銀行系基金公司一直以來是公募領(lǐng)域的“富二代”，即使是股份制銀行也同樣如此。然而和其他幾家“兄弟單位”公募基金管理規(guī)模相比，浦銀安盛卻明顯遜色一籌，僅排在四分之三的位置。而其基金經(jīng)理人數(shù)也大幅低于行業(yè)均值水平，這從此前一則基金經(jīng)理變更公告就可見一斑。
與此同時(shí)，該公司旗下的基金表現(xiàn)也差強(qiáng)人意。今年以來超過七成混合型基金跑輸同類平均基準(zhǔn)，而最差的一只產(chǎn)品“浦銀安盛醫(yī)療健康混合”基金年內(nèi)凈值虧損達(dá)3.32%，其成立以來累計(jì)虧損高達(dá)27.10%，令投資者們大跌眼鏡。
年內(nèi)超七成混基跑輸同類均值
資料顯示，浦銀安盛基金管理有限公司(以下簡稱：浦銀安盛)是一家中法合資的銀行系基金公司，成立于2007年8月，是國內(nèi)第二批銀行系基金公司的第一家，注冊資本2億元人民幣。其中，上海浦東發(fā)展銀行占比 51%，法國安盛投資管理公司(AXA 集團(tuán)子公司)占比39%，上海盛融占比10%。
上海浦東發(fā)展銀行始建于1992年8月，總行設(shè)在上海。根據(jù)此前的報(bào)道顯示，2016年，浦發(fā)銀行年末資產(chǎn)總額58,573億元。法國安盛集團(tuán)(AXA)是全球最大保險(xiǎn)集團(tuán)，其成立于1816年，亦是全球第三大國際資產(chǎn)管理集團(tuán)，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全球五大洲逾50個(gè)國家及地區(qū)，主要業(yè)務(wù)為保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理。
與大股東同為股份制商業(yè)銀行的3家基金公司相比，截至2017年6月30日，浦銀安盛公募管理規(guī)模合計(jì)824億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于招商基金規(guī)模的3712億元。即使相比于晚成立六年的興業(yè)基金，浦銀安盛管理規(guī)模也遜色一籌。
另據(jù)數(shù)據(jù)顯示，截至9月5日，浦銀安盛旗下共有基金數(shù)量47只。其中混合型基金16只、債券型基金28只、股票型基金3只。
從浦銀安盛旗下16只有可比數(shù)據(jù)的混合型基金來看，今年以來有12只基金跑輸了7.98%同類均值，占比75%。在這12只業(yè)績不佳的混合型基金中，浦銀安盛醫(yī)療健康混合(519171)業(yè)績表現(xiàn)最差，年內(nèi)凈值虧損達(dá)3.32%，排在2036只同類基金的1936位。不僅如此，據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者發(fā)現(xiàn)，此基金自成立以來累計(jì)虧損也高達(dá)27.10%。
天天基金網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，浦銀安盛醫(yī)療健康混合(519171)成立于2015年5月25日，屬于中高風(fēng)險(xiǎn)型基金。從十大重倉股來看，與一季度時(shí)相比有所調(diào)整，其2017年二季度報(bào)顯示，其分別為中國醫(yī)藥、國藥一致、國藥股份、東阿阿膠、洲明科技、中興通訊、山東藥玻、華潤雙鶴、東軟集團(tuán)、華東醫(yī)藥。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，浦銀安盛醫(yī)療健康混合(519171)在今年第一、二季度均持有東軟集團(tuán)股份，截至二季度末，東軟集團(tuán)跌幅20.50%，或許是產(chǎn)品虧損的原因之一。
據(jù)了解，負(fù)責(zé)管理浦銀安盛醫(yī)療健康混合(519171)的基金經(jīng)理是陳蔚豐，此人于2015年05月25日至2017年07月02日主管浦銀安盛醫(yī)療健康混合基金，在2年又39天的任期內(nèi)，業(yè)績凈值慘虧25%。此后，基金經(jīng)理褚艷輝加入其中共同管理，2017年7月3日起至今的64天內(nèi)基金任期回報(bào)有所回升，但仍為負(fù)3.06%。
