基金投顧：量身定制好幫手

　　好的計(jì)劃是成功的開始。行軍打仗，要規(guī)劃好布陣方案；商海縱橫，要確立好經(jīng)營方針；投資實(shí)踐中，需要提前打造一份詳細(xì)的投資策略，才能在起伏不定的市場中處變不驚。在幫助投資者制定符合自身風(fēng)格和偏好的投資策略方面，基金投顧堪稱是值得托付的好幫手。

　　在投資實(shí)踐中，基金投顧會以客戶的實(shí)際需求為核心，將客戶的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和偏好等種種因素納入決策框架中，為不同需求的投資者推薦匹配的策略。無論是想要獲得相對穩(wěn)定的收益，還是希望承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)獲取高額回報(bào)，都能從基金投顧這里獲得獨(dú)屬自己的投資“秘籍”。

　　收益越大，風(fēng)險(xiǎn)越高。目前較為常見的是按目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分類的投顧策略，例如保守、穩(wěn)健、平衡、進(jìn)取等不同的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)類型�；�金投顧會結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)調(diào)整基金組合中的貨幣基金、債券基金、權(quán)益類基金的比例，打造出不同類型的投顧策略，滿足投資者多樣化的需求。

　　對于追求穩(wěn)健收益的投資者而言，穩(wěn)健型投顧策略通常會在控制基金投資組合波動(dòng)的基礎(chǔ)上，適當(dāng)配置綜合評價(jià)優(yōu)秀、風(fēng)格清晰穩(wěn)定的權(quán)益類基金，在獲得長期穩(wěn)健回報(bào)的同時(shí)力爭增強(qiáng)收益。這些權(quán)益類基金倉位并不高，通常占比位于0-20%之間。

　　對于敢于承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)、追求更高收益的投資者而言，平衡型投顧策略會在收益和風(fēng)險(xiǎn)之間進(jìn)行適當(dāng)平衡，通過將權(quán)益類基金倉位占比提升至50%左右，使得整個(gè)基金組合在承擔(dān)一定波動(dòng)的基礎(chǔ)上，力爭實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健增值。

　　對于那些想要再進(jìn)一步承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益的投資者而言，激進(jìn)型投顧策略聚焦權(quán)益投資，大多以70%以上的高倉位投資于權(quán)益類基金，并從長期視角精選高價(jià)值投資標(biāo)的，通過積極參與權(quán)益市場追求長期回報(bào)。

　　除目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)類策略以外，也有部分投顧策略按照投資場景分類，例如年輕人需要為養(yǎng)老儲備資金，或是父母需要為孩子積攢教育金，對應(yīng)地也有養(yǎng)老、教育等場景的投顧策略為投資者未雨綢繆。

　　指數(shù)有起伏，產(chǎn)品有迭代。面對紛紛擾擾的市場，傾聽基金投顧在制定策略方面的專業(yè)建議，或許能讓我們的投資之路走得更穩(wěn)，更遠(yuǎn)，祝愿大家能早日找到適合自己的投資好幫手。