博時(shí)基金：打造“一站式養(yǎng)老投資解決方案”

　　中證網(wǎng)訊（記者 張韻）7月12日，《中國(guó)養(yǎng)老金投資者獲得感洞察報(bào)告（2023）》在上海發(fā)布。博時(shí)基金作為此次洞察報(bào)告編制的參與者，在報(bào)告中分享了公司打造“一站式養(yǎng)老投資解決方案”的詳細(xì)情況。

　　“通過(guò)此次參與中國(guó)證券報(bào)的養(yǎng)老金投資課題研究，博時(shí)基金梳理了養(yǎng)老金的投資模式、發(fā)達(dá)國(guó)家在養(yǎng)老金投資方面的運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，以及中國(guó)養(yǎng)老金投資的特點(diǎn)和情況。”博時(shí)基金董事長(zhǎng)江向陽(yáng)表示，未來(lái)將充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的功能性和專(zhuān)業(yè)性，做好普惠金融和養(yǎng)老金融。

　　據(jù)介紹，博時(shí)基金最早于2018年8月成為首批獲批發(fā)行養(yǎng)老目標(biāo)基金的公司之一，并于2019年3月正式成立首只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品。目前，博時(shí)基金旗下覆蓋風(fēng)險(xiǎn)收益特征的養(yǎng)老基金產(chǎn)品體系已基本搭建完成，分為養(yǎng)老目標(biāo)日期基金和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金。

　　其中，養(yǎng)老FOF-Y份額產(chǎn)品共有2只，分別是博時(shí)頤澤穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有Y和博時(shí)頤澤平衡養(yǎng)老三年持有Y。截至2024年2月末，兩只產(chǎn)品合計(jì)服務(wù)客戶(hù)約3500戶(hù)，合計(jì)規(guī)模約1800萬(wàn)元，戶(hù)均規(guī)模約5000元。

　　博時(shí)基金認(rèn)為，個(gè)人養(yǎng)老投資存在一定專(zhuān)業(yè)門(mén)檻，只有深入了解了個(gè)人養(yǎng)老相關(guān)知識(shí)，客戶(hù)才有意愿進(jìn)一步去開(kāi)通賬戶(hù)。因此，個(gè)人養(yǎng)老知識(shí)的投資者教育和宣講普及很有必要。

　　在加大個(gè)人養(yǎng)老的投資者教育力度方面，博時(shí)基金在“博羅蜜”微信小程序營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)開(kāi)設(shè)投教專(zhuān)區(qū)，在“投資知識(shí)一號(hào)事務(wù)所”投教平臺(tái)等開(kāi)設(shè)個(gè)人養(yǎng)老金的“悅”養(yǎng)老專(zhuān)欄，通過(guò)“二十四節(jié)氣話養(yǎng)老”海報(bào)、文章、視頻、直播等形式，加大普及力度。并在小程序內(nèi)開(kāi)發(fā)養(yǎng)老計(jì)算器、養(yǎng)老監(jiān)測(cè)儀等小工具，讓養(yǎng)老投資可視化。

　　對(duì)于具有一定養(yǎng)老基礎(chǔ)知識(shí)的客群，博時(shí)基金聚焦投教陪伴續(xù)航，打造了“博時(shí)養(yǎng)老”子品牌，通過(guò)多種投教手段觸達(dá)投資者，包括但不限于音視頻、直播、知識(shí)卡片、文章、漫畫(huà)等形式。

　　2023年，博時(shí)基金上線了養(yǎng)老子品牌宣傳片《人生第二場(chǎng)》，進(jìn)一步向個(gè)人投資者普及養(yǎng)老知識(shí)及資產(chǎn)配置理念。通過(guò)多種輕松易懂的投教內(nèi)容，為投資者提供全方位的知識(shí)及投資陪伴，滿(mǎn)足養(yǎng)老投資需求。

　　此外，博時(shí)基金也開(kāi)展了一系列線下養(yǎng)老投教活動(dòng)。2023年8月，博時(shí)基金攜手天天基金，在深圳灣成功舉辦首屆沉浸式養(yǎng)老互動(dòng)市集。2023年12月，博時(shí)基金在深圳開(kāi)展“找搭子”線下養(yǎng)老主題投教快閃活動(dòng)，圍繞為什么要投資養(yǎng)老基金、養(yǎng)老保障體系三支柱、如何規(guī)劃養(yǎng)老投資等問(wèn)題幫助投資者了解養(yǎng)老基金。同時(shí)，通過(guò)走進(jìn)企業(yè)、機(jī)關(guān)、學(xué)校、社區(qū)等方式，面對(duì)面進(jìn)行金融養(yǎng)老投教交流。

　　博時(shí)基金表示，未來(lái)公司個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)將繼續(xù)從產(chǎn)品、投研、客群等三個(gè)方向出發(fā)，多業(yè)務(wù)線協(xié)同推進(jìn)。在產(chǎn)品角度，不斷優(yōu)化養(yǎng)老產(chǎn)品，打造布局完整、特色鮮明的養(yǎng)老FOF體系；在投研角度，加強(qiáng)策略?xún)?yōu)化更迭，豐富養(yǎng)老FOF投資策略、提升業(yè)績(jī)；在客群角度，深挖客戶(hù)需求、做好投顧陪伴。

　　江向陽(yáng)認(rèn)為，養(yǎng)老事業(yè)關(guān)乎國(guó)計(jì)民生，養(yǎng)老金融帶有普惠屬性。在做好普惠金融和養(yǎng)老金融方面，公募養(yǎng)老基金正面臨一些困難和挑戰(zhàn)。在此情形下，客戶(hù)對(duì)基金管理凈值波動(dòng)的能力提出更高的要求，養(yǎng)老金融亟待發(fā)展，養(yǎng)老金融工具亟待豐富。