理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法發(fā)布

　　銀保監(jiān)會5月27日消息，銀保監(jiān)會制定《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，自2021年6月27日起施行�！掇k法》主要內(nèi)容包括明確理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)范圍、厘清產(chǎn)品發(fā)行方和銷售方責(zé)任等。《辦法》明確，禁止單獨或突出使用絕對數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準，防止變相宣傳預(yù)期收益率。

　　防止變相宣傳預(yù)期收益率

　　銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人介紹，相較征求意見稿，《辦法》充分吸收采納科學(xué)合理的建議，主要包括：一是進一步明確適用機構(gòu)范圍�！掇k法》名稱從原來的《商業(yè)銀行理財子公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》修改為《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，并明確理財公司包括商業(yè)銀行理財子公司和銀保監(jiān)會批準設(shè)立的其他理財公司，從而將外方控股的合資理財公司納入適用機構(gòu)范圍。同時，結(jié)合現(xiàn)階段銀行理財業(yè)務(wù)實際，《辦法》明確其他銀行業(yè)金融機構(gòu)理財產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)活動參照執(zhí)行，有助于維護監(jiān)管標準一致性。二是進一步完善禁止性規(guī)定。禁止單獨或突出使用絕對數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準，防止變相宣傳預(yù)期收益率，更好促進產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型，打破剛兌預(yù)期。三是設(shè)置《辦法》實施過渡期。

　　招聯(lián)金融首席研究員董希淼認為，《辦法》適應(yīng)了理財公司成立之后理財產(chǎn)品銷售法律關(guān)系變化的需要，厘清理財公司、代理銷售機構(gòu)和投資者等各方的關(guān)系和責(zé)任，有助于加強理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)行為監(jiān)管。

　　銷售機構(gòu)范圍將適時擴展

　　《辦法》將理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)分為兩類：一類是銷售本公司發(fā)行理財產(chǎn)品的理財公司；一類是接受理財公司委托銷售其發(fā)行理財產(chǎn)品的代理銷售機構(gòu)。

　　上述負責(zé)人介紹，《辦法》現(xiàn)階段允許理財公司和吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為代理銷售機構(gòu)，保持了現(xiàn)有理財產(chǎn)品銷售制度的連續(xù)性和平穩(wěn)性。理財公司屬于新型非銀行金融機構(gòu)，機構(gòu)類型、產(chǎn)品屬性、品牌聲譽等處于起步培育階段，區(qū)分辨識度需要逐步提升�，F(xiàn)有銷售機構(gòu)范圍總體延續(xù)了銀行理財產(chǎn)品銷售的成熟渠道模式，便于投資者識別。下一步，銀保監(jiān)會將根據(jù)銀行理財產(chǎn)品的轉(zhuǎn)型發(fā)展情況，適時將理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)范圍擴展至其他金融機構(gòu)和專業(yè)機構(gòu)。