提升合規(guī)能力建設(shè) 第十三屆銀行業(yè)合規(guī)年會(huì)在滬舉行

　　中證網(wǎng)訊（記者 黃一靈）由上海市銀行同業(yè)公會(huì)主辦的第十三屆銀行業(yè)合規(guī)年會(huì)日前在滬舉辦。本屆合規(guī)年會(huì)聚焦“高質(zhì)量發(fā)展與銀行合規(guī)能力建設(shè)”主題，旨在對銀行業(yè)在全球復(fù)雜金融環(huán)境下加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理、提升合規(guī)能力建設(shè)、促進(jìn)合規(guī)機(jī)制創(chuàng)新起到積極作用。

　　中國銀保監(jiān)會(huì)首席律師劉福壽在題為“堅(jiān)守合規(guī)理念，筑牢發(fā)展根基”的主旨演講中指出，合規(guī)是金融行業(yè)的生命線，是行穩(wěn)致遠(yuǎn)的基本保障，是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。十余年來，銀行業(yè)合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力得到了很大提升，合規(guī)建設(shè)取得了階段性成果。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展，國內(nèi)外環(huán)境發(fā)生了深刻變化，銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)問題依然突出，非傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更具復(fù)雜性�！笆�四五”將是銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，要密切關(guān)注改革創(chuàng)新中的新情況、新問題，扎實(shí)練好內(nèi)功，提升合規(guī)管理能力。要始終堅(jiān)持正確的合規(guī)價(jià)值觀，堅(jiān)持合規(guī)是公司治理的戰(zhàn)略目標(biāo)，處理好創(chuàng)新發(fā)展與合規(guī)管理的關(guān)系，注重完善報(bào)告、整改和問責(zé)機(jī)制，重視合規(guī)資源投入和系統(tǒng)建設(shè)，持續(xù)健全跨境合規(guī)管理的框架。

　　中央紀(jì)委駐中國人民銀行紀(jì)檢組原組長王華慶指出，信息不對稱、消費(fèi)者認(rèn)知偏差和羊群效應(yīng)足以造成市場失靈，外部監(jiān)管的合規(guī)要求是底線；業(yè)內(nèi)自律是同業(yè)共同發(fā)展的保證，合規(guī)則是自律的底線；商業(yè)銀行內(nèi)部要建立從上到下的合規(guī)體系；合規(guī)是金融科技和開放銀行建設(shè)的重要前提。合規(guī)監(jiān)管的重點(diǎn)在于強(qiáng)調(diào)公司治理，監(jiān)管部門應(yīng)遵循監(jiān)管的一致性，按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則加強(qiáng)監(jiān)管，保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益。政府要明確監(jiān)管的目標(biāo)和要求，讓被監(jiān)管者有清晰的預(yù)期；監(jiān)管者應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行法律賦予的職責(zé)，當(dāng)好金融安全守夜人；監(jiān)管者和有關(guān)政府部門應(yīng)更多發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)自律和股東的作用，提升金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，同時(shí)運(yùn)用社會(huì)責(zé)任的評(píng)估來輔助監(jiān)管。

　　上海銀保監(jiān)局一級(jí)巡視員李虎表示，上海銀保監(jiān)局和各家銀行機(jī)構(gòu)共同努力，持續(xù)推動(dòng)上海銀行業(yè)合規(guī)能力建設(shè)。首先，通過各種監(jiān)管工作會(huì)議明確黨建引領(lǐng)合規(guī)，強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高層做起，確保日常合規(guī)管理工作的方向和落地。其次，通過發(fā)布各類風(fēng)險(xiǎn)提示建設(shè)長效機(jī)制，提升機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。同時(shí)，為持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，壓實(shí)內(nèi)生合規(guī)主體責(zé)任，上海銀保監(jiān)局持續(xù)加大對違法違規(guī)行為的處罰力度以及對責(zé)任人員的問責(zé)力度。

　　國家外匯管理局上海市分局副局長吳水平表示，為為提升銀行合規(guī)能力建設(shè)，從業(yè)務(wù)操作的角度，外匯局準(zhǔn)備做三件事情：一是外匯檢查前移，督促各機(jī)構(gòu)更好梳理業(yè)務(wù)操作規(guī)程；二是外匯局點(diǎn)對點(diǎn)加強(qiáng)培訓(xùn)；三是強(qiáng)化后臺(tái)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的監(jiān)測管理，減少前臺(tái)干預(yù)，使得上海的銀行盡可能按照國際慣例開展國際結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　公會(huì)會(huì)長、交通銀行上海市分行行長徐斌稱，作為上海國際金融中心建設(shè)的核心參與者，上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須承擔(dān)新的使命，向更高能級(jí)邁進(jìn)。一方面, 要打好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的攻堅(jiān)戰(zhàn),更好地服務(wù)長三角和全國經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入鮮活的金融動(dòng)力，助力上海成為國內(nèi)大循環(huán)的中心節(jié)點(diǎn)和國際國內(nèi)雙循環(huán)的戰(zhàn)略鏈接；另一方面，要打好防范金融風(fēng)險(xiǎn)的保衛(wèi)戰(zhàn), 持續(xù)提升合規(guī)意識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)控管理、強(qiáng)化廉潔自律，為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、構(gòu)建金融與經(jīng)濟(jì)的良性循環(huán)提供堅(jiān)強(qiáng)支撐。