“打折”力度加大 今年以來近百只公募基金宣布降費(fèi)
公募基金“降費(fèi)潮”仍在延續(xù)。近日,中銀、興業(yè)、鵬華、泰信等多家基金公司發(fā)布公告,宣布旗下基金降低費(fèi)率。據(jù)統(tǒng)計(jì),今年以來已有近百只公募基金宣布降費(fèi),其中包括主動(dòng)權(quán)益、債券、ETF、FOF等多種類型產(chǎn)品。在業(yè)內(nèi)人士看來,基金降費(fèi)是一種讓利于民的行為,長期來看,此舉有利于提高基金對投資者的吸引力,促使基金公司提高運(yùn)營效率,追求更多元化的收入來源。
6月27日,中銀基金發(fā)布公告稱,即日起,中銀安康平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)A類基金份額的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.8%降低為0.6%,Y類基金份額的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.4%降低為0.3%。
6月25日,興業(yè)基金發(fā)布公告稱,旗下興業(yè)聚惠混合型的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.6%調(diào)整為0.4%。鵬華基金發(fā)布公告稱,自6月21日起,鵬華普利債券的基金管理費(fèi)年費(fèi)率由0.35%調(diào)低至0.25%,C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率由0.30%調(diào)低至0.15%。泰信基金發(fā)布公告稱,自6月15日起,泰信互聯(lián)網(wǎng)+主題靈活配置混合的管理費(fèi)年費(fèi)率由1.20%下調(diào)為0.50%,托管費(fèi)年費(fèi)率由0.20%下調(diào)為0.10%。
2023年7月,公募基金行業(yè)費(fèi)率改革工作方案正式發(fā)布,自此開始,公募基金掀起“降費(fèi)潮”。經(jīng)過此輪大規(guī)模降費(fèi),主動(dòng)權(quán)益類基金管理費(fèi)年費(fèi)率普遍從1.5%降至不高于1.2%;托管費(fèi)年費(fèi)率普遍從0.25%降至不高于0.2%,降幅在20%左右。
據(jù)上海證券報(bào)記者統(tǒng)計(jì),截至6月27日,今年以來已有近百只基金下調(diào)管理費(fèi)率,另有80余只基金下調(diào)托管費(fèi)率,涉及債券、主動(dòng)權(quán)益、ETF、FOF等多種產(chǎn)品。在今年的“降費(fèi)潮”中,各項(xiàng)費(fèi)率“打折”力度明顯加大。以泰信互聯(lián)網(wǎng)+主題靈活配置混合為例,其管理費(fèi)年費(fèi)率的降幅高達(dá)58.3%。此外,國壽安保穩(wěn)吉混合、新華豐利債券、匯添富安心中國債券、銀華中證全指證券公司ETF等多只產(chǎn)品費(fèi)率的調(diào)降幅度都在50%及以上。
還有部分基金進(jìn)行了第二次降費(fèi)。比如,去年5月,工銀紅利優(yōu)享配置混合將管理費(fèi)年費(fèi)率由1.5%調(diào)整至1.0%;托管費(fèi)年費(fèi)率由0.25%調(diào)整至0.2%。今年6月,該基金宣布將管理費(fèi)年費(fèi)率進(jìn)一步調(diào)低至0.6%。富國大盤價(jià)值量化精選混合去年7月將管理費(fèi)年費(fèi)率由1.5%降低至1.2%;托管費(fèi)年費(fèi)率由0.25%降低至0.2%。近日,該基金宣布,管理費(fèi)年費(fèi)率由1.20%調(diào)整至0.80%,托管費(fèi)年費(fèi)率由0.2%調(diào)整至0.1%。
滬上一位基金分析人士認(rèn)為,當(dāng)前公募基金數(shù)量眾多、同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重,迫于銷售壓力,部分基金公司選擇通過降費(fèi)的方式吸引資金入場。
“費(fèi)率是投資者購買基金的成本之一,因此成為投資者選擇基金產(chǎn)品的重點(diǎn)考量因素。對于投資者而言,基金費(fèi)率越低,意味著投資成本越低,增厚收益的效果也會(huì)更明顯。”該人士稱。