代表委員建議：加快財富管理行業(yè)監(jiān)管體系構(gòu)建
我國財富管理行業(yè)正迎來前所未有的機遇期。代表委員表示，順應(yīng)老百姓財富管理需求大幅增多的趨勢，建議有關(guān)部門從頂層設(shè)計上做好規(guī)劃，加快財富管理領(lǐng)域相關(guān)立法及監(jiān)管體系構(gòu)建。
財富管理行業(yè)迎來機遇期
“參考國際經(jīng)驗，財富積累是財富管理行業(yè)發(fā)展的根本動力，我國財富管理行業(yè)正迎來前所未有的機遇期�！比珖䥇f(xié)委員，華夏銀行黨委書記、董事長李民吉說，面對老百姓巨大的財富管理需求，建議采取“疏堵結(jié)合”策略，開大財富管理的“正門”。
從發(fā)展現(xiàn)狀看，李民吉介紹，我國各類財富管理機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行（含銀行理財公司）、保險公司、基金公司、證券公司、信托公司、期貨公司以及第三方財富管理機構(gòu)等。從國際成熟市場經(jīng)驗來看，通過為客戶提供專業(yè)化的投資咨詢、理財顧問等服務(wù)帶動客戶金融資產(chǎn)總量的增長，是財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的必由之路。
中郵理財研究部總經(jīng)理王雄威認為，財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型把機構(gòu)的經(jīng)營思路從產(chǎn)品和渠道層面提升至平臺和生態(tài)層面，提升了機構(gòu)內(nèi)部的資源使用效率，為自身產(chǎn)品打開更多銷售路徑和想象空間，也為資產(chǎn)管理機構(gòu)實現(xiàn)跨越式發(fā)展提供更多可能性。
值得一提的是，隨著資管新規(guī)、理財新規(guī)等系列規(guī)則落地實施，我國金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管體系趨于完備，但財富管理領(lǐng)域尚處于立法空白狀態(tài)。
海南君顧數(shù)科研究院院長單福表示，當前開展廣義財富管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)眾多，這些機構(gòu)分屬不同的監(jiān)管部門，其開展財富管理業(yè)務(wù)的展業(yè)要求和監(jiān)管標準存在較大差異。
“應(yīng)順應(yīng)當前居民財富管理大幅增多的趨勢，明確提出財富管理牌照和相關(guān)監(jiān)管要求，對各類機構(gòu)開展財富管理業(yè)務(wù)實行統(tǒng)一規(guī)則監(jiān)管，減少‘無證駕駛’，維護我國財富管理市場的繁榮穩(wěn)定，守護好老百姓的‘錢袋子’�！眴胃Ｕf。
做好頂層設(shè)計規(guī)劃
為促進財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，李民吉建議，有關(guān)部門從頂層設(shè)計上做好規(guī)劃，加快財富管理領(lǐng)域相關(guān)立法及監(jiān)管體系構(gòu)建，引導(dǎo)金融機構(gòu)真正立足“以客戶為中心”，從目前單純的賣方代銷模式向廣義投顧模式進階。在滿足老百姓財富管理需求的同時，引導(dǎo)資金進入實體經(jīng)濟，形成財富管理和資產(chǎn)管理的良性循環(huán)。
“從國內(nèi)外發(fā)展實踐看，資產(chǎn)管理與財富管理在業(yè)務(wù)上存在承接和互動關(guān)系�！比珖舜蟠恚貞c農(nóng)商行黨委書記、董事長謝文輝表示，在當前各方熱議資產(chǎn)管理領(lǐng)域相關(guān)工作的背景下，有必要將財富管理領(lǐng)域立法加快提上研究日程。
在謝文輝看來，財富管理行業(yè)立法體系的研究和完善，一方面有利于保護居民投資者的合法權(quán)益。通過有效的財富管理立法，明確財富管理業(yè)務(wù)由持牌金融機構(gòu)經(jīng)營，強化客戶利益為先的行為監(jiān)管原則，可切實提升投資者的獲得感、幸福感。另一方面，也有利于促進財富管理行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。應(yīng)進一步優(yōu)化行業(yè)發(fā)展環(huán)境，改善投資者的投資環(huán)境，減少非必要的市場波動，促進行業(yè)健康發(fā)展，維護金融市場穩(wěn)定。
從中長期來看，謝文輝認為，買方投資顧問服務(wù)已成為國內(nèi)財富管理行業(yè)重要的發(fā)展方向之一。建議有關(guān)部門加強對財富管理行業(yè)的調(diào)查研究，盡快明確行業(yè)功能定位，統(tǒng)一監(jiān)管理念和監(jiān)管標準等。
