因涉貸款違規(guī)等23項(xiàng)問(wèn)題 上海銀行領(lǐng)1652.16萬(wàn)元罰單

　　中證網(wǎng)訊（記者 黃一靈）8月14日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，上海銀行因2014年至2019年存在違規(guī)向資本金不足、“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款等二十三項(xiàng)違法違規(guī)行為，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正并罰沒(méi)1652.16萬(wàn)元。

　　具體來(lái)看，上海銀行涉及的23項(xiàng)違法違規(guī)事項(xiàng)包括：違規(guī)向資本金不足、“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款，以其他貸款科目發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款；并購(gòu)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；個(gè)人貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；發(fā)放貸款用于償還銀行承兌匯票墊款；貸款分類(lèi)不準(zhǔn)確；違規(guī)審批轉(zhuǎn)讓不符合不良貸款認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的信貸資產(chǎn)；虛增存貸款；違規(guī)收費(fèi)；票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；同業(yè)資金投向管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；理財(cái)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；委托貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；衍生品交易人員管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；監(jiān)事會(huì)履職嚴(yán)重不到位；未經(jīng)任職資格許可實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)；關(guān)聯(lián)交易管理嚴(yán)重不審慎；押品估值管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；未按規(guī)定保存重要信貸檔案，導(dǎo)致分類(lèi)信息不準(zhǔn)確、不完整；未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

　　依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條第四項(xiàng)、第七十四條第八項(xiàng)、第八十條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第一項(xiàng)、第五項(xiàng)、第四十七條，上海銀保監(jiān)局責(zé)令上海銀行改正，并沒(méi)收上海銀行違法所得27.16萬(wàn)元，罰款1625萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1652.16萬(wàn)元。

　　同日，上海銀行還有兩人被上海銀保監(jiān)局處以警告。

　　2017年9月，上海銀行市北分行部分流動(dòng)資金貸款“三查”嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。鄒麗靜對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任，被上海銀保監(jiān)局處以警告。

　　2018年7月，上海銀行寶山支行違規(guī)發(fā)放貸款用于償還銀行承兌匯票墊款。朱乃榮對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被上海銀保監(jiān)局處以警告。