光大理財(cái)酈明：加強(qiáng)投資者陪伴? 將更多產(chǎn)品信息清晰準(zhǔn)確傳遞給投資人

中證網(wǎng)訊（記者 趙白執(zhí)南）光大理財(cái)副總經(jīng)理酈明12月24日在中國證券報(bào)主辦的“2024銀行業(yè)財(cái)富管理論壇”上表示，理財(cái)公司應(yīng)始終堅(jiān)持“以客戶為中心”的價(jià)值理念，加強(qiáng)投資者陪伴，做好產(chǎn)品信息披露等，將更豐富的產(chǎn)品信息清晰、可理解地傳遞給投資人。

對于未來市場可能存在的潛在波動，如何做好投資者預(yù)期管理，酈明表示，銀行理財(cái)行業(yè)經(jīng)歷了2022年末的市場波動后，客戶對銀行理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的認(rèn)知已明顯增強(qiáng)。后續(xù)在低利率環(huán)境下，市場波動還會存在，資管機(jī)構(gòu)要共同努力做好投資者教育，讓投資者逐步感知利率走勢與凈值表現(xiàn)之間的相關(guān)性，從而能夠從更加貼近自身風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動性需求角度選擇產(chǎn)品，對“不同風(fēng)險(xiǎn)、不同策略的理財(cái)產(chǎn)品能帶來不同的投資回報(bào)”有更深入的認(rèn)知。

“從資管公司的角度，我們后續(xù)會不斷提升投研能力，努力為投資者創(chuàng)造穩(wěn)健的投資體驗(yàn)。同時(shí)，堅(jiān)持‘以客戶為中心’的價(jià)值理念，加強(qiáng)投資者陪伴，增強(qiáng)績效歸因的顆粒度，做好產(chǎn)品信息披露等，將更豐富的產(chǎn)品信息清晰、可理解地傳遞給投資人。”酈明說。

談及與母行的協(xié)同，酈明表示，光大理財(cái)和光大銀行的協(xié)同主要在理財(cái)公司資金端和母行財(cái)富管理的協(xié)同，以及理財(cái)公司資產(chǎn)端和母行整體投融資業(yè)務(wù)的協(xié)同兩方面。

不過，在酈明看來，理財(cái)公司本質(zhì)是為民服務(wù)的，無論是在母行還是在他行銷售理財(cái)產(chǎn)品，本質(zhì)上都是代客理財(cái)，因此要始終堅(jiān)持投資者利益最大化原則，牢記“受人之托、代客理財(cái)”的本源。同時(shí)他表示，從某種程度上來說，行外渠道是一個(gè)公開競爭市場，他行銷售的占比一定程度上能體現(xiàn)理財(cái)公司的市場競爭力和客戶信任度。