中銀理財董事長劉東海：回歸資管本源 助力實體經(jīng)濟提質(zhì)增效

　　潮平兩岸闊，風(fēng)正一帆懸。作為首批開業(yè)的銀行理財子公司之一，中銀理財恰似一艘資管巨艦，一往無前。一年來，中銀理財身負資管轉(zhuǎn)型重任，已經(jīng)形成涵蓋四大投資類型、三大產(chǎn)品形態(tài)和25個子系列的產(chǎn)品架構(gòu)，規(guī)模增速位于市場前列，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型初見成效。

　　日前，中銀理財有限責(zé)任公司董事長劉東海在接受中國證券報記者專訪時表示，中銀理財始終堅持回歸資管本源，加快理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，助力實體經(jīng)濟提質(zhì)增效。此外，中銀理財牢牢抓住金融市場對外開放發(fā)展機遇，借助國際資管機構(gòu)經(jīng)驗，打造全國領(lǐng)先的合資資產(chǎn)管理公司。

　　加快銀行理財轉(zhuǎn)型

　　順應(yīng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展要求

　　中國證券報：如何看待銀行理財轉(zhuǎn)型？

　　劉東海：當前我國在堅持疫情常態(tài)化防控下，深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，暢通國內(nèi)經(jīng)濟大循環(huán)，推進構(gòu)建國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局。進一步暢通金融與實體經(jīng)濟之間的循環(huán)，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力，既要健全完善多層次資本市場體系，提高直接融資比重，也需要直接融資與間接融資體系相輔相成，共同發(fā)力。作為金融體系特別是直接融資市場的重要組成部分，銀行理財業(yè)務(wù)回歸資管本源，加快轉(zhuǎn)型發(fā)展，提升專業(yè)能力，有助于打通客戶投資直接融資市場的渠道，有效疏導(dǎo)貨幣政策傳導(dǎo)，提升金融資源配置效率，節(jié)約投資成本，擴大金融機構(gòu)讓利實體經(jīng)濟的空間，降低企業(yè)融資成本。這順應(yīng)了經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的要求，也是當下理財子公司主動融入服務(wù)新發(fā)展格局的重要使命擔(dān)當。

　　作為首批獲準成立的理財子公司之一，中銀理財始終堅持回歸資管本源，緊扣國家經(jīng)濟社會發(fā)展和改革總方向，助力實體經(jīng)濟提質(zhì)增效，提升金融資源配置效率，有效防范化解金融風(fēng)險，加快理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，持續(xù)加快凈值型產(chǎn)品發(fā)行，不斷豐富和完善產(chǎn)品類型、形態(tài)和策略。成立短短一年間，中銀理財產(chǎn)品架構(gòu)已涵蓋現(xiàn)金管理、固收、固收增強和混合四大投資類型，每日開放、定期開放、封閉三大產(chǎn)品形態(tài)，樂享天天、穩(wěn)富、智富、睿富四大品牌，一共六大系列、25個子系列的產(chǎn)品，規(guī)模增速位于市場前列，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型初見成效。

　　借助國際資管機構(gòu)經(jīng)驗

　　打造全國領(lǐng)先合資公司

　　中國證券報：此前銀保監(jiān)會已批準東方匯理資產(chǎn)管理公司和中銀理財在上海合資設(shè)立理財公司，如何看待未來國際資管機構(gòu)參與中國資管理財市場的趨勢？

　　劉東海：2019年國務(wù)院金融穩(wěn)定委員會辦公室公布了11條開放措施，其中半數(shù)以上與資產(chǎn)管理行業(yè)直接相關(guān)，明確外資資產(chǎn)管理機構(gòu)可以通過參股、控股等途徑，參與中國金融資產(chǎn)管理公司、理財公司、養(yǎng)老金管理、保險資產(chǎn)管理、公募基金、私募基金等各領(lǐng)域。

