質效不斷提升 證券業(yè)探索投保投教新機制

　　5月15日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《2022年度證券公司投資者服務與保護報告》，總結梳理了去年證券公司投保方面的亮點工作和典型案例。同日，中證協(xié)組織開展了2023年中國證券業(yè)防范非法證券宣傳健康跑公益活動（下稱“防非健康跑”）。

　　目前，我國證券公司均已建立了較為完善的投保制度體系，投保相關的人員配置和經費投入持續(xù)增長。2022年，證券行業(yè)開展了一系列主題鮮明、富有特色的注冊制主題投教活動。2023年是全面注冊制落地之年，如何構建與之相適應的投資者保護新機制，成為證券行業(yè)的全新使命。

　　監(jiān)管“引航”

　　行業(yè)不斷提升投資者保護質效

　　2022年，證券行業(yè)力求工作實效，加強投資者風險提示，為全面注冊制改革創(chuàng)造了良好的市場環(huán)境。據統(tǒng)計，2022年證券公司共開展各類投教活動16.6萬場，累計覆蓋約8.56億人次。

　　“近年來，非法推薦股票、非法發(fā)行股票、股市黑嘴、場外配資、假冒仿冒證券經營機構及從業(yè)人員等非法活動屢有發(fā)生，嚴重損害了投資者的利益�！弊C監(jiān)會市場二部一級巡視員劉云峰在防非健康跑啟動儀式上介紹，證監(jiān)會會同地方人民政府、公安司法機關、國務院相關部委，緊密依靠證券行業(yè)力量，堅決查處大要案，著力加強宣傳教育，持續(xù)清理涉非信息。

　　據了解，證監(jiān)會已連續(xù)3年組織開展全國防非宣傳月活動，累計覆蓋10余億人次。劉云峰表示，下一步，證監(jiān)會將繼續(xù)保持打非高壓態(tài)勢，堅持打防結合，堅決遏制非法證券活動蔓延擴散。

　　中證協(xié)有關負責人介紹，中證協(xié)持續(xù)引領行業(yè)開展投資者教育工作，注重加強調查研究，創(chuàng)新方式方法，發(fā)揮示范作用，力求“講得清楚、群眾愛聽、聽得進去”。在指導行業(yè)做好投訴糾紛處理工作的過程中，中證協(xié)督促行業(yè)運用調解、仲裁、訴訟等方式，為投資者提供公平、及時、高效、有溫度的服務。

　　據統(tǒng)計，2022年，證券公司共開展各類宣講宣傳活動9000余次，短視頻和直播平臺宣傳3萬余次，累計發(fā)送防非短信約700萬條，制作并發(fā)放防非宣傳相關實物3萬余個，防非宣傳實效進一步提升。中證協(xié)還介紹，證券行業(yè)2022年結合實際情況開展了一系列打非工作實踐，72家證券公司發(fā)現(xiàn)并舉報假冒公司網站4592個。

　　此外，2022年，各證券公司把握金融服務的人民性，持續(xù)完善投保工作機制，建立健全投保制度體系，進一步暢通客戶投訴渠道。據不完全統(tǒng)計，2022年證券公司合計收到客戶投訴15201件，受理12322件，辦結9643件；中證協(xié)共受理投資者糾紛調解591件，辦結524件，達成和解397件，和解金額769.66萬元。

　　協(xié)力創(chuàng)新

　　證券公司實踐投保投教新方向

　　我國證券市場投資者數(shù)量已突破2億大關，保護好投資者尤其是中小投資者的合法權益，證券公司要承擔起“守門人”的作用，建立健全投保制度與糾紛化解機制，持續(xù)加強宣傳，提高投資者的風險防范意識。

　　據悉，中信建投證券2022年合計開展“防非達人挑戰(zhàn)賽”等打非活動459場，活動覆蓋2407.5萬人次。為豐富宣傳內容，公司全年設計開發(fā)了600余種打非活動宣傳材料，綜合運用了活動主題海報、宣傳口號、宣傳折頁、宣傳視頻、長圖、漫畫等形式。

