證券研究創(chuàng)新部負責人張青對《2024金融產品年度報告：邁向服務化》作了深入解讀，并分析了2023年銀行理財、公募基金、私募基金、信托等細分資管行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢。

　　張青進一步分析道，監(jiān)管體系改革、資管產品降費讓利、ETF迅猛發(fā)展，私募相關政策法規(guī)密集出臺、信托行業(yè)新三分類落地實施等一系列行業(yè)變化影響深遠，并由此催生金融機構轉型訴求。轉型變革的關鍵點在于連接資產與資金的橋梁——財富管理服務，即行業(yè)真正邁向服務化發(fā)展之道。其核心在于打破財富與資管行業(yè)以產品為中心的傳統(tǒng)運營模式，轉向以服務為中心的商業(yè)模式。

　　在張青看來，這一轉變不僅僅是金融產品創(chuàng)設差異化，更是思維理念上的深刻轉變。機構要站在客戶視角，構建“千人千面”的財富管理服務體系，滿足客戶深層次需求，追尋長效價值，這是中國式買方投顧模式的構建方向，是行業(yè)變革的最終指向。