國泰君安首席信息官俞楓：金融大模型賦能證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

　　11月22日，由中國證券報、新華社福建分社主辦，廈門金圓集團戰(zhàn)略合作支持的2024證券業(yè)高質(zhì)量發(fā)展大會暨金圓集團杯·證券業(yè)金牛獎頒獎典禮在福建廈門舉行。國泰君安首席信息官俞楓在演講中表示，金融大模型賦能證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，在人工智能競賽中行業(yè)機構(gòu)應結(jié)合自身發(fā)展要求明確AI發(fā)展策略，實現(xiàn)投資回報最大化。

　　推動企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入新動能，俞楓表示，基于Transformer模型的大規(guī)模預訓練誕生出大語言模型，讓生成式AI完成了技術(shù)質(zhì)變，對各行業(yè)的客戶交互模式、業(yè)務模式等產(chǎn)生深遠影響，是推動生產(chǎn)力整體躍升的重要戰(zhàn)略資源，助力各行業(yè)提質(zhì)增效，賦能企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

　　在俞楓看來，人工智能是新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的核心驅(qū)動力，作為引領(lǐng)未來的戰(zhàn)略性技術(shù)和通用技術(shù)，是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的主要陣地。AI將會賦能到每個領(lǐng)域每個場景中，未來AI會像水電煤一樣成為全標配的基礎設施。

　　俞楓表示，賦能型AI可通過直接購買獲得能力，快速應用，但無法讓企業(yè)獲得差異化優(yōu)勢；變革型AI應用于企業(yè)核心部分，可為企業(yè)帶來巨大競爭優(yōu)勢，需長期投入并具備相當?shù)募夹g(shù)成熟度，適應新模式、業(yè)務規(guī)則、收費模式等，將加速推動企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

　　“金融行業(yè)對大模型生成內(nèi)容的專業(yè)度要求高，對數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)流動、隱私合規(guī)等方面也有嚴格要求，行業(yè)大模型的落地應用面臨挑戰(zhàn)?！庇釛餮a充道。

　　俞楓建議，國家和行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應堅持發(fā)展和安全并重、促進創(chuàng)新和依法治理相結(jié)合的原則，對生成式人工智能服務實行包容審慎和分類分級監(jiān)管，助力AI技術(shù)釋放更大應用價值。

　　推進AI在各領(lǐng)域場景應用和賦能

　　作為頭部券商，國泰君安在大模型方面保持行業(yè)領(lǐng)先。俞楓表示，2017年國泰君安就前瞻提出AI in ALL的人工智能應用策略，2024年在AI in ALL的基礎上，創(chuàng)新提出ALL in AI的全新策略，堅定長期、持續(xù)、深入推進AI在各領(lǐng)域場景應用和賦能，將AI大模型作為變革的重要力量，驅(qū)動組織變革、流程創(chuàng)新，推進公司業(yè)務與經(jīng)營管理模式創(chuàng)新升級。

　　在智能投顧方面，國泰君安2017年在業(yè)內(nèi)率先推出了智能客服，2022年推出三位一體的全投資生命周期數(shù)字人智能服務，2023年發(fā)布了“靈犀布道”大模型及應用成果集，帶動行業(yè)智能化應用走向深入。今年3月成功打造業(yè)內(nèi)首個千億參數(shù)級的多模態(tài)垂類大模型（君弘靈犀大模型），在業(yè)內(nèi)首次實現(xiàn)了將大模型能力全面融入客戶智能化服務體系之中，為4000多萬客戶帶來全新體驗。

　　根據(jù)俞楓介紹，在智能投行方面，2019年國泰君安不斷探索投行業(yè)務與前沿技術(shù)的融合，通過引入主流AI工具能力，與投行盡調(diào)、文檔制作和審核、信息報送、業(yè)務問答等多個業(yè)務場景結(jié)合，深度輔助業(yè)務人員提升投行業(yè)務效率和質(zhì)量。公司正在探索將前沿技術(shù)與投行業(yè)務場景進一步融合，打造自主可控的投行垂域模型，推動投行向業(yè)務全面線上化、智能化、生態(tài)化的模式轉(zhuǎn)型升級。

　　“在智能投研方面，從技術(shù)平臺和數(shù)據(jù)生態(tài)層面入手，構(gòu)建跨條線共享的智能投研中臺?！庇釛鞅硎荆纠枚嗑S度數(shù)據(jù)和AI技術(shù)，從數(shù)據(jù)層、知識層、模型層逐步構(gòu)建企業(yè)級投研中臺能力，賦能全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

　　在智能網(wǎng)點方面，2018年，國泰君安在業(yè)內(nèi)首家完成VTM智能柜員機全國營業(yè)網(wǎng)點鋪設，實現(xiàn)O2O流程提速，大大縮短客戶辦理業(yè)務的時間。2023年，國泰君安成功落地行業(yè)首家信創(chuàng)網(wǎng)點，發(fā)布組裝式智慧財富管理體驗中心解決方案和業(yè)內(nèi)首位VTM數(shù)字人小安，提升網(wǎng)點智能化客戶交互體驗。目前，公司正在探索結(jié)合靈犀大模型將業(yè)務模式從被動受理改為主動引導，打造智慧賬戶管家服務。