全國(guó)人大代表、北京證監(jiān)局局長(zhǎng)賈文勤： 加快推進(jìn)資管業(yè)務(wù)統(tǒng)一監(jiān)管功能監(jiān)管

　　全國(guó)人大代表、北京證監(jiān)局局長(zhǎng)賈文勤近日在接受中國(guó)證券報(bào)記者采訪時(shí)表示，建議進(jìn)一步推動(dòng)資管業(yè)務(wù)的統(tǒng)一監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則下的功能監(jiān)管。她還建議，加強(qiáng)稅收優(yōu)惠等政策支持力度，大力發(fā)展個(gè)人養(yǎng)老金。

　　三方面推動(dòng)資管業(yè)務(wù)功能監(jiān)管

　　賈文勤認(rèn)為，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布以來(lái)，“一行兩會(huì)一局”監(jiān)管協(xié)調(diào)明顯增強(qiáng)，資管亂象得到一定程度遏制，監(jiān)管套利現(xiàn)象有所減少，但離功能監(jiān)管的預(yù)期目標(biāo)還有一定距離。

　　賈文勤解釋說(shuō)，一是資管業(yè)務(wù)監(jiān)管的上位法尚不明確�！皩�(duì)于資管業(yè)務(wù)適用法律，市場(chǎng)認(rèn)知還不是很一致，涉及信托法、投資基金法等。監(jiān)管部門(mén)懲處違法違規(guī)行為的標(biāo)準(zhǔn)也不統(tǒng)一，有的依據(jù)的仍是部門(mén)規(guī)章。”建議將證券投資基金法改為投資基金法，并作為包括券商、基金、銀行、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的資管業(yè)務(wù)的上位法，以統(tǒng)一資管業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律基礎(chǔ)。二是部分配套規(guī)則尚未出臺(tái)。新證券法第二條明確，“資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行、交易的管理辦法，由國(guó)務(wù)院依照本法的原則規(guī)定。”建議盡快落實(shí)這一規(guī)定，明確相關(guān)監(jiān)管規(guī)則。三是監(jiān)管套利現(xiàn)象還部分存在。建議在實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的法律基礎(chǔ)、統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則之前，金融委或央行應(yīng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)，讓各監(jiān)管部門(mén)統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和相應(yīng)口徑。

　　大力發(fā)展養(yǎng)老金“第三支柱”

　　談及監(jiān)管部門(mén)積極引導(dǎo)長(zhǎng)期資金入市，賈文勤表示，養(yǎng)老金是有利于資本市場(chǎng)穩(wěn)定的長(zhǎng)期資金。實(shí)現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金政策落地還需要一個(gè)過(guò)程，也需要政策合力推動(dòng)。證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿提出的“四個(gè)敬畏，一個(gè)合力”，合力的內(nèi)涵之一就是要推動(dòng)各相關(guān)方形成共識(shí)，共同推動(dòng)資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　賈文勤說(shuō)，推動(dòng)養(yǎng)老金入市需關(guān)注幾方面問(wèn)題：一是適當(dāng)提高養(yǎng)老金權(quán)益投資比例；二是提升投資者參與資本市場(chǎng)的意愿，可從稅收等政策安排上加以鼓勵(lì)、引導(dǎo)；三是確保資本市場(chǎng)信息披露真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、及時(shí)，有助于專業(yè)投資者選到好的投資標(biāo)的。

　　從我國(guó)基本養(yǎng)老金第一支柱“一枝獨(dú)大”、企業(yè)年金等第二支柱發(fā)展緩慢情況看，賈文勤建議，綜合施策，大力推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展。一是加強(qiáng)制度頂層設(shè)計(jì)，充分考慮個(gè)人養(yǎng)老體系涉眾廣、調(diào)整成本高的特征，考慮好制度的系統(tǒng)性、前瞻性和包容性。二是建立統(tǒng)一開(kāi)放的個(gè)人養(yǎng)老金賬戶體系。個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)在上海市、福建省和蘇州工業(yè)園區(qū)開(kāi)展了一年多，可以總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)推廣。三是完善個(gè)人養(yǎng)老金賬戶投資品體系，拓寬適于養(yǎng)老金投資的金融產(chǎn)品范圍。四是加大財(cái)稅優(yōu)惠、支持力度。比如，個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的投資收益免除相關(guān)稅收等。

　　從嚴(yán)監(jiān)管 守住防風(fēng)險(xiǎn)底線

　　對(duì)于轄區(qū)監(jiān)管，賈文勤介紹，北京證監(jiān)局一方面為受疫情影響的上市公司及后備上市資源提供有針對(duì)性的對(duì)接服務(wù)，體現(xiàn)監(jiān)管溫度；另一方面，強(qiáng)化監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊蹭疫情防控?zé)狳c(diǎn)、虛假信息披露，穩(wěn)步推進(jìn)上市公司違法違規(guī)問(wèn)題的處理進(jìn)度，體現(xiàn)監(jiān)管力度。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押、債務(wù)違約、私募基金等風(fēng)險(xiǎn)防范，守好防風(fēng)險(xiǎn)底線。

　　賈文勤介紹，截至4月底，北京轄區(qū)共有科創(chuàng)板上市公司17家，融資額304.81億元，上市數(shù)量、融資額在全國(guó)居于前列，科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板擬上市公司120余家，后備資源豐富。新三板方面，北京轄區(qū)掛牌企業(yè)有1100多家。北京證監(jiān)局嚴(yán)格落實(shí)證監(jiān)會(huì)有關(guān)注冊(cè)制改革的相關(guān)安排，依托中關(guān)村科技園區(qū)和位于亦莊的經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)，加強(qiáng)與北京市相關(guān)部門(mén)的聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮合力推動(dòng)更多優(yōu)質(zhì)企業(yè)掛牌新三板特別是精選層。

　　在風(fēng)險(xiǎn)防范方面，賈文勤強(qiáng)調(diào)，北京轄區(qū)市場(chǎng)的主要風(fēng)險(xiǎn)是股票質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)、債券違約風(fēng)險(xiǎn)、私募基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，將按照“一司一策”方式，逐步化解股票質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)和債券違約風(fēng)險(xiǎn)；將繼續(xù)堅(jiān)持問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，對(duì)私募基金進(jìn)行分類監(jiān)管，發(fā)揮監(jiān)管合力，有效防控化解風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，北京證監(jiān)局在做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)上，將利用北京市金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制、北京市金融風(fēng)險(xiǎn)處置協(xié)調(diào)機(jī)制，與人行營(yíng)管部、北京銀保監(jiān)局、北京市金融監(jiān)管局密切溝通協(xié)作，努力形成轄區(qū)金融市場(chǎng)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范處置的工作合力，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。