萬聯(lián)證券：以DeepSeek構(gòu)建AI金融新生態(tài)
隨著DeepSeek不斷“破圈”，越來越多不同行業(yè)的公司嗅到了這一國產(chǎn)開源大模型對自身經(jīng)營發(fā)展可能帶來的巨大影響，紛紛進(jìn)行本地化部署。對于在科技領(lǐng)域嗅覺尤其敏銳的證券行業(yè)而言，DeepSeek的橫空出世無疑為其近年來持續(xù)推進(jìn)的智能化轉(zhuǎn)型升級增添了新的助力。
中國證券報記者日前獲悉，作為近期密集接入DeepSeek的一員，萬聯(lián)證券宣布將DeepSeek進(jìn)行本地化部署，深度整合至公司自主研發(fā)的智能服務(wù)平臺中，加速構(gòu)建AI（人工智能）驅(qū)動金融新生態(tài)。萬聯(lián)證券首席信息官陳卓權(quán)在接受記者專訪時表示，面對證券行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型熱潮，萬聯(lián)證券選擇將DeepSeek的輕量化特性與自身業(yè)務(wù)場景深度契合，探索出一條“低成本、強適配、重安全”的差異化道路，在人工智能技術(shù)變革浪潮中奮力譜寫好數(shù)字金融大文章。
精耕重點領(lǐng)域 驅(qū)動業(yè)務(wù)效率提升
在監(jiān)管層“鼓勵中小機構(gòu)差異化發(fā)展、特色化經(jīng)營”的定調(diào)下，近年來中小券商紛紛進(jìn)一步強化特色優(yōu)勢，在競爭日趨激烈的大環(huán)境中摸索適合自身的發(fā)展之道，金融科技便是其中的重要抓手。在陳卓權(quán)看來，實施DeepSeek本地化部署方案是中小券商降本增效提質(zhì)、實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要舉措。就萬聯(lián)證券而言，在完成DeepSeek本地化部署后，公司同步精耕多個重點領(lǐng)域和場景，利用大模型能力驅(qū)動業(yè)務(wù)創(chuàng)新與效率提升。
在投研資訊服務(wù)領(lǐng)域，萬聯(lián)證券創(chuàng)新融合DeepSeek大模型和輕量化高精度數(shù)字人驅(qū)動引擎，構(gòu)建AI投研助理系統(tǒng)。該系統(tǒng)通過人機協(xié)同智能生成合規(guī)資訊，聯(lián)動數(shù)字人系統(tǒng)實現(xiàn)“文本-語音-視頻”全鏈路自動化生產(chǎn)，實現(xiàn)投研成果的多模態(tài)智能分發(fā)。借助DeepSeek的數(shù)據(jù)校驗和邏輯自洽能力，對行業(yè)數(shù)據(jù)異動、政策表述矛盾等風(fēng)險點進(jìn)行排查，并通過“人類分析師-AI-合規(guī)員”協(xié)同校驗機制，有效防范事實性錯誤、歸因邏輯斷層及合規(guī)風(fēng)險。
在員工展業(yè)輔助方面，萬聯(lián)證券推出DeepSeek深度賦能的員工AI助手“萬事通”，在原有金融垂直知識圖譜的基礎(chǔ)上融合DeepSeek作為動態(tài)知識引擎，實現(xiàn)“金融專業(yè)知識系統(tǒng)+AI思考框架”雙輪驅(qū)動，對市場動態(tài)、監(jiān)管政策、產(chǎn)品特征等專業(yè)維度進(jìn)行交叉驗證，有效解決了傳統(tǒng)展業(yè)過程中存在的信息過載、決策滯后等痛點問題。據(jù)了解，該助手已覆蓋投資顧問、客戶服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等核心業(yè)務(wù)場景，升級了證券服務(wù)場景中的人機協(xié)作范式。
堅持“合規(guī)即代碼” 完善治理體系
陳卓權(quán)告訴記者，前述只是萬聯(lián)證券構(gòu)建AI覆蓋全業(yè)務(wù)鏈條中的兩個場景，未來萬聯(lián)證券還將充分發(fā)揮DeepSeek“性能倍增、成本遞減”的雙重優(yōu)勢，全面賦能自主研發(fā)的智能服務(wù)平臺，深度對接IT系統(tǒng)、本地數(shù)據(jù)與大模型能力。
