特殊時(shí)刻展現(xiàn)特殊價(jià)值 金融科技助力券業(yè)戰(zhàn)“疫”
疫情之下，借助金融科技手段，證券業(yè)采取了諸多舉措積極應(yīng)對。有券商通過線上直播提供投顧、投教服務(wù)，有券商通過視頻訪談等遠(yuǎn)程盡調(diào)方式開展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)，還有的券商提供7乘24小時(shí)多渠道在線業(yè)務(wù)咨詢。在特殊時(shí)刻，智能客服、智能投顧、智能風(fēng)控等技術(shù)展現(xiàn)出了它們的特殊價(jià)值。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)近日表示，金融科技手段的運(yùn)用，幫助資本市場抵御住了疫情的沖擊，也為證券公司的正常運(yùn)營提供了保障和支持。
疫情防控期間，投顧服務(wù)需求顯著增加，多家證券公司適時(shí)推廣智能投顧、賬戶診斷等在線服務(wù)。此外，部分證券公司依托線上直播與視頻會(huì)議平臺，組織系列電話會(huì)議，并通過移動(dòng)金融終端轉(zhuǎn)播推廣，引導(dǎo)投資者理性客觀看待疫情影響。
在投資者教育方面，大部分證券公司深入挖掘客戶對信息服務(wù)的需求，探索人工智能在投教方面的多種應(yīng)用可能。
有的證券公司實(shí)現(xiàn)了投教內(nèi)容的精準(zhǔn)分發(fā)，通過大數(shù)據(jù)對客戶投資偏好、需求和主要活躍場景進(jìn)行分類和智能識別，綜合利用場景投放、主動(dòng)觸達(dá)、智能投資助手等方式，將內(nèi)容精準(zhǔn)分發(fā)給客戶。近期，部分證券公司反饋，投教內(nèi)容觸達(dá)率較此前的常規(guī)時(shí)期實(shí)現(xiàn)了大幅增長。
證券公司還持續(xù)加強(qiáng)智能化風(fēng)控系統(tǒng)建設(shè)，應(yīng)對突發(fā)問題。目前，各證券公司的移動(dòng)OA應(yīng)用比較廣泛，功能完善，桌面云系統(tǒng)、內(nèi)部視頻及電話會(huì)議系統(tǒng)等均有效適應(yīng)當(dāng)前背景下分散辦公的要求。以此確保在疫情防控期間證券公司各項(xiàng)工作流程和審批流程正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
部分證券公司使用投行電子底稿系統(tǒng)，以項(xiàng)目為單位，所有底稿及申報(bào)文件均通過系統(tǒng)多道防線審核，實(shí)現(xiàn)投行業(yè)務(wù)的全部底稿及流程的系統(tǒng)化、實(shí)時(shí)性的審批、留痕和歸檔。
還有證券公司采用遠(yuǎn)程盡調(diào)的工作方式開展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)。如采用視頻訪談等形式，通過視頻查看了解融資方辦公經(jīng)營場所或資產(chǎn)情況等，要求股票質(zhì)押業(yè)務(wù)客戶遠(yuǎn)程簽署的所有書面材料，也均錄制了視頻。
證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的線上化程度在近期也有所提升。基于人臉識別、光學(xué)字符識別、公安聯(lián)網(wǎng)核查等技術(shù)，多家證券公司通過智能審核，輔助工作人員提升客戶身份審核效率和質(zhì)量，保障非現(xiàn)場服務(wù)效率�；谧匀徽Z言理解、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，證券公司智能客服平臺有效支持7×24小時(shí)多渠道在線業(yè)務(wù)咨詢，分流人工客服壓力。另外，面對驟增的客戶咨詢熱線電話，智能路由技術(shù)實(shí)現(xiàn)了客服熱線向投顧熱線的分流，緩解呼叫中心壓力。
為落實(shí)疫情防控要求，部分證券公司還升級資管產(chǎn)品托管外包業(yè)務(wù)系統(tǒng)，從產(chǎn)品準(zhǔn)備、募集與成立、投資運(yùn)作、產(chǎn)品清盤等環(huán)節(jié)提供產(chǎn)品全生命周期的線上辦理服務(wù)，為遠(yuǎn)程辦公提質(zhì)增效。
