新華社北京3月8日電（記者鄭良、許雪毅）“個別第三方支付平臺正成為電信詐騙團伙套取、漂白非法資金的‘綠色通道’。”審議政府工作報告時，全國人大代表、福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長滕秀蘭說。
滕秀蘭長期關(guān)注電信詐騙�！胺欠ㄙY金通過銀行轉(zhuǎn)賬、直接取現(xiàn)的案件呈現(xiàn)下降趨勢，但詐騙分子利用第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬、在線消費、POS機套現(xiàn)的案件卻不斷增加。”她舉例說，去年第四季度，福建沿海一個地級市的反詐騙中心共接到詐騙警情1049起，涉案金額1445萬元，其中涉案資金流向第三方支付平臺的有587起，占到警情總數(shù)的56%。
“第三方支付平臺總部大多設(shè)在北京、上海、廣東等地，存在監(jiān)管盲區(qū)。案件發(fā)生后，公安機關(guān)必須到總部才能查詢資金流向，影響了打擊時效。”滕秀蘭說，一些第三方支付平臺對賬戶審核把關(guān)不嚴(yán)，詐騙分子用虛假信息也能注冊賬戶；少數(shù)第三方支付平臺安全標(biāo)準(zhǔn)較低，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，案發(fā)后甚至不能協(xié)助公安機關(guān)查詢資金流向和準(zhǔn)確交易信息，了解商戶和交易者身份。
詐騙分子利用一些第三方支付平臺發(fā)行的POS機虛構(gòu)交易套現(xiàn)也是當(dāng)前電信詐騙犯罪出現(xiàn)的新手段。滕秀蘭說：“一些第三方支付平臺大量發(fā)行POS機，在審核商戶資質(zhì)時把關(guān)不嚴(yán)，有的甚至層層轉(zhuǎn)包，詐騙分子虛構(gòu)交易在POS機上套現(xiàn)，快速轉(zhuǎn)移贓款�！�
滕秀蘭建議，第三方支付平臺要加強賬戶實名制管理，加強交易監(jiān)管；參照銀行ATM機轉(zhuǎn)賬延時到賬規(guī)定，延遲第三方支付平臺資金入賬，這樣被騙客戶可以在一定時間內(nèi)撤銷支付、挽回損失。
