招銀理財鐘文岳：權(quán)益投資能力應成為銀行理財公司核心能力之一

　　中證網(wǎng)訊（記者 王方圓）11月11日，招銀理財黨委副書記、總裁鐘文岳在“優(yōu)服務 育新質(zhì) 啟新程”2023銀行保險業(yè)財富管理論壇上表示，銀行理財公司成立4年多來，在產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型方面取得明顯成效，市場化轉(zhuǎn)型非常迅速。區(qū)別于其他資管形態(tài)，銀行理財公司為銀行客戶提供了大量穩(wěn)健、低波動的產(chǎn)品，具有明顯的普惠特征。展望未來，圍繞中央金融工作會議的相關(guān)要求，銀行理財公司應持續(xù)提升業(yè)務水平和專業(yè)能力，其中權(quán)益投資能力應成為其中一項核心能力。

　　鐘文岳表示，在服務實體經(jīng)濟方面，權(quán)益投資相對于固收投資更加直接，支持效果更好。發(fā)展權(quán)益投資能力既是國家戰(zhàn)略對資管機構(gòu)和銀行理財公司的要求，也是銀行理財公司自身能力建設(shè)的應有之義。未來，理財公司既要增強自身權(quán)益投資能力，去更好地支持實體經(jīng)濟，也要圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，積極創(chuàng)設(shè)相關(guān)產(chǎn)品。

　　談及理財公司如何做好機構(gòu)協(xié)同，鐘文岳表示，資管機構(gòu)和財富管理機構(gòu)如同一個硬幣的兩面：資管機構(gòu)通過提升投資能力，將優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品交付渠道，以維護客戶；財富管理機構(gòu)則是為客戶配置適配風險的產(chǎn)品。銀行理財公司脫胎于銀行體系，既了解客戶的偏好，又了解渠道的打法，在機構(gòu)協(xié)同方面具備先天優(yōu)勢。

　　“未來，理財公司要進一步加強與財富管理渠道的溝通和聯(lián)系，精準找到客戶偏好，向客戶推薦適配的產(chǎn)品。另一方面，應做好投資者陪伴工作，及時向廣大客戶傳遞宏觀、策略和市場的最新動態(tài)，讓老百姓更加了解理財產(chǎn)品，及時調(diào)整客戶預期�！辩娢脑勒f。