招銀理財(cái)鐘文岳：權(quán)益投資能力應(yīng)成為銀行理財(cái)公司核心能力之一

　　中證網(wǎng)訊（記者 王方圓）11月11日，招銀理財(cái)黨委副書記、總裁鐘文岳在“優(yōu)服務(wù) 育新質(zhì) 啟新程”2023銀行保險(xiǎn)業(yè)財(cái)富管理論壇上表示，銀行理財(cái)公司成立4年多來，在產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型方面取得明顯成效，市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型非常迅速。區(qū)別于其他資管形態(tài)，銀行理財(cái)公司為銀行客戶提供了大量穩(wěn)健、低波動(dòng)的產(chǎn)品，具有明顯的普惠特征。展望未來，圍繞中央金融工作會(huì)議的相關(guān)要求，銀行理財(cái)公司應(yīng)持續(xù)提升業(yè)務(wù)水平和專業(yè)能力，其中權(quán)益投資能力應(yīng)成為其中一項(xiàng)核心能力。

　　鐘文岳表示，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，權(quán)益投資相對(duì)于固收投資更加直接，支持效果更好。發(fā)展權(quán)益投資能力既是國(guó)家戰(zhàn)略對(duì)資管機(jī)構(gòu)和銀行理財(cái)公司的要求，也是銀行理財(cái)公司自身能力建設(shè)的應(yīng)有之義。未來，理財(cái)公司既要增強(qiáng)自身權(quán)益投資能力，去更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，也要圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，積極創(chuàng)設(shè)相關(guān)產(chǎn)品。

　　談及理財(cái)公司如何做好機(jī)構(gòu)協(xié)同，鐘文岳表示，資管機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)如同一個(gè)硬幣的兩面：資管機(jī)構(gòu)通過提升投資能力，將優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品交付渠道，以維護(hù)客戶；財(cái)富管理機(jī)構(gòu)則是為客戶配置適配風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。銀行理財(cái)公司脫胎于銀行體系，既了解客戶的偏好，又了解渠道的打法，在機(jī)構(gòu)協(xié)同方面具備先天優(yōu)勢(shì)。

　　“未來，理財(cái)公司要進(jìn)一步加強(qiáng)與財(cái)富管理渠道的溝通和聯(lián)系，精準(zhǔn)找到客戶偏好，向客戶推薦適配的產(chǎn)品。另一方面，應(yīng)做好投資者陪伴工作，及時(shí)向廣大客戶傳遞宏觀、策略和市場(chǎng)的最新動(dòng)態(tài)，讓老百姓更加了解理財(cái)產(chǎn)品，及時(shí)調(diào)整客戶預(yù)期�！辩娢脑勒f。