易方達基金總經(jīng)理劉曉艷：以專業(yè)精神與投資者長期長情常相伴
3月17日，易方達基金總經(jīng)理劉曉艷在中國證券報主辦的“2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇”上表示，提升基民獲得感沒有靈丹妙藥，也沒有一蹴而就的方法，讓更多的人做起來、行動起來，發(fā)展投教、顧問隊伍，以專業(yè)精神與投資者長期長情常相伴，才能提升投資者獲得感，推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
“服務(wù)居民理財，提升投資者獲得感是我們這個行業(yè)的根本使命�！眲云G認為，公募基金行業(yè)一端是服務(wù)居民理財需求，讓老百姓分享經(jīng)濟增長的成果，另一端是服務(wù)實體經(jīng)濟，而這兩端底層邏輯一致。為居民理財?shù)倪^程，也是提高直接融資，服務(wù)實體經(jīng)濟的過程，兩者可以實現(xiàn)正向循環(huán)。
她介紹，截至2022年底，全市場主動權(quán)益類基金最近20年、最近10年、最近5年的平均年化收益率分別是13.7%、12.3%、9.3%，不算很高，但正好是一個“GDP+”的收益率。公募基金在理論上和實踐中是能為投資者分享到經(jīng)濟增長成果的。
但她也坦言，基金業(yè)績是有波動的，投資者常常因為波動拿不住，頻繁買賣，結(jié)果賺不到基金賺的錢。因此，培養(yǎng)出一支專業(yè)化、規(guī)范化的投教、顧問隊伍，以專業(yè)精神與投資者長期長情常相伴是非常有必要的。
她認為，建設(shè)這樣一支隊伍是切實可行的。從美國數(shù)據(jù)來看，截至2021年底，美國SEC注冊的投顧機構(gòu)共1.48萬個，非行政雇員超過92萬人，其中約35萬人是投資顧問代表（IAR）�？梢酝ㄟ^建立標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，搭建知識庫，為從業(yè)人員做全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培養(yǎng)出一定數(shù)量的專業(yè)化投教、顧問隊伍。依靠這樣的隊伍，在投前、投中、投后全方位陪伴投資者：投前進行投教，講得清楚，投資者才能買得明白；投中進行專業(yè)分析、給出合理建議，輔導(dǎo)投資者做出適合自己的投資決策；投后持續(xù)跟蹤，在市場波動時緩解投資者焦慮，降低客戶因非理性操作帶來的損失。
劉曉艷表示，可以集聚合力，擴大投教和顧問服務(wù)的隊伍。例如，借助媒體在創(chuàng)作力和影響力上的優(yōu)勢，制作老百姓愿意看、喜歡看、看得懂的“白話基金”專欄，擴大傳播的廣度；依靠銀行、券商、平臺等，共同做好線上線下投教、陪伴服務(wù)。易方達基金愿與基金投教聯(lián)盟伙伴一起做起來、行動起來，以專業(yè)精神長期長情陪伴投資者，提升投資者獲得感，推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
