央行孫天琦：僅持境外牌照在境內(nèi)展業(yè)屬非法金融活動

　　中證網(wǎng)訊（記者 趙白執(zhí)南）中國金融四十人論壇（CF40）特邀成員、中國人民銀行金融穩(wěn)定局局長孫天琦近日在2021第三屆外灘金融峰會上表示，金融作為特許行業(yè)，必須持牌經(jīng)營，金融牌照有國界，僅持境外牌照在境內(nèi)展業(yè)屬非法金融活動。

　　孫天琦認(rèn)為，對境內(nèi)外投資者禁止的金融業(yè)務(wù)，以及未對外開放的金融業(yè)務(wù)，境外機(jī)構(gòu)不得在境內(nèi)經(jīng)營。已對外開放的金融業(yè)務(wù)，境外機(jī)構(gòu)必須持境內(nèi)相關(guān)牌照合法合規(guī)經(jīng)營。境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事禁止的、未對外開放的金融業(yè)務(wù)、或者僅持境外牌照在境內(nèi)展業(yè)，屬非法金融活動。國內(nèi)也同樣，金融機(jī)構(gòu)若僅持有可在一定區(qū)域內(nèi)展業(yè)的牌照，不能在全國展業(yè)，全國性金融牌照只能由中央金融管理部門頒發(fā)。

　　“部分金融產(chǎn)品或服務(wù)僅能面向特定對象提供，在數(shù)字環(huán)境下也要堅(jiān)決落實(shí)，不能降低要求，不能全網(wǎng)無差別銷售�！睂O天琦強(qiáng)調(diào)，面向不特定對象銷售私募類產(chǎn)品應(yīng)做到，一是銷售必須持牌。對于非持牌的互聯(lián)網(wǎng)平臺沒有通過持牌機(jī)構(gòu)頁面而是直接展示或者介紹、推介私募類產(chǎn)品的，應(yīng)從嚴(yán)認(rèn)定為非法從事金融產(chǎn)品銷售活動，依法嚴(yán)查重罰；二是特定對象可見的要求不能放松。私募類產(chǎn)品不應(yīng)在網(wǎng)上無差別宣傳，不能讓所有人都可看，只能特定對象可見，網(wǎng)上“特定對象”確定規(guī)則應(yīng)該審慎，不能忽視；三是購買環(huán)節(jié)合格投資者認(rèn)證是關(guān)鍵。線上線下的合格投資者認(rèn)證要一致。金融機(jī)構(gòu)與代銷機(jī)構(gòu)之間的責(zé)任劃分要清晰。市場規(guī)則演化、市場秩序的維護(hù)中需要頭部金融企業(yè)、頭部平臺公司發(fā)揮更大的積極作用。

　　對于監(jiān)管層面在數(shù)字環(huán)境下實(shí)現(xiàn)功能監(jiān)管，孫天琦指出，功能監(jiān)管需要人在“陣地”在。嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)平臺上的違法違規(guī)行為，一定要“打早”“打小”。對于違法違規(guī)行為必須重罰，依法追究相關(guān)單位、人員的刑事、民事責(zé)任。