路博邁劉頌：投教工作是基金業(yè)的“芯片”

　　中證網(wǎng)訊（記者 葛瑤 見習(xí)記者 王雪青）7月12日下午，中國證券報主辦的“回歸本源，向新而生——2024基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第二屆基金投顧金牛獎頒獎典禮”在上海舉行。路博邁集團亞太區(qū)總裁、路博邁基金董事長劉頌在主題演講中表示，投教工作不僅僅是信息的傳達，某種程度上稱得上是基金業(yè)的“芯片”。通過投教，投資者知道自己要的是什么，機構(gòu)才能反過來設(shè)計出真正符合他們財務(wù)需求的產(chǎn)品。所以投資者教育不是一個簡單讓客戶滿意的增值服務(wù)，它代表的是整個資管行業(yè)的初心。

　　劉頌介紹分享了海外資管機構(gòu)在投資者教育方面的經(jīng)驗，并對國內(nèi)基金業(yè)目前的投資者教育工作發(fā)表了看法。在他看來，投資者教育最重要的一點，是意識到這是一個長期的、多維度的、綜合性項目，幫助投資者提高金融知識、風(fēng)險意識，了解到財務(wù)規(guī)劃的好處，做出明智的投資決策，避免不需要的損失。教育越充分，心態(tài)越健康。

　　劉頌表示，海外市場的投資者教育工作起步較早，在戰(zhàn)略性和系統(tǒng)性方面具有一定優(yōu)勢。譬如海外成熟市場構(gòu)建了由多方機構(gòu)組成的投資者教育網(wǎng)絡(luò)，涵蓋監(jiān)管機構(gòu)、交易所、證券公司等，共同推動投資者教育工作。

　　此外，海外市場對于投資者不同背景和需求，會提供更多定制化的教育內(nèi)容。譬如：有自律組織開展投資者教育基金，提供多樣化的教育資源和工具，包括學(xué)術(shù)性課程、在線服務(wù)課程、體驗中心等。海外市場通過各種渠道普及金融知識，包括基礎(chǔ)教育、高等教育以及成人教育，強調(diào)金融素養(yǎng)的培養(yǎng)，并利用互聯(lián)網(wǎng)工具提供線上教育平臺，為不同年齡段的學(xué)生、職場人士、老年人等群體提供專門的金融課程。

　　劉頌特別提到，國內(nèi)的投資者教育近年來在創(chuàng)新方面有著非常顯著的進步。2021年證監(jiān)會和教育部聯(lián)合發(fā)文，引導(dǎo)行業(yè)推動投資者教育納入國民教育體系，至今已有500多所學(xué)校設(shè)置投教課程，上百萬學(xué)生受益。尤其是來自互聯(lián)網(wǎng)的基金投資者的增加，有更多的投資者能夠接受來自網(wǎng)絡(luò)、短視頻、音頻等新媒體載體的投資者教育理念。投資者教育的數(shù)字化展示創(chuàng)新是海外市場有所不及的。