對于浦銀安盛醫(yī)療健康混合的業(yè)績表現(xiàn)情況，其在二季報(bào)中指出，“二季度市場形勢比較復(fù)雜，其一，資金層面，在金融去杠桿的壓力下，資金成本提高，資金比較緊張；其二，證監(jiān)會加強(qiáng)了對股價(jià)操縱、增發(fā)、股東減持等行為的監(jiān)管，IPO則保持了較快的速度，市場風(fēng)險(xiǎn)偏好持續(xù)下降。因此二季度整體表現(xiàn)不佳，結(jié)構(gòu)分化非常明顯，以上證50為代表的低估值龍頭白馬表現(xiàn)優(yōu)異，大部分個(gè)股表現(xiàn)不佳。就行業(yè)而言家電、食品、銀行等低估值個(gè)股集中，增長較為確定的行業(yè)明顯強(qiáng)于其他板塊。醫(yī)療板塊內(nèi)部龍頭白馬表現(xiàn)較好�；�2季度在選股上雖然側(cè)重業(yè)績增速和估值水平相匹配的個(gè)股，但是對于結(jié)構(gòu)分化的嚴(yán)重性預(yù)期不足，業(yè)績表現(xiàn)不佳�！�
“一拖十”基金經(jīng)理離職 浦銀安盛人才匱乏問題顯現(xiàn)
此前曾有媒體報(bào)道稱，今年6月9日，浦銀安盛同時(shí)發(fā)布了10只基金的基金經(jīng)理變動公告，原因在于有一位基金經(jīng)理離職。而因?yàn)榻邮诌@些基金產(chǎn)品，另一位基金經(jīng)理也瞬間變身一拖九，明顯反映了浦銀安盛人才緊缺的狀況。
浦銀安盛公告稱，其旗下10只債券基金的基金經(jīng)理薛錚因個(gè)人原因離職，這些基金分別是盛鑫定開債、幸福聚益、盛泰純債、優(yōu)化收益、幸福回報(bào)、盛元純債、盛勤純債、盛達(dá)純債、盛躍純債和穩(wěn)健增利。薛錚一人離職就導(dǎo)致他管理的10只基金發(fā)行變動，算得上“牽一發(fā)而動全身”。
資料顯示，薛錚是浦銀安盛旗下的一位老將，加入浦銀安盛之前，曾在上海證券等機(jī)構(gòu)從事固定收益研究工作，2009年7月進(jìn)入浦銀安盛后，先后擔(dān)任固定收益研究員、固定收益基金經(jīng)理助理、貨幣基金和債券基金的基金經(jīng)理等職務(wù)，2012年11月升任固定收益投資部總監(jiān)。如離職公告所述，在離職以前，薛錚已經(jīng)身挑管理10只債券基金的重?fù)?dān)。
薛錚離職后，這10只基金中原有4只由薛錚與章瀟楓共同管理，另有5只由章瀟楓接管，這意味著，章瀟楓也瞬間變身一拖九基金經(jīng)理。根據(jù)公開資料，章瀟楓此前曾在湘財(cái)政券從事金工研究員、報(bào)價(jià)回購、自營債券投資等工作。去年6月才加盟浦銀安盛成為基金經(jīng)理助理，今年5月15日才開始管理基金，所以不難理解，章瀟楓是一位嶄新的新人。一上手就新接管9只基金，業(yè)績令人生憂。
果不其然，在基金經(jīng)理章瀟楓接管至今的三個(gè)月時(shí)間里，這10只債券基金的業(yè)績表現(xiàn)并不盡如人意。據(jù)天天基金網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，除了浦銀幸�；貓�(bào)、幸福聚益基金以外，其余的8只產(chǎn)品均跑輸同業(yè)平均基準(zhǔn)，占比高達(dá)80%。這其中表現(xiàn)最差的一只是盛勤純債債券C(519335)，以其收益0.47%的成績落后同期滬深300約11個(gè)百分點(diǎn)，在同類 1269只產(chǎn)品中位列第1182名。
據(jù)天天基金網(wǎng)顯示，目前浦銀安盛管理股票型、混合型、債券型基金分別有1、4、2名基金經(jīng)理。遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于業(yè)內(nèi)的平均人數(shù)4.92、10.01、4.23位。由此可見，人才匱乏也是浦銀安盛面臨的問題之一。
附：浦銀安盛旗下混合型基金年內(nèi)凈值增長率一覽
