劍指基金銷售 重慶證監(jiān)局連發(fā)三張警示函

　　中證網(wǎng)訊（記者 楊皖玉）3月16日，針對重慶銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行和好買基金重慶分公司在基金銷售領(lǐng)域存在的問題，重慶證監(jiān)局發(fā)布三張警示函。

　　其中，重慶銀行存在三方面的基金銷售問題。首先，重慶銀行在通過手機銀行客戶端向投資者銷售基金過程中，以及在銷售基金前，未按照相關(guān)規(guī)定向投資者告知相關(guān)信息，如投資者所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類的，應(yīng)及時告知重慶銀行。其次，重慶銀行未針對銷售公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或?qū)ｉT小組，指定的基金銷售合規(guī)風(fēng)控人員未對新銷售基金產(chǎn)品準(zhǔn)入進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未對部分基金產(chǎn)品宣傳材料進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控，未根據(jù)投資人意愿設(shè)置禁擾名單與禁擾期限。最后，重慶銀行的手機銀行客戶端銷售界面中缺少個別基金產(chǎn)品的資料概要。

　　重慶農(nóng)村商業(yè)銀行主要有兩方面的基金銷售問題。第一，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行向投資者銷售基金前，未按照相關(guān)規(guī)定向投資者告知相關(guān)信息，如因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項。第二，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行支行個別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進行了基金宣傳推介活動。

　　好買基金重慶分公司存在三方面的問題。一是分公司2021年5月至2021年8月期間取得基金從業(yè)資格的員工不足5人，且未在5個工作日內(nèi)向重慶證監(jiān)局報告，也未在30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。二是分公司對私募基金產(chǎn)品所使用的評級規(guī)則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素。三是分公司未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控。

　　根據(jù)相關(guān)規(guī)定，重慶證監(jiān)局分別向重慶銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行和好買基金重慶分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。