在數(shù)據(jù)系統(tǒng)建設(shè)方面，萬聯(lián)證券著手整合企業(yè)內(nèi)部的結(jié)構(gòu)化與非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，針對業(yè)務(wù)場景需求建設(shè)知識庫、編排工作流，利用RAG、微調(diào)、蒸餾等技術(shù)手段建設(shè)專有模型，助力私有數(shù)據(jù)的高效挖掘與智能分析。
在場景應(yīng)用規(guī)劃方面，萬聯(lián)證券審慎評估，在制度流程問答、產(chǎn)品信息助手等場景試點應(yīng)用后，再逐步推廣至其他核心業(yè)務(wù)場景。如針對公募基金投資者的資產(chǎn)配置需求，通過“智能懸浮窗+場景化微件”的創(chuàng)新設(shè)計，在完全保留用戶原有操作習(xí)慣的前提下，實現(xiàn)基金產(chǎn)品的智能分析、組合診斷及合規(guī)審查三重功能融合。
合規(guī)是證券公司開展業(yè)務(wù)的基石。面對新一輪AI浪潮，萬聯(lián)證券堅持“合規(guī)即代碼”，嚴(yán)格遵循證監(jiān)會《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》的監(jiān)管要求，建立和完善AI治理體系，對AI技術(shù)、系統(tǒng)定期開展評估及壓力測試，構(gòu)建安全“護城河”，充分滿足創(chuàng)新驅(qū)動與安全可控的雙重原則，實現(xiàn)能力提升與風(fēng)險可控的雙重目標(biāo)。
推進(jìn)業(yè)技融合 “數(shù)智員工”嶄露頭角
在采訪中，陳卓權(quán)透露，萬聯(lián)證券在AI領(lǐng)域的探索遠(yuǎn)不止于此：“近年來，萬聯(lián)證券在AI技術(shù)引進(jìn)、大模型建設(shè)與應(yīng)用方面深耕細(xì)作，踐行‘穩(wěn)健、敏捷、共享、規(guī)范’的技術(shù)發(fā)展理念，積累了一批具有示范意義的金融與科技深度融合的創(chuàng)新實踐成果，公司在AI領(lǐng)域的先行探索為如今的加速發(fā)展積累了深厚底蘊?！?/p>
據(jù)悉，早在2022年，萬聯(lián)證券便集成多項人工智能技術(shù)，啟動“基于人工智能的大灣區(qū)客戶非現(xiàn)場業(yè)務(wù)服務(wù)平臺”項目，較早實現(xiàn)網(wǎng)上開戶和業(yè)務(wù)辦理系統(tǒng)的智能化整合，讓粵港澳大灣區(qū)投資者享受到個性化、智能化的跨境投資和財富管理服務(wù)，該項目榮獲金融行業(yè)科技領(lǐng)域最高獎——中國人民銀行“2023年度金融科技發(fā)展獎”。2024年，萬聯(lián)證券投產(chǎn)建設(shè)的“數(shù)智員工視頻平臺”，憑借超大規(guī)模金融語料訓(xùn)練體系、輕量化高精度數(shù)字人驅(qū)動技術(shù)和模塊化視頻生成平臺架構(gòu)，達(dá)到業(yè)界一流水平。
此外，萬聯(lián)證券還率先啟用AIGC能力，打造投資者喜聞樂見的市場資訊欄目，基于AI金融大模型的個性化投研資訊生成能力疊加用戶精準(zhǔn)匹配模型，升級面向中小投資者的專題資訊，實現(xiàn)“千人千面”的金融信息服務(wù)，引導(dǎo)投資者樹立正確投資觀念。這些先行探索與創(chuàng)新實踐，不僅為萬聯(lián)證券自身發(fā)展注入動力，也為證券行業(yè)開展AI應(yīng)用提供了寶貴經(jīng)驗。
AI在金融領(lǐng)域的創(chuàng)新與相關(guān)應(yīng)用不斷深入將催生更多新的業(yè)務(wù)場景，為證券行業(yè)增長帶來新的動力。陳卓權(quán)表示，未來萬聯(lián)證券將搶抓創(chuàng)新機遇，通過DeepSeek大模型的深度應(yīng)用，在更深層次、更廣范圍推進(jìn)“人工智能+”的行業(yè)實踐與成果轉(zhuǎn)化，以科技之力重塑金融價值，助力推動科技動能融入資本市場高質(zhì)量發(fā)展新征程。
