先鋒領(lǐng)航投顧首席執(zhí)行官李斌：2023年將聚焦目標(biāo)服務(wù)升級(jí)業(yè)務(wù)

　　經(jīng)過近幾年的實(shí)踐，基于“幫你投”上的投顧用戶觀察發(fā)現(xiàn)，投前的用戶預(yù)期管理以及用戶對(duì)焦投資目標(biāo)越來越重要。李斌說：“我們不希望用戶像選基金一樣通過簡(jiǎn)單的歷史業(yè)績(jī)或預(yù)期收益去選擇投顧產(chǎn)品。而是應(yīng)該在投前跟用戶制定好科學(xué)的投資目標(biāo)，投后也始終圍繞目標(biāo)去為用戶提供投資管理和服務(wù)，使得投前投后形成閉環(huán)，始終以目標(biāo)為方向，這才能使得投顧服務(wù)和基金產(chǎn)品形成差異�！� 

　　此外，隨著個(gè)人養(yǎng)老金政策的落地，投顧行業(yè)也進(jìn)一步迎來發(fā)展機(jī)遇。李斌認(rèn)為，個(gè)人養(yǎng)老金政策或?qū)⒋呋瘋�(gè)人對(duì)人生長(zhǎng)期規(guī)劃的投資管理，投顧機(jī)構(gòu)在其中將會(huì)有更大發(fā)揮空間，進(jìn)一步在養(yǎng)老領(lǐng)域進(jìn)行探索。

　　談及最近火熱的ChatGPT，李斌認(rèn)為，該技術(shù)或?qū)⑦M(jìn)一步助力投顧服務(wù)內(nèi)容的個(gè)性化、生動(dòng)化。他認(rèn)為，投顧最核心的內(nèi)容在于幫助用戶提供個(gè)性化解決方案，數(shù)據(jù)技術(shù)和AI在之中起到重要作用。

　　李斌表示，“幫你投”很早之前就開始在算法和技術(shù)方面進(jìn)行投入。投顧服務(wù)的核心是足夠了解客戶，如何基于不同用戶來定義他的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)、提供適合他的個(gè)性服務(wù)，并持續(xù)優(yōu)化服務(wù)能力，高度依賴于智能技術(shù)和機(jī)器學(xué)習(xí)。李斌指出，基于個(gè)性化升級(jí)，“幫你投”上即使買同一個(gè)策略的用戶，觸發(fā)的服務(wù)和看到的內(nèi)容也都是差異化的�！敖�(jīng)過去年一年的實(shí)踐，個(gè)性化的服務(wù)對(duì)于在提升用戶獲得感、幫助用戶長(zhǎng)期持有上，具備正向效果。所以今年我們也會(huì)繼續(xù)在這方面發(fā)力�！�

　　對(duì)于未來，李斌認(rèn)為投顧行業(yè)充滿機(jī)會(huì)�！盎�金行業(yè)有上萬只基金，選基難、不會(huì)配、拿不住成為影響用戶收益的關(guān)鍵因素。投顧通過專業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)建組合，解決了選和配的問題，同時(shí)也能通過顧的服務(wù)，幫助用戶長(zhǎng)期持有，是正確且需要堅(jiān)持的方向。”對(duì)于行業(yè)發(fā)展，李斌認(rèn)為最大的挑戰(zhàn)還是在于“如何通過順人性的服務(wù)，幫助用戶克服反人性追漲殺跌的操作”，對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)來說都有很多的能力需要提升和探索，行業(yè)未來充滿機(jī)會(huì)。

　　在第一屆基金投顧金牛獎(jiǎng)中，先鋒領(lǐng)航投顧旗下“幫你投”投顧服務(wù)榮膺“基金投顧創(chuàng)新金牛獎(jiǎng)”。