　　2019年12月20日，中國銀行首家獲得銀保監(jiān)會批準，由中銀理財與歐洲最大的資產(chǎn)管理公司東方匯理資管合作籌建中外合資理財公司，目前各項籌建工作進展順利。在合作過程中，我們深刻感受到，近年來人民幣資產(chǎn)正受到全球投資者越來越多的關(guān)注。得益于我國經(jīng)濟長期向好的發(fā)展態(tài)勢，國內(nèi)經(jīng)濟金融平穩(wěn)發(fā)展，宏觀經(jīng)濟政策穩(wěn)定，金融開放持續(xù)推進，人民幣資產(chǎn)享有良好的發(fā)展紅利，在全球資產(chǎn)配置中的關(guān)注度與影響力持續(xù)提升，日益成為國際投資者全球資產(chǎn)配置的重要組成部分。隨著全球逐步進入“負利率時代”，依托于我國穩(wěn)健的經(jīng)濟基本面，人民幣資產(chǎn)將繼續(xù)保持較高收益率和安全性的優(yōu)勢。伴隨金融市場對外開放水平的不斷提升和投資渠道的不斷拓寬與優(yōu)化，未來人民幣資產(chǎn)對國際投資者的吸引力將進一步增強，成為全球資產(chǎn)配置的重點之一。我們了解到，在本輪金融業(yè)開放中，已有多家外資金融機構(gòu)表示將進入中國設(shè)立資產(chǎn)管理機構(gòu)，充分說明中國金融市場加速對外開放順應(yīng)了全球市場發(fā)展趨勢，體現(xiàn)出國際資產(chǎn)管理機構(gòu)對中國經(jīng)濟長期向好的信心，以及對中國資產(chǎn)管理市場規(guī)模和發(fā)展?jié)摿Φ某浞终J可。

　　合資理財公司成立后將充分發(fā)揮股東雙方在能力和資源上的優(yōu)勢，引入東方匯理資管在多資產(chǎn)配置、IT系統(tǒng)、風(fēng)控工具和體系等方面的專業(yè)經(jīng)驗，進一步豐富市場主體和業(yè)務(wù)產(chǎn)品，滿足投資者多元化需求，為全球客戶提供人民幣投資方案。中銀理財將與東方匯理資管一道，共同致力于打造資產(chǎn)管理領(lǐng)域的合資品牌標桿，共享中國資管市場廣闊的發(fā)展機遇。

　　擁抱金融科技 提升智慧運營能力

　　中國證券報：當下，絕大部分資管機構(gòu)都在發(fā)力金融科技建設(shè)，如何看待科技給銀行理財子公司帶來的變化？

　　劉東海：隨著人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)、移動互聯(lián)、5G等技術(shù)的飛速發(fā)展，不斷催生并持續(xù)引爆著一系列重要金融科技應(yīng)用，在包括資管行業(yè)在內(nèi)的金融行業(yè)大幅提升工作效率、金融安全、專業(yè)能力和客戶體驗，同時為資產(chǎn)管理領(lǐng)域帶來更多機遇，擁抱金融科技成為銀行理財創(chuàng)新發(fā)展的必然選擇。銀行理財子公司應(yīng)加快推動業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，把握科技賦能，提升金融科技創(chuàng)新與智慧運營能力。

　　開業(yè)以來，中銀理財積極把握科技變革為理財業(yè)務(wù)帶來的發(fā)展機遇，與中銀集團的數(shù)字化戰(zhàn)略緊密結(jié)合，持續(xù)加大公司科技資源投入，完善科技創(chuàng)新機制，拓展外部科技合作，加快推動業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升金融科技創(chuàng)新與智慧運營能力。

　　后續(xù)，中銀理財將建立并完善多層次客戶分析、銷售管理、產(chǎn)品研發(fā)評估、投資交易執(zhí)行、數(shù)據(jù)控制和運營管理等信息系統(tǒng)；建立適應(yīng)理財凈值化轉(zhuǎn)型需要的估值核算、份額登記、清算結(jié)算、信息披露、風(fēng)險監(jiān)控等后臺運營體系；針對理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量和速度遠遠高于公募基金的特點，堅持科技引領(lǐng)，使用OCR、RPA等新技術(shù)應(yīng)用于運營流程中，用科技為運營賦能，提升運營的集約化、標準化水平，提高后臺運營的效率。