　　2022年，中金公司發(fā)布多項舉措，形成了較為全面的投保制度體系。公司每季度召開投資者權益保護委員會工作會議，聽取各業(yè)務部門投保工作的開展情況，并傳達最新監(jiān)管要求。據統(tǒng)計，2022年中金公司共投入投資者保護經費437.94萬元。

　　通過數(shù)字化手段，銀河證券構建了機器學習可疑監(jiān)測預警模型和刻畫反洗錢知識圖譜，推動反洗錢工作智能化。公司設計了六大類、100余個指向洗錢和相關犯罪活動的機器學習特征變量，并借助大數(shù)據平臺，構建以公司人工核實上報的可疑交易案例為樣本的有監(jiān)督模型，和以證券行業(yè)常見犯罪類型及交易特點為基礎的內幕交易、操縱市場、洗錢交易等無監(jiān)督模型。

　　創(chuàng)新投資者保護模式的同時，證券行業(yè)還不斷加強投資者適當性管理。2022年，安信證券通過搭建適當性異常監(jiān)控及傭金異常監(jiān)控，共預警2.1萬筆數(shù)據并開展核查處置工作，極大提升了適當性管理、傭金管理“早發(fā)現(xiàn)、早處置”的風險管控水平。西部證券在向70歲以上投資者提供相關業(yè)務服務前，會根據投資者的不同需求和特點，詳細講解和揭示提供該服務的各項風險。

　　此外，隨著投資品種和資訊信息日益豐富多元，如何利用科技賦能投教工作成為證券公司關注的焦點之一。

　　廣發(fā)證券創(chuàng)新推出“財經盲詞”脫口秀直播，為投資者在線介紹常見的財經“專有名詞”。招商證券投教基地人工智能機器人“牛牛”帶領投資者親身體驗VR互動游戲，體驗股市投資中的機遇與風險。興業(yè)證券立足現(xiàn)場，持續(xù)開展證券期貨糾紛多元化解投教主題活動，向投資者普及投教知識，公司2022年舉辦了5場線上宣傳。

　　根據《2022年度證券公司投資者服務與保護報告》，我國證券公司均已建立較為完善的投保制度體系，投保相關的人員配置和經費投入持續(xù)增長。

　　全新使命

　　引導行業(yè)構建投資者保護新機制

　　2022年，借助圖文、動漫、視頻、音頻等多種形式，中證協(xié)指導證券公司開展了一系列主題鮮明、富有特色的注冊制投教活動，引導投資者客觀認識市場、理性參與投資。據悉，今年中證協(xié)還將繼續(xù)圍繞普及全面注冊制知識、展示資本市場發(fā)展成果兩大主題主線，持續(xù)開展投資者教育工作。

　　中證協(xié)《與投資者同行》公益平臺活動將于今年啟動，注冊制知識普及視頻一并發(fā)布。視頻將圍繞注冊制改革的六方面成效，介紹注冊制對服務國家科技創(chuàng)新、改善資本市場生態(tài)結構、提升投資者保護等方面帶來的積極變化。

　　同時，中證協(xié)將制作并發(fā)布“資本市場歷史上的今天”投教微信小程序，讓投資者了解資本市場演變歷程的同時，進一步學習金融投資知識。此外，中證協(xié)將繼續(xù)推動投資者教育納入國民教育體系，引導證券行業(yè)走入民族院校，助力少數(shù)民族高素質人才培養(yǎng)。

　　中證協(xié)有關負責人表示，2023年，中證協(xié)將繼續(xù)發(fā)揮自律、服務、傳導職能，發(fā)揮好監(jiān)管和行業(yè)之間的橋梁和紐帶作用，引導證券行業(yè)深入踐行金融為民理念，踐行金融工作政治性、人民性，不斷豐富投資者保護創(chuàng)新實踐，構建與新時代相適應的投資者保護